Устойчиви на рецесия продукти, които да подобрят портфолиото ви

Ключови заведения

• As страхове от рецесия нарастват и лихвените проценти се покачват, инвеститорите са все по-притеснени за това как спадът може да засегне техните портфейли
• Един от най-лошите ходове, които инвеститорите могат да направят по време на рецесия, е да спасят портфолиото ви
• Вместо това помислете за продукти, устойчиви на рецесия, за да подпомогнете портфолиото си – и дори да уловите възхода, докато икономиката се възстановява

Вероятно вече сте се уморили да слушате за предстоящото бъдеще спад. (И със сигурност няма да сте сами.) Все пак е важно да се подготвите емоционално и финансово за тази възможност. В края на краищата, един от най-лошите ходове, които инвеститорите могат да направят, е да оставят рецесията да ги хване неосъзнати и да спасят портфейлите си в отговор.

За щастие можете да заобиколите този риск, като прегледате портфолиото си рано и разберете какво рискувате в рецесия. След това помислете дали тези устойчив на рецесия продуктите могат да помогнат за предотвратяване на най-лошото от спада – или дори да увеличат вашите печалби от другата страна.

Кратка дума за устойчиви на рецесия продукти

Рецесиите могат да бъдат пагубни за икономиките (и вашето портфолио) поради широкообхватната низходяща спирала.

Тъй като потребителите харчат по-малко пари, фирмите продават по-малко продукти и услуги. В отговор компаниите често съкращават работници или намаляват заплатите и обезщетенията, което допринася за по-висока безработица и по-малко разходи.

Когато маржовете на печалбата и финансовите перспективи неизбежно отслабват, пазарите се колебаят, което води до спадане на портфейлите и изчерпан инвестиционен потенциал.

Но не всяка инвестиция страда еднакво по време на рецесия. Устойчивите на рецесия продукти, като определени акции, облигации и парични инвестиции, може да имат по-малко загуби или дори печалби, когато икономиката се срива.

Имайте предвид, че не бизнес или инвестицията е наистина рецесия-доказателство, тъй като никога няма гаранция за печалби. Много от тях обаче са устойчиви на рецесия, тъй като може да не пострадат толкова сериозно, колкото други бизнеси или инвестиции, когато икономиката се влоши. Често те се наричат ​​„защитни инвестиции“, тъй като са по-устойчиви на икономически спадове.

Освен това, много инвестиции, които изпитват трудности в началото, могат да се появят нагоре, когато икономиката се възстанови. Въпреки че те не предпазват от продължаваща рецесия, все пак можете да капитализирате, като добавите тези инвестиции към вашата дългосрочна стратегия с отстъпка.

Запомнете: поддържането на баланс между риск и възвращаемост винаги е важно. Но когато става въпрос за рецесии, не става въпрос само за вашите позиции in. Става въпрос и за това къде инвестирате по време на рецесията.

Въпреки това, нека да разгледаме устойчивите на рецесия продукти, които да обмислим преди потенциален икономически спад. (И няколко за разглеждане наведнъж, вече е започнало.)

Запаси

Изкушаващо е да избягате от акции и да запазите богатство, когато настъпи рецесия – но това може да не е най-мъдрият ви ход. Дори когато икономиката потръпва, т.нар.устойчиви на рецесия акции” е вероятно да продължат да генерират възвръщаемост. Други може да загубят стойност сега, но ако скочите на долния етаж, можете да яздите възстановяването от другата страна.

Акции, изплащащи дивиденти

Качество акции, изплащащи дивиденти може да осигури допълнителен пасивен доход в добри и лоши времена. Но когато настъпи рецесия, може да потърсите специално дивидентни аристократи и дивидентни крале – компании, които изплащат дивиденти последователно в продължение на десетилетия.

Те не само са по-склонни да продължат да плащат по време на рецесия, но те могат да видят по-малко или по-малки колебания в цените, отколкото, да речем, акциите за растеж. Тази допълнителна стабилност може да изглади краткосрочната нестабилност на портфейла, като същевременно подсили доходите ви от ерата на рецесията.

Потребителски стоки от първа необходимост и защитни запаси

Отбранителните и потребителски основни акции могат допълнително да изолират портфолиото ви на сурови пазари. Можете да намерите тези акции в индустрии, на които потребителите пряко или непряко разчитат, независимо от икономическите затруднения, като например:

• Потребителски скоби (хранителни стоки, стоки за дома, складови вериги и др.)
• Виновни удоволствия като алкохол и тютюн
• Доставка и транспорт
• Комунални услуги като електричество и вода
• Здравеопазване, включително аптеки, фармацевтични продукти и доставчици на медицински услуги
• Застраховка, включително застраховка на жилище, автомобил и медицинска застраховка

Въпреки че много от тези индустрии рядко виждат огромни скокове на растеж, тяхната важност и повсеместност ги правят безценни хеджове по време на спадове.

Циклични акции

Циклични акции се издават от компании, чието представяне зависи от икономическия цикъл. (Помислете за автомобили, несъществени домакински стоки като мебели и уреди, ресторанти и определени доставчици и производители на материали.)

Много от тези акции са сред най-силно засегнатите, когато икономиката се свие. Но когато икономиката се отвори отново, те може да се радват на огромни печалби, тъй като разходите растат и печалбите се връщат.

С други думи: може да не искате да инвестирате в циклични акции, когато настъпи рецесия. Все пак можете да се възползвате от лошото им състояние, като закупите с отстъпка в средата на рецесията. След това, когато икономиката се възстанови, можете да яхнете възхода от другата страна.

Фондови фондове

Ако предпочитате да не избирате свои собствени акции, фондове за акции като ETFs намлява взаимни фондове предоставят по-лесна алтернатива. Тези активи предлагат незабавна диверсификация и може да имат по-малка волатилност от по-концентрираните портфейли по време на несигурни пазари. Освен това не е нужно да прекарвате много време в управление на портфолиото си, когато водите станат бурни.

Индексни фондове са популярен вид фондове във всички икономически климати. Тези фондове пасивно проследяват специфични индекси – като S&P 500 – за да съответстват на възвръщаемостта на пазара.

Можете също така да инвестирате в специфични за индустрията фондове, които осигуряват диверсифицирана експозиция в дадена ниша. Съществуват и много целеви фондове, за да помогнат на инвеститорите да постигнат конкретни печалби, противодействие на инфлацията или се наслаждавайте на широко Експозиция на ESG.

Облигации

Някои инвеститори считат облигации да бъдат относително сигурни инвестиции в периоди на икономическа нестабилност. Като цяло те предлагат гарантирани лихвени плащания по редовен график до падежа, което може да осигури спасение по време на спад. (По-специално държавни облигации, които са обезпечени от правителството на САЩ, а не от корпорации.)

Можете също така да избирате от набор от падежи или дори да изберете облигации, които плащат лихвените проценти привързан към инфлация (СЪВЕТИ) за допълнителна защита.

И докато облигациите претърпяха удар тази година, тъй като лихвените проценти се повишиха, това може да не е лошо нещо преди потенциална рецесия. По-ниските цени на облигациите сега означават шанс да закупите с отстъпка в сравнение с бъдещите цени.

Парични средства и парични еквиваленти

Парите са решаващ компонент на повечето краткосрочни инвестиционни стратегии предназначени да защитават и увеличават парите, от които ще се нуждаете след по-малко от 5 години. Въпреки че дори сметките с висока доходност обикновено губят позиции поради инфлацията, настоящата среда с високи лихвени проценти може да се окаже особено плодотворна при потенциална рецесия.

Спестовни сметки с висока доходност

Както се вижда от името, високодоходните спестовни сметки обикновено плащат по-високи лихви от обикновените спестовни сметки. Те също предлагат FDIC защита, буквално застраховайки вашите пари срещу най-лошите сценарии. С нарастващите лихвени проценти те биха могли да се окажат истинско убежище в случай на икономически спад.

Депозитни сертификати

Депозитните сертификати или компактдискове също плащат по-високи от средните лихви и предлагат застраховка FDIC. Но те се различават от спестовните сметки по няколко важни начина.

За да започнете, компактдисковете заключват вашите средства за определен период от време, вариращ от няколко месеца до над десетилетие. Ако се опитате да изтеглите средствата си по-рано, може да получите наказание.

Освен това повечето компактдискове плащат гарантирана лихва до падежа. Това означава, че ако заключите висок лихвен процент сега, вашите средства ще продължат да растат с този темп, дори ако пазарните проценти паднат по-късно.

Ако не се нуждаете от парите си незабавно, компактдисковете са страхотно място за скриване на средства по време на рецесия или среда с високи лихвени проценти. Можете дори да „подредите“ вашите компактдискове, за да заключите по-краткосрочни падежи на текуща база, докато не сте готови да изтеглите пари.

Сметки на паричния пазар

Сметките на паричния пазар обикновено плащат по-високи лихви от традиционните спестовни сметки, като същевременно предлагат подобни възможности за писане на чекове като разплащателните сметки. Те също така предлагат застраховка на FDIC, за да защитят вашите средства, въпреки че могат да наложат изисквания за теглене или баланс. Техният повишен профил на безопасност ги прави идеален устойчив на рецесия продукт за краткосрочни или склонни към риск инвеститори.

Себе си

Във всичко това е важно да не се подценявате като устойчив на рецесия продукт. Дори ако загубите работата си или видите, че часовете ви намаляват, можете да инвестирате в себе си, като придобиете нови знания, за да получите по-добра работа или да изследвате нова индустрия. Може да обмислите да вземете семинари, спонсорирани от работа, онлайн образователни курсове или дори да се научите на ново умение като кодиране или рисуване.

Но инвестирането в кариерата ви не трябва да бъде вашето ограничение. Може да положите известни усилия за агресивно изплащане на дълговете си преди потенциална рецесия, особено с призрака на по-високи лихвени проценти на хоризонта. Колкото по-малко пари трябва да отделите за сметки в бъдеще, толкова повече сигурност ще имате по време на криза.

Кой се нуждае от устойчиви на рецесия продукти, когато имате AI?

Дори да знаете какво търсите, изборът на най-добрите устойчиви на рецесия продукти изисква много изследвания и енергия. За щастие, има и други възможности – а именно, овладяване на силата на изкуствения интелект, за да върши тежката работа вместо вас.

Тук, в Q.ai, ние предлагаме точно това.

Започваме с вашия избор от експертно подбрани инвестиционни комплекти, всеки от които е предназначен за постигане на определена цел. (Основни комплекти? Проверете. Появяваща се техника? Имаш го. Предпазване от инфлация? Дадено.)

Оттам нашият изкуствен интелект поема водещата роля, за да запази вашите разпределение на активите и толерантност към риск, перфектно балансирана. За допълнително спокойствие можете дори да включите Защита на портфолиото за да защитите печалбите си и да сведете до минимум риска от загуба.

Не, не можем да обещаем, че нищо от това е устойчиво на рецесия – и никой друг също не може. Това, което можем да предложим, е възможността да позволим на експертен AI да поддържа вашето портфолио и да реагира на (или дори да предвиди) движения на пазара, за да ви помогне да изградите по-голямо дългосрочно богатство.

Рецесия или не, това е силно нещо.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.

Ключова дума: Продукти, устойчиви на рецесия