Възстановете загубите от акции през 2022 г. с 2 сигурни и сигурни стъпки

Някои загуби са толкова лоши, че са мъртви пари...

Виж, знам няколко от теб влезе в някои оскъдни акции през последните няколко години. Не назовавам имена, но хайде, като баща на две малки, мога да кажа кога нещо не е наред.

Нашите безопасни дивидентни акции се задържаха по-добре от, добре, почти всичко друго на този пазар. Бяхме предпазливи от края на 21 г., записвайки печалби по пътя. Тъй като пазарът достигна върха, ние продавахме рано и често, за да съберем пари.

Така че, ако ми пишете за мъртви пари, нека си признаем, забъркали сте нещо лошо. Може би беше технология, крипто или NFT. Или каквото и да е.

Няма да съдим на тези страници. Всъщност ние ще ви помогнем възвръщам се отговорно.

Но този път ми обещай, че всички ще уважаваме гигантския смучещ звук на 2022 г. (Изчезнал, но никога не е забравен, Рос Перо.) Както обсъдихме над намлява над намлява над (И над!) отново Федералният резерв изтегля ликвидност от финансовата система, за да успокои инфлацията.

Това е лошо за акциите и докато Фед е такъв не наш приятел, пазарът като цяло ще остане предизвикан.

Така че нека приключим с оплакването за вашите загуби. В каквото и да се забъркате извън нашите Противоположна перспектива общност, сигурен съм, че се повиши като луд, докато не го направи. Когато инерцията се обърна, тя се завъртя бързо. Може би сте си мислили, че ще продавате и ще записвате печалби, но този момент дойде и си отиде.

Ако е така, не сте сами. Много други инвеститори бяха шокирани от бързината на спада през 22 г. Подобно на вас, те все още държат някои големи губещи и се чудят какво, по дяволите, трябва да правят с тези скелети от акции.

Намалено е с 20%. Сега 40%. 50%. Трябва да отскочи!

Е, не се случи. Тези неща бяха изхвърлени на боклук. Всяко ниво на поддръжка беше незабавно премахнато. (Важен урок: Подкрепата е много по-малко полезно по време на откази.)

Поемането на загуба е болезнена, но важна практика на мечи пазари. По-добре да го направите рано, отколкото късно.

Като цяло, да знаете кога да купите е по-лесно, отколкото да знаете кога да продадете. Истинските професионалисти знаят важността на освобождаването на губещ.

Инвестирането в живот идва бързо. И го разбирам, защото самият аз бях там през 2008 г.

Ако смятате, че крипто е с високо октаново число, трябваше да видите фючърсната ми сметка в средата на 2000-те. Тъй като Бразилия пренасочи захарната си реколта към етанолово гориво, вашият инвестиционен стратег се зареди със захарни договори.

За известно време беше брилянтно. От 2004 г. до 2008 г. увеличих сметката от първоначален залог от $2,000 до $154,000 XNUMX. Тогава удари мечият пазар на всички мечи пазари и аз не знаех как да се коригирам. Моят тропически остров дойде и си отиде!

Но по-важното е, че се научих как да се ориентирам в мечи пазар. Всеки трябва да се научи по трудния начин. И ако това е първият ви урок, добре. Трябваше да се случи някога.

Сега? Излезте от тази дупка със сигурна, безопасна стратегия, която работи много добре на мечи пазари.

Има един начин тези мъртви пари да се съживят. Трябва да го удвоим. И благодарение на евтините оценки, можем да го направим доста бързо чрез дивидентни акции.

Това е обрат в нашата същност пенсиониране по стратегия за дивиденти, където намираме сигурни 8% добиви. Големите изплащания са страхотни с купчина тесто.

Когато седим на милион долара, можем да генерираме $80,000 8 на година с XNUMX% доходност. През повечето години това е толкова добро, колкото е възможно.

Но мечите пазари са подарък. Те ни дават прозорец, в който можем бързо да удвоим парите си.

Ето какво имам предвид. През април 2020 г. имахме петима производители на дивиденти, които продаваха на разпродажбни цени. И така, изпратих този светкавичен сигнал до моя Скрити добиви абонати да закупят и петте:

Тези пет навременни покупки донесоха средна възвръщаемост от 24%. хубаво.

Това е типът възможност, която очаквам да видим скоро.

Винаги ли купуваме на големи ниски цени? Не разбира се, че не. И ако трябва да бъда честен, възможно е да удвояваме парите си на всеки няколко години, без да се тревожим за следващия ход на пазара. Нека ви покажа един пример.

През януари 2020 г. добавихме UnitedHealth (UNH) на нашия Скрити добиви портфолио. Това беше два месеца преди тежък срив на фондовия пазар. Голяма картина, това нямаше значение, защото:

1. UNH увеличаваше приходите си с 10% или повече всяка година.
2. Благодарение на тези печалби дивидентът на UNH се удвоява на всеки няколко години.

Съотношението цена/печалба (P/E) на UNH от 21 не беше лошо за висококачествен производител на печалби, но не беше и евтино. Въпреки това, на база свободен паричен поток (FCF), коефициентът на акциите беше по-скромно 17.

Не забравяйте, че печалбите са счетоводна творба, докато парите са пари. Разумните главни финансови директори се стремят да минимизират печалбите (и данъците), като същевременно максимизират паричните средства. UNH беше по-евтин на a пари в брой основа.

Освен това видяхме инфлексна точка. Подразделението Optum на фирмата набираше скорост и беше готово да изпревари основния бизнес на UNH по печалби. По-важното е, че Optum беше не регулиран като здравноосигурителен бизнес, което му позволи да има по-високи маржове на печалба.

Бизнесът беше добър и трябваше да се подобрява, докато Optum продължаваше да расте. Бързо растящият дивидент на UNH вероятно ще продължи да расте.

Не чакахме за потапяне, просто купихме.

Опа! Два месеца по-късно мега спадът удари целия фондов пазар и повали UNH със себе си.

Нямаше значение. Нашият ужасен момент се получи чудесно! Седяхме здраво и днес получаваме тримесечен дивидент, който е с 53% по-висок от този, който купихме само преди две години и половина.

Но чакайте, има още. С нарастването на изплащането се повиши и цената на акциите на UNH. Ние имаме обща възвръщаемост от 79% (включително дивиденти), почти удвоен дивидент само за малко повече от две години.

Ако не беше този брутален мечи пазар, може би вече сме нагоре със 100%. Но хей, това е ОК. Имаме няколко допълнителни месеца, за да добавим нови пари към нашата позиция в UNH, докато по-широкият фондов пазар обикаля купата.

Когато Фед в крайна сметка се обърне, UNH наистина ще излети. Тези видове производители на дивиденти наистина са най-сигурният и безопасен начин за нас да удвоим парите си в акции.

Без значение какво се случва с пазара в продължение на дни, седмици и месеци, цените на акциите в крайна сметка следват техните дивиденти. Покажете ми дивидент, който ще се удвои с времето, и аз ще ви покажа акция, която ще удвои парите ви.

Брет Оуенс е главен инвестиционен стратег Противоположна перспектива, За по-страхотни идеи за доходи вземете безплатното си копие на последния му специален отчет: Вашето портфолио за ранно пенсиониране: Огромни дивиденти – всеки месец – завинаги.

Разкриване: няма