(Bloomberg) — Charles Schwab Corp. се възстанови от рекорден спад в рамките на деня, след като онлайн брокерската компания се опита да увери инвеститорите, че има достатъчно ликвидност, за да се справи с всяка волатилност след колапса на Silicon Valley Bank.
Най -четени от Bloomberg
Акциите на базираната в Уестлейк, Тексас Schwab паднаха с 12% и затвориха в понеделник на $51.91, след като се сринаха с цели 23% в началото на сесията. Акциите са спаднали с 38% тази година.
Брокерската фирма, която също притежава банка, разполага с „достатъчна ликвидност“, за да посрещне тегления от клиенти, каза анализаторът на Piper Sandler Рич Репето в понеделник в изследователска бележка. Депозитите на Schwab са до голяма степен от брокерски клиенти на дребно, които не са склонни към „нивото на бързо изтичане на депозити“, което удари Silicon Valley Bank поради нейните търговски клиенти.
Акциите на Schwab се сринаха миналата седмица, тъй като вложителите изтеглиха пари от Silicon Valley Bank и инвеститорите се усъмниха в силата на балансите на по-малките кредитори, включително First Republic Bank, PacWest Bancorp и Western Alliance Bancorp Базираната в Ню Йорк Signature Bank беше затворена от регулаторите в неделя.
Докато най-големите банки в САЩ са обект на най-строгите регулации, „само няколко“ кредитори може да имат проблеми, подобни на тези в банката Silicon Valley на SVB Financial Group, каза бившият главен изпълнителен директор на Goldman Sachs Group Inc. Лойд Бланкфейн в туит.
Schwab, подобно на SVB, има голямо портфолио от инвестиционни ценни книжа и се намира на значителни загуби в своите книги, държани до падеж. Фирмата прехвърли почти 189 милиарда долара ценни книжа на база държани до падеж миналата година и имаше 14 милиарда долара нереализирани загуби от това портфолио от ценни книжа, обезпечени с ипотеки на агенцията в края на годината. За разлика от SVB обаче повечето от клиентските депозити на Schwab са застраховани.
„Като се има предвид значителният ни достъп до други източници на ликвидност, има много малък шанс да се наложи да ги продадем преди падежа“, каза главният финансов директор Питър Крофорд в изявление.
„Безопасно пристанище“
Основателят и съпредседател Чарлз Шваб и главният изпълнителен директор Уолт Бетингер заявиха в отделно изявление, че фирмата има широка база от клиенти и капитал, надвишаващ регулаторните изисквания.
„Дългогодишната репутация на Schwab като безопасно пристанище по време на буря остава непокътната, водена от рекордни бизнес резултати, консервативен баланс, силна ликвидна позиция и диверсифицирана база от над 34 милиона притежатели на сметки, които инвестират в Schwab всеки ден“, пишат ръководителите.
В края на февруари Schwab имаше клиентски активи на стойност 7.38 трилиона долара и 1.7 милиона банкови сметки.
Schwab, която заяви в последния си годишен отчет, че разчита в голяма степен на парични салда за приходи, изпита изтичане през последните месеци от банковите си сметки, тъй като клиентите търсеха по-висока доходност. В резултат на това нейните банкови дъщерни дружества започнаха да набират допълнително финансиране от системата на Federal Home Loan Bank. Компанията също така е издала 9.4 милиарда долара депозитни сертификати с посредничество на дребно тази година, според документацията.
Изходящите потоци бяха с около 5 милиарда долара по-ниски през февруари, отколкото през януари, и компанията очаква те „до голяма степен да намалеят през 2023 г.“, каза Крауфорд.
Schwab каза, че има достъп до около 100 милиарда долара паричен поток, повече от 300 милиарда долара допълнителен капацитет с FHLB и други краткосрочни съоръжения и че повече от 80% от депозитите в нейната банка са застраховани от Federal Deposit Insurance Corp.
– С помощта на Майкъл Дж. Мур и Майлс Вайс.
(Актуализации с цената на акциите във втори параграф.)
Най -четени от Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Източник: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html