финанси

Тайните да станете успешна дигитална банка

05/12/2022
Новини за Bitcoin Ethereum

Решението за цифрово банкиране е мечтата на клиента. Банкирането, което не включва посещение на физически клонове, резервиране на срещи за обработка на сложни транзакции или обобщени услуги, които предоставят ясни финансови решения, е точно това, което представлява цифровата банка. Въпреки това, за да успее една платформа за цифрово банкиране с бял етикет в дългосрочен план, тя трябва да отговори на нарастващите изисквания на клиентите по отношение на персонализиране, използваемост и иновации, за да изгради трайна лоялност на клиентите.

Повишената конкуренция в пространството за цифрово банкиране изисква платформите за цифрово банкиране да дават приоритет на гъвкавостта и доверието, като последното представлява нарастваща и повишена загриженост относно липсата на киберсигурност в индустрията на финансовите услуги поради засилени атаки. Това са най-добре пазените тайни, за да станете изключително успешно решение за цифрово банкиране.

Задължителните функции, от които се нуждаете за решение за цифрово банкиране, ориентирано към клиента

Изживяването на клиентите в индустрията на финансовите услуги има голямо значение и още повече при дигиталното банкиране, тъй като е предназначено да изкорени времето и усилията, изразходвани при банкиране.

Необанка с бял етикет трябва да използва своята технология възможно най-добре, за да гарантира, че нейният бизнес модел и стратегия са както удобни за клиентите, така и удобни. Ядрото на необанка с бели етикети трябва да включва структура с ниски разходи, бързо създаване на акаунт за клиенти и интерфейс за персонализиране, който е лесен за използване по всяко време. Освен това подобно решение за цифрово банкиране трябва да бъде лесно достъпно. Имайки предвид това 15% от потребителите на банки извършват голяма част от бизнеса си на своите телефони, необанка с бял етикет трябва да задоволи нарастващото желание на клиентите за широк набор от функции и висока свързаност, която оптимизира изживяването на мобилното банкиране.

Освен това, платформа за цифрово банкиране с бял етикет трябва да предлага помощ в реално време на клиентите. Клиентите изискват незабавна поддръжка, тъй като това е важна характеристика за изграждане на лоялност към марката. Използване на механизми за подпомагане на живо, които се възползват  изкуствен интелект (AI  ) е друга добра отправна точка за подобряване на изживяването на клиентите.

Предоставяне на персонализирани преживявания на клиентите

Потребителите на банкиране се нуждаят от персонализирани услуги, за да почувстват, че наистина търсите тяхното финансово бъдеще. Те искат услуги, които най-добре отговарят на техните нужди и очакват решение за цифрово банкиране с цялостни услуги, които им предоставят различен избор. Независимо дали става дума за мултивалутна сметка, възможността за избор от стотици шлюзове за плащане или множество решения за парични преводи, neobanks трябва да предлагат опции, персонализирани за справяне с болките на клиентите по време на банкиране.

Решението за цифрово банкиране трябва да търси обратна връзка от клиентите на всяка крачка, за да разбере по-добре всяко пътуване на клиента и след това да използва правилните инструменти/технологии, за да персонализира най-добре услугите, които клиентите се чувстват комфортно да използват. Използването на клиентски данни, които най-добре очертават нуждите и предпочитанията на клиентите, позволява на институциите да гарантират по-важни услуги. Висококачествено решение за дигитално банкиране предоставя многоканално изживяване, ангажиращо потребителите в различни среди като мобилни приложения/приложения за съобщения и имейл.

Разглеждане на опасенията за сигурността на данните

Едно от най-големите притеснения, които клиентите изразяват пред банковата индустрия, се отнася до сигурността на данните. Клиентите трябва да се чувстват сигурни, когато обменят чувствителна информация с решение за цифрово банкиране, подобрявайки изграждането на взаимоотношения между доставчици и банкери.

Проучванията показват, че 47% от американските клиенти се отклоняват от банките, които са на първо място в цифровите технологии поради опасения за сигурността, въпреки че търсенето на тези услуги остава сравнително високо. Когато създавате решение за цифрово банкиране, трябва да извършите няколко проверки, за да се уверите, че вашето решение отговаря на стандартите и изискванията за сигурност, които клиентите очакват. Има различни методи за тестване, които можете да използвате, за да създадете решение с бял етикет преди внедряването, за да осигурите сигурност на високо ниво, включително сигурност, интеграция, регресия и тестване за приемане на потребителите.

Предизвикателства за сигурността за необанки съществуват, тъй като много от тях работят автономно, разчитайки на доставчици на сигурност от трети страни и нямат ресурси за наемане на специалисти по сигурността, които могат да прилагат цялостни решения за сигурност. За да процъфтява едно необанково решение с бял етикет, трябва да се отдели повече време и акцент върху създаването на цялостна инфраструктура за сигурност на данните, която улеснява лесното обслужване. Прозрачността по отношение на политиките за обслужване и методите за събиране на данни също е дълъг път за изграждане на доверие с клиентите. И предоставяне на решения без пароли като биометрично удостоверяване добавете слоеве на защита при въвеждане на информация, което прави по-малко проблематично изживяване.

Оптимизиране на пътуването на клиента

Разбирането на пътя на клиента, докато управлявате успешна необанка с бял етикет, изисква да се съсредоточите върху  придобиване  , максимизиране на приемането на клиентите чрез маркетинг чрез множество канали, убеждаване на клиентите, че вашето решение може да се използва отвсякъде и по всяко време. След като клиентите се регистрират за вашето решение, трябва да проследявате последователно, за да осигурите плавен процес на въвеждане и да се уверите, че те постоянно се връщат, за да използват вашите услуги.

Уверете се, че вашето решение за цифрово банкиране е най-подходящо за уникалните предпочитания на клиентите и улеснява постоянната комуникация, така че клиентите да могат да предложат обратна връзка, за да увеличат процентите на конверсия и потенциалните приходи.

Възможностите са безкрайни за решения за дигитално банкиране като необанки с бели етикети, повишаващи пазарната конкурентоспособност чрез използване на правилните технологии и предложения. Но само приспособяването на всички възможности към безброй уникални потребителски нужди разделя успешните платформи за дигитално банкиране от стагниращите.

Решението за цифрово банкиране е мечтата на клиента. Банкирането, което не включва посещение на физически клонове, резервиране на срещи за обработка на сложни транзакции или обобщени услуги, които предоставят ясни финансови решения, е точно това, което представлява цифровата банка. Въпреки това, за да успее една платформа за цифрово банкиране с бял етикет в дългосрочен план, тя трябва да отговори на нарастващите изисквания на клиентите по отношение на персонализиране, използваемост и иновации, за да изгради трайна лоялност на клиентите.

Повишената конкуренция в пространството за цифрово банкиране изисква платформите за цифрово банкиране да дават приоритет на гъвкавостта и доверието, като последното представлява нарастваща и повишена загриженост относно липсата на киберсигурност в индустрията на финансовите услуги поради засилени атаки. Това са най-добре пазените тайни, за да станете изключително успешно решение за цифрово банкиране.

Задължителните функции, от които се нуждаете за решение за цифрово банкиране, ориентирано към клиента

Изживяването на клиентите в индустрията на финансовите услуги има голямо значение и още повече при дигиталното банкиране, тъй като е предназначено да изкорени времето и усилията, изразходвани при банкиране.

Необанка с бял етикет трябва да използва своята технология възможно най-добре, за да гарантира, че нейният бизнес модел и стратегия са както удобни за клиентите, така и удобни. Ядрото на необанка с бели етикети трябва да включва структура с ниски разходи, бързо създаване на акаунт за клиенти и интерфейс за персонализиране, който е лесен за използване по всяко време. Освен това подобно решение за цифрово банкиране трябва да бъде лесно достъпно. Имайки предвид това 15% от потребителите на банки извършват голяма част от бизнеса си на своите телефони, необанка с бял етикет трябва да задоволи нарастващото желание на клиентите за широк набор от функции и висока свързаност, която оптимизира изживяването на мобилното банкиране.

Освен това, платформа за цифрово банкиране с бял етикет трябва да предлага помощ в реално време на клиентите. Клиентите изискват незабавна поддръжка, тъй като това е важна характеристика за изграждане на лоялност към марката. Използване на механизми за подпомагане на живо, които се възползват  изкуствен интелект (AI  ) е друга добра отправна точка за подобряване на изживяването на клиентите.

Предоставяне на персонализирани преживявания на клиентите

Потребителите на банкиране се нуждаят от персонализирани услуги, за да почувстват, че наистина търсите тяхното финансово бъдеще. Те искат услуги, които най-добре отговарят на техните нужди и очакват решение за цифрово банкиране с цялостни услуги, които им предоставят различен избор. Независимо дали става дума за мултивалутна сметка, възможността за избор от стотици шлюзове за плащане или множество решения за парични преводи, neobanks трябва да предлагат опции, персонализирани за справяне с болките на клиентите по време на банкиране.

Решението за цифрово банкиране трябва да търси обратна връзка от клиентите на всяка крачка, за да разбере по-добре всяко пътуване на клиента и след това да използва правилните инструменти/технологии, за да персонализира най-добре услугите, които клиентите се чувстват комфортно да използват. Използването на клиентски данни, които най-добре очертават нуждите и предпочитанията на клиентите, позволява на институциите да гарантират по-важни услуги. Висококачествено решение за дигитално банкиране предоставя многоканално изживяване, ангажиращо потребителите в различни среди като мобилни приложения/приложения за съобщения и имейл.

Разглеждане на опасенията за сигурността на данните

Едно от най-големите притеснения, които клиентите изразяват пред банковата индустрия, се отнася до сигурността на данните. Клиентите трябва да се чувстват сигурни, когато обменят чувствителна информация с решение за цифрово банкиране, подобрявайки изграждането на взаимоотношения между доставчици и банкери.

Проучванията показват, че 47% от американските клиенти се отклоняват от банките, които са на първо място в цифровите технологии поради опасения за сигурността, въпреки че търсенето на тези услуги остава сравнително високо. Когато създавате решение за цифрово банкиране, трябва да извършите няколко проверки, за да се уверите, че вашето решение отговаря на стандартите и изискванията за сигурност, които клиентите очакват. Има различни методи за тестване, които можете да използвате, за да създадете решение с бял етикет преди внедряването, за да осигурите сигурност на високо ниво, включително сигурност, интеграция, регресия и тестване за приемане на потребителите.

Предизвикателства за сигурността за необанки съществуват, тъй като много от тях работят автономно, разчитайки на доставчици на сигурност от трети страни и нямат ресурси за наемане на специалисти по сигурността, които могат да прилагат цялостни решения за сигурност. За да процъфтява едно необанково решение с бял етикет, трябва да се отдели повече време и акцент върху създаването на цялостна инфраструктура за сигурност на данните, която улеснява лесното обслужване. Прозрачността по отношение на политиките за обслужване и методите за събиране на данни също е дълъг път за изграждане на доверие с клиентите. И предоставяне на решения без пароли като биометрично удостоверяване добавете слоеве на защита при въвеждане на информация, което прави по-малко проблематично изживяване.

Оптимизиране на пътуването на клиента

Разбирането на пътя на клиента, докато управлявате успешна необанка с бял етикет, изисква да се съсредоточите върху  придобиване  , максимизиране на приемането на клиентите чрез маркетинг чрез множество канали, убеждаване на клиентите, че вашето решение може да се използва отвсякъде и по всяко време. След като клиентите се регистрират за вашето решение, трябва да проследявате последователно, за да осигурите плавен процес на въвеждане и да се уверите, че те постоянно се връщат, за да използват вашите услуги.

Уверете се, че вашето решение за цифрово банкиране е най-подходящо за уникалните предпочитания на клиентите и улеснява постоянната комуникация, така че клиентите да могат да предложат обратна връзка, за да увеличат процентите на конверсия и потенциалните приходи.

Възможностите са безкрайни за решения за дигитално банкиране като необанки с бели етикети, повишаващи пазарната конкурентоспособност чрез използване на правилните технологии и предложения. Но само приспособяването на всички възможности към безброй уникални потребителски нужди разделя успешните платформи за дигитално банкиране от стагниращите.

Източник: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/