Цифрите за инфлацията през септември и спестителите виждат сребро за нарастващи лихви

TL; DR

• Данните за инфлацията за септември бяха публикувани и цените се повишиха с 0.4% за месеца

• Това намалява леко годишния процент до 8.2% от 8.3% през август

• Очаква се лихвите да продължат да се покачват, но това означава, че спестовните сметки всъщност започват отново да плащат лихва

• Топ седмични и месечни сделки

Абонамент за бюлетинът на Forbes AI за да останете в течение и да получавате нашите подкрепени от AI инвестиционни прозрения, най-новите новини и други, доставяни директно във входящата ви поща всеки уикенд.

Големи събития, които могат да повлияят на вашето портфолио

Последните данни за инфлацията бяха публикувани в петък и е ясно, че твърдата позиция на Фед относно повишаването на лихвите все още не е достатъчна, за да намали цените. CPI се повиши с 0.4% за месец септември, което намалява годишния темп на инфлация (едва) до 8.2% от 8.3% миналия месец.

Това е под главоломните височини от 9.1%, които видяхме през юни, но намалява с ледникови темпове.

Това се усложнява от факта, че заплатите не растат със същата скорост. Въпреки силния пазар на труда с изненадващо ниски нива на безработица, реалните заплати са намалели с -3% в сравнение с това време на миналата година. Тази цифра беше публикувана в отделно изявление от Бюрото по трудова статистика на САЩ тази седмица.

Не само средните доходи са намалели в реално изражение през последната година, но и средният брой отработени часове. Това означава, че като цяло реалните средни седмични доходи са намалели с 3.8% през последните 12 месеца.

Все пак си струва да се подчертае, че темпът на инфлация се движи в правилната посока. Това сега е трети пореден месец видяхме намаляване на годишния темп на инфлация и може да се очаква тази тенденция да продължи предвид плана на Фед за лихвените проценти.

Фондовият пазар беше навсякъде извън края на новините. S&P 500 първоначално се понижи с над 2%, преди да извърши пълно обръщане, за да завърши деня нагоре с колосалните 2.6%.

-

В резултат на всичко това по-нататъшните повишения на лихвите от Фед са почти гарантирани. Следващата среща в началото на ноември се очаква да доведе до увеличение на основния лихвен процент с поне 0.75 процентни пункта, като не е изключено увеличение с цял процентен пункт.

Това продължава да бъде предизвикателство за области като жилищния сектор със средна 30-годишна лихва по ипотечните кредити удивителните 7.08%. През юли миналата година същата ипотека можеше да се получи при средна лихва от 2.78%. Ох

Отново обаче не всички новини са лоши. Спестителите откриват за първи път от много дълго време, че спестовните сметки всъщност плащат някакво ниво на лихва. Сега, поради колко висока е инфлацията, те все още предлагат отрицателна реална възвръщаемост. Но все пак.

Дори виждаме нови играчи да пристигат в играта за спестявания и те не са само банки. Apple обяви планове да позволи на потребителите на iPhone да депозират средства и награди по кредитни карти в нова лихвоносна сметка. Както при другите им финансови продукти, акаунтът на Apple ще се управлява чрез партньорството им с Goldman Sachs.

Засега нямаме никакви подробности за лихвения процент, който трябва да бъде платен, но това е още един пример за разширяването на Apple в арената на финансовите услуги. Apple Pay става повсеместен, те предлагат собствена кредитна карта и са готови да пуснат функционалност на точката на продажба за iPhone и тяхната програма „купете сега, платете по-късно“ през следващите месеци.

Тази седмица водещата тема от Q.ai

Едва ли скоро ще спрем да говорим за инфлация, защото не изглежда, че скоро ще се нормализира. Това означава, че все още има достатъчно време да обмислите въздействието му върху портфолиото си и да предприемете стъпки за защита срещу него.

Златото и другите благородни метали имат история, която датира от хилядолетия с използването им като запас от богатство, валута и защита срещу растящите цени. Още при древните инки и египтяни златото е било стока, считана за ценна в световен мащаб. Това е сериозен опит.

Въпреки нашите iPhone, електрически автомобили, платформи за социални медии и телевизионни риалити предавания, ние все още ценим златото днес, точно както във времето на Древен Рим.

Така че, въпреки че може вече да не е единственият инвестиционен клас, той все още е основен играч и е алтернативен актив, който много инвеститори трябва да обмислят. Не само златото заслужава внимание, но и други благородни метали като сребро, платина и паладий.

Но инвестирането в алтернативен клас активи като този може да бъде плашещо. Ето защо създадохме Комплект благородни метали. Ние използваме AI, за да прогнозираме очакваната възвръщаемост, коригирана спрямо риска, през следващата седмица за злато, сребро, платина и паладий и след това балансираме комплекта между тези метали, като инвестираме в съответните стокови ETF.

Това е чудесен начин да се запознаете със златото и други благородни метали, без да е необходимо да инсталирате огнеупорен сейф в мазето си.

Топ търговски идеи

Ето някои от най-добрите идеи, които нашите AI системи препоръчват за следващата седмица и месец.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Диагностичната здравна компания с може би най-лошото име в своя сектор е една от нашите Топ покупки за следващата седмица с рейтинг A в стойност на качеството, технически показатели и растеж. Приходите са се увеличили с 50.4% през 12-те месеца до юли.

Aeglea Biotherapeutics (AGLE) – Биотехнологичната компания е една от нашите Топ Shorts за следващата седмица като нашият AI ги оцени с C по технически показатели, ниска променливост на импулса и стойност на качеството. Печалбата на акция е намаляла с -14.34% през последните 12 месеца.

Graftech International (EAF) – Индустриалният производител е един от нашите Топ покупки за следващия месец с оценка A в нашия фактор за стойност на качеството. Брутната печалба е нараснала с 48.2% през 12-те месеца до края на юни.

Freshpet (FRPT) – Компанията за храни за домашни любимци е една от нашите Топ Shorts за следващия месец с нашия изкуствен интелект ги оцени с F за качествена стойност и D за ниска волатилност на импулса. Печалбата на акция е намаляла с -54.76% през последните 12 месеца.

Нашите AI Най-добрите ETF сделки за следващия месец е да инвестира в аржентински акции, северноамерикански природни ресурси и енергийни запаси и да скъси пазара на облигации. Топ купувачи са Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF и iShares US Energy ETF. Топ шорти са iShares Floating Rate Bond ETF и Vanguard Short-Term Bond ETF.

Наскоро публикувани Qbits

Искате ли да научите повече за инвестирането или да изострите съществуващите си знания? Qai публикува Qbits на нашия Център за обучение, където можете да дефинирате условия за инвестиране, да разопаковате финансови концепции и да повишите нивото си на умения.

Qbits са смилаемо инвестиционно съдържание, което може да се хапва, предназначено да разбие сложни концепции на обикновен английски.

Вижте някои от най-новите ни тук:

Всички абонати за бюлетин ще получат a $100 бонус за регистрация когато депозират $100 или повече.