Трябва ли да изхвърлите акции поради инфлация?

Ключови храни за вкъщи

• С нарастването на инфлацията Фед ще реагира чрез увеличаване на лихвените проценти. Крайният резултат е нестабилност на пазара и дъмпинг на акциите.
• Изкушаващо е да изхвърлите акции, за да ликвидирате активите си по време на периоди на несигурност.
• Не всички компании са еднакво засегнати от високата инфлация, важно е да коригирате портфолиото си, преди да изхвърлите акциите си.

С нарастващата инфлация през 2022 г., достигайки 40-годишен връх през миналия юни, ние вече започнахме да виждаме последствията, отразени във всичко, което купуваме, върху нестабилността на фондовия пазар. Вчера беше чудесен пример за тази нестабилност. Много инвеститори са продали акциите си през годината поради страх от несигурността на пазара. Шепотът за по-дълъг период на инфлация, водещ до възможна продължителна рецесия, се засилва по отношение на обема и скоростта.

Кога инфлацията се покачва, инвеститорите започват да изхвърлят акции, когато паниката удари фондовия пазар. Докато Федералният резерв се опитва да контролира инфлацията чрез увеличаване на лихвените проценти, последствията се усещат на фондовия пазар, където нестабилността води до панически разпродажби. Безспорно е, че инфлацията е плашеща. Трябва да наблюдавате как цените на всичко около вас се покачват, докато възвръщаемостта на вашите инвестиции намалява. По същество това е причината идеята за дъмпинг на акции да стане често срещана по време на периоди на висока инфлация.

Ще разгледаме идеята за дъмпинг на акции поради инфлация и ще се съсредоточим върху това, което трябва да знаете, за да не загубите трудно спечелени пари и да се откажете от бъдеща възвръщаемост.

Защо хората изхвърлят акции в момент като този?

Докато сме все по-близо до официална рецесия, много инвеститори са нервни за фондовия пазар. Може би най-важната причина е това високо ниво инфлацията води до фондовия пазар летливост. При такава нестабилност е обичайно да видите инвеститорите да изпадат в паника и да ликвидират активите си, продавайки акции на загуба.

Така че защо точно хората изхвърлят акции поради високата инфлация?

Икономиката се забавя

Вашата покупателна способност намалява, когато цените на стоките и услугите се покачват. Икономиката като цяло се забавя, докато хората чакат възстановяване на стабилността. Когато това се случи, акциите на компаниите на фондовия пазар започват да падат. Поради това много инвеститори започват да изхвърлят акциите си, тъй като те са по-малко ценни, отколкото са били преди.

Увеличаването на лихвените проценти причинява нестабилност

Когато инфлацията започне да расте, Фед започва да предприема действия, като повишава лихвените проценти, за да контролира инфлацията. Последствието е, че заемането на пари е по-скъпо, така че излишният капитал се отстранява от пазара. Когато лихвените проценти се покачат, много компании се борят, тъй като използват дълга като ливъридж и лихвените плащания по дълга им също се увеличават. Обикновените хора ще почувстват ефекта от по-високите лихвени проценти, тъй като става по-скъпо да се заемат пари за закупуване на дом, ново превозно средство или дори най-новата технология.

Инвеститорите не обичат несигурността

Не можем да подценяваме факта, че повечето хора не харесват несигурността, която идва с рецесията, която често се задейства, когато Фед се бори с високата инфлация и цялата икономика има център. За съжаление, бяхме разглезени с възход и солидни печалби от март 2009 г. на дъното на голямата рецесия. Много инвеститори решават да теглят пари при признаци на настоящите ни икономически сътресения.

Според някои парите са цар

Връщането на вашия принципал става по-важно за някои хора от възвръщаемостта на вашия принцип. Няма нищо по-лошо от това да гледате как стойността на инвестиционния ви портфейл пада, докато се чудите дали някога ще можете да възстановите финансите си. За хора, склонни към риск, или краткосрочни инвеститори, парите могат да бъдат основен дял във вашето портфолио.

Инфлацията кара цената на всичко да расте

Високата инфлация означава, че сега всичко е по-скъпо. Цената на живота се покачва, така че хората може да започнат да изхвърлят акциите си, за да получат достъп до парите си. За повечето от нас е предизвикателство да решим как да се борим с увеличените разходи за всичко. Толкова много инвеститори решават да ликвидират активите си.

Има по-добри инвестиции, когато инфлацията е висока

Възвръщаемостта на фондовия пазар не изглежда толкова впечатляваща, когато инфлацията е над 8%. Това означава, че ако не печелите поне 8% от парите си, тогава не сте в крак. Инвеститорите ще търсят по-добри начини да инвестират парите си, така че да не изглежда, че не правят мъдри финансови ходове. Резултатът е, че някои хора изхвърлят акции в полза на други инвестиции (от злато до недвижими имоти).

Растежът на бизнеса се забавя значително

Бизнес инвестициите стават по-скъпи, когато Фед повишава лихвените проценти за борба с инфлацията. Когато това се случи, фирмите трябва да задържат големи проекти, тъй като се борят с финансирането. Това ще направи някои акции по-малко привлекателни, така че инвеститорите може да започнат да продават акции, ако смятат, че компанията няма да може да расте според очакванията.

Инвеститорите използват ливъридж

Много инвеститори на фондовия пазар също използват ливъридж, като вземат маржин заеми, за да инвестират в акции. Когато лихвените проценти се покачат, тези маржин заеми стават по-скъпи и изведнъж вече не е добра идея да поемате тези рискове. Следователно тези инвеститори започват да продават и обмислят дъмпинг на акциите си за по-добри инвестиции.

Всички тези последици от високата инфлация имат един и същ резултат: акциите се разпродават, почти независимо от цената на акциите. Много компании със силни финансови резултати губят стойност без собствени неправомерни действия. Когато инвеститорите започнат да изхвърлят акции, започва пазарната паника и повече хора започват да изхвърлят акциите си. Това води до дни на масови разпродажби, при които пазарите изпадат в смут.

Трябва ли да продавате акции поради инфлация?

Струва ли си да продавате акциите си поради инфлацията? Въпреки че е лесно да ви подтикнем да задържите, реалността е, че не винаги ще е лесно да седите със скръстени ръце и да гледате как портфолиото ви губи стойност. Някои инвеститори просто се нуждаят от пари за други неща. Все пак трябва да ви напомним старата инвестиционна поговорка, че времето на пазара е по-добро от времето на пазара.

Невъзможно е всеки един инвеститор постоянно да знае кога ще бъде подходящият момент да продадете акциите си за възможно най-висока възвръщаемост. Може да продадете на дъното и след това да съжалявате, че сте изхвърлили акциите си, като сте пропуснали възстановяването и сте се страхували да се върнете. Не искате да пропуснете дългосрочни печалби, защото сте се паникьосали и сте продали твърде рано.

Също така си струва да се отбележи, че не всички акции са еднакво засегнати от инфлацията. Когато цените на стоките се покачат, потребителите може да започнат да стават по-съзнателни за бюджета, така че да започнат да харчат по-малко, което води до по-малко приходи за някои фирми, които биха попаднали в категорията на дискреционните разходи. Въпреки това акциите в енергийния сектор вероятно ще могат в крак с инфлацията тъй като хората все още ще трябва да харчат пари за комунални услуги. Други индустрии са склонни да се справят добре дори по време на висока инфлация или рецесия (като здравеопазване или потребителски стоки). Така че докато технологичните компании може да се борят да се справят с инфлацията, тъй като има по-малко потребителски разходи, други компании ще продължат да отговарят на очакванията за приходи.

Кога трябва да продадете акциите си?

Някои хора са дългосрочни инвеститори. Други инвестират в краткосрочен план (като спестяване за сватба, покупка на нов дом или друга краткосрочна цел). Ще има сценарии, при които има смисъл да продадете акциите си: например, ако имате нужда от достъп до пари, за да направите голяма покупка в близко бъдеще. Ако имате нужда от пари за вашата сватба или авансово плащане за нов дом, тогава може да обмислите продажбата на акциите си.

Но това е важно напомняне, че никога не е добра идея да продавате акциите си в паника поради бурен ден на пазара. Ако парите ви са инвестирани в компании или фондове, които се представят добре, няма смисъл да позволявате нестабилността на пазара да ви тласне към поредица от недалновидни решения.

Може да има и сценарий, при който да намерите инвестиция, която дава по-добри резултати за вас. При инфлация от 8%, ще трябва да намерите инвестиции с възвръщаемост от 8%, само за да поддържате темпото. Ако обмисляте да инвестирате в различен актив или евентуално да се върнете в колежа, за да разширите уменията си през този период на несигурност, тогава може да се възползвате от продажбата на вашите акции.

Долен ред за инфлацията и инвестирането

Инфлацията засяга всяка компания по различен начин. Легендарната инвестиционна философия на Уорън Бъфет е, че трябва да се страхувате, когато другите са алчни, и алчни, когато другите се страхуват. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи, никой не иска да види как стойността на акаунтите му пада. Все пак можете да инвестирате парите си по време на висока инфлация и нестабилност на пазара.

Можете също така да направите портфолиото си по-отбранително, за да се справите с несигурните времена. Погледни Комплект за надуване на Q.ai и предпазете вашите инвестиции от спад в стойността. Още по-добре, можете да активирате Защита на портфолиото по всяко време, за да защитите печалбите си и да намалите загубите си, независимо в какви отрасли инвестирате.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Когато депозирате $100, ние ще добавим допълнителни $100 към вашата сметка.