Данъчните облекчения не са основна причина за филантропия с висока нетна стойност

Данъчните облекчения не са основният стимул за филантропия сред свръхбогатите, според встъпителното издание на BNY Mellon Wealth Management Проучване за благотворителност.  

Докладът, който анкетира 200 души с богатство, вариращо от 5 милиона до над 25 милиона долара, установи, че трите най-добри мотиватора са лично удовлетворение, връзка с кауза или организация и чувство за дълг по отношение на връщането.

От друга страна, данъчните облекчения се нареждат сред последните три причини за даряване на пари за благотворителност, показват констатациите.

Още от лични финанси:
Купувачите правят отстъпки, за да вземат жилище. Какво правят
Какво да правите, докато чакате опрощаване на студентски заем
За какво да мислите, когато спестявате за краткосрочни цели

„Констатациите в проучването на BNY Mellon не са изненадващи“, каза Хуан Рос, сертифициран финансов плановик от Forum Financial Management в Таузънд Оукс, Калифорния. "Данните са много последователни от година на година, особено що се отнася до мотивацията на донорите."

„Данъците са хубава странична полза и понякога данъците могат да бъдат катализатор за по-широко обсъждане на благотворителните цели, но данъците не са основна причина хората да дават“, каза Рос.

Има по-силен интерес към филантропията сред милениалите и поколението X, според доклада, който анкетира инвеститори от различни поколения в цялата страна. 

Според доклада близо три четвърти от милениалите с висока нетна стойност и 8 от 10 инвеститори от поколение X имат стратегия за благотворителни дарения.

„По-младите поколения са по-склонни към благотворителност и се интересуват повече от въздействието“, каза Дейвид Фостър, CFP и основател на Gateway Wealth Management в Сейнт Луис. „Те все още нямат много пари в сравнение с по-старите поколения, но когато го имат, пейзажът на дарения ще изглежда много различен.“

Нещо повече, по-младите богати инвеститори са по-склонни да търсят съветници, които споделят техните ценности, каза той. „Техните пари и техните ценности са неразривно свързани по начин, по който парите и ценностите на по-възрастния ви клиент не са.“  

Всъщност, докато 62% от анкетираните се съгласиха, че е „важно“ техният съветник по богатство да разбере техните стойности, с по-висок процент сред милениалите, поколението X и инвеститорите с поне 25 милиона долара богатство.

Докладът също така показва промяна в даренията през последните няколко години, като повечето инвеститори с висока нетна стойност дават повече от началото на пандемията.

Въпреки това е трудно да се предвиди дали ръстът ще продължи, тъй като благотворителните дарения са силно свързани с фондовия пазар, според Giving USA, която проследява филантропията на САЩ повече от 60 години.

Все пак експертите са оптимисти за бъдещето на даването.

„САЩ винаги са били щедра страна и филантропията е част от нашата културна ДНК“, каза Рос от Forum Financial Management.