Данъчна стратегия, която може да компенсира загубите – но инвеститорите трябва да действат сега

Инвеститорите може да получат сигнал за събуждане тази зима, когато става дума за данъци, но не е задължително да е така.

Според Бен Славин от BNY Mellon е ключов момент за продажба на губещи инвестиции, за да за намаляване на капиталовите печалби. Той предупреждава, че чакането до януари или февруари може да е твърде късно.

„Инвеститорите във взаимни фондове са за доста неприятна изненада“, каза глобалният ръководител на ETF на фирмата пред CNBC „ETF Edge" миналата седмица. „Много от дружествата за взаимни фондове вече са предоставили прогнози на уебсайта си, така че инвеститорите могат да погледнат и да видят какви биха били очакванията им относно капиталовите печалби и какъв вид данъчна сметка ще получат в края на година.”

С по-ниските основни индекси за годината, Славин твърди, че стратегията е широко привлекателна.

„Не става въпрос просто за събиране на загубите“, каза той. „Това е подходящото време от годината да разгледате портфолиото, което имате, и да разберете как да се позиционирате на тези пазари. Това е нож с две остриета.”

Мат Бартолини от State Street Global Advisors също вижда предимства за инвеститорите, които искат да компенсират данъчните загуби и да останат на пазара.

„Вие притежавате взаимен фонд, който проследява широката база от американски акции. … Този взаимен фонд всъщност може да бъде настроен да изплаща голям дивидент от капиталови печалби поради загубата, свързана с цялостното портфолио“, каза управляващият директор на фирмата в същия сегмент. „В този момент продайте този взаимен фонд и след това купете свързан ETF и следователно можете да поддържате пазарната си експозиция и да съберете тези загуби в някои от тези области на пазара.“

Бартолини каза, че инвеститорите могат също така да продават широкообхватни ETF и да купуват обратно други, покриващи подобен пазар.

„Една от тактиките, които виждаме използвани в портфейлите на клиентите при събиране на данъчни загуби, е просто да намалите разходите си, да преминете към експозиция с по-ниски разходи, да съберете някои загуби и да запазите това разпределение в пазарна експозиция като американски акции, като нововъзникващи пазарни акции“, каза той.