Докладвани от Джонатан Пончиано и Ханк Тъкър
LПредстоящите повишения на лихвените проценти, войната на Русия срещу Украйна и скока на инфлацията предизвикаха хаос на фондовия пазар тази година, но тези четири инвестиционни финтех компании прибраха милиони клиенти и милиарди долари активи въпреки сътресенията.
Експлозивната популярност на алтернативните инвестиции подхрани зашеметяващ растеж на базираната в Ню Йорк iCapital, която се връща към Forbes„ Fintech 50 за пета поредна година, след като спечели 500 милиона долара от инвеститори през 2021 г. Платформата помага на финансовите консултанти и наследени институции като UBS и BlackRock да диверсифицират портфейлите на своите богати клиенти с инвестиции в рисков капитал, недвижими имоти, структуриран дълг и др. и сега обслужва повече от 125 милиарда долара активи, което е 70% повече за една година. Предстои и още: в края на миналия месец iCapital заяви, че ще се разшири на пазара на анюитети с придобиването на финтех платформата Simon, която помогна за издаването на повече от 48 милиарда долара в структурирани инвестиции и анюитети миналата година.
Забележимо отсъстващ от тазгодишния списък, Robinhood стана недопустим, след като стана публичен през юли при невероятна оценка от 30 милиарда долара. Капсулирайки дивата година на фондовия пазар, акциите на Robinhood паднаха с повече от 83% поради броя на потребителите и обема на търговия изпадна от миналогодишните рекорди. Социално осъзнатата neobank Aspiration, която през август заяви, че ще стане публична чрез компания за придобиване със специална цел, също отпада, въпреки че все още не е започнала да търгува.
На тяхно място, брокерската компания Public.com дебютира на Fintech 50 по-малко от три години след стартирането му през септември 2019 г. С помощта на инвестиции от милиардера Шари Редстоун, играча на NFL Джей Джей Уат и влиятелния Кейси Нейстат, броят на потребителите на Public се е утроил приблизително до 3 милиона през последната година. Платформата също така бързо разшири своите предложения отвъд само акциите – тази година добави поддръжка за незаменими токени, изкуство, недвижими имоти, криптовалута и др.
Други, които се появяват отново във Fintech 50 тази година, са 401(k) Administrator Guideline, който прехвърли повече от 6 милиарда долара активи през април, и мобилното приложение Stash, което сега предлага криптовалути заедно с предложенията за инвестиране, банкиране и пенсиониране.
Ето най-иновативните инвестиционни компании в fintech:
насока
Администрира планове 401(k) за малки предприятия срещу базова такса от $49 на месец плюс $8 на участващ служител. Партньори с доставчици на услуги за заплати, включително Square, Intuit, Gusto и ADP. Нови щатски закони като този в Калифорния, който изисква от фирми с пет или повече служители да предлагат план за пенсионни спестявания до 30 юни, помагат за стимулиране на растежа. През април започна да предлага SEP IRA и за самостоятелно заетите лица.
Щаб: Остин, Тексас
Финансиране: $344 милиона от General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital и други
Последна оценка: 1.15 милиарда долара
Добросъвестни: Администрира повече от 30,000 401 малки предприятия 50(k)s, което е с XNUMX% повече спрямо миналата година.
съоснователи: Главен изпълнителен директор Кевин Буск, 43 г., преди това съосновател на пазара на труда на свободна практика TaskRabbit; Технически директор Майк Нелсън, 34; главен продуктов директор Джеръми Кабалеро, 39 г.
iCapital
Свързва повече от 10,000 25,000 финансови съветници и техните стотици хиляди клиенти с висока нетна стойност към частен капитал, частен дълг, рисков капитал, недвижими имоти и хедж фондове с по-малко от $1 10 инвестирани на фонд – много по-ниски от традиционните минимуми за тези фондове , което може да варира от 140 до XNUMX милиона долара. Сега предоставя услугата си „бял етикет“ на повече от XNUMX фирми, включително Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank и Goldman Sachs.
Щаб: Ню Йорк
финансиране: 765 милиона долара от BlackRock, WestCap, Temasek и други
Последна оценка: 6 млрд. долара
Бона фидес: Активите, инвестирани чрез платформата, са нараснали до около 20 милиарда долара, което е около 70% за една година благодарение отчасти на разширяването в Европа и Азия.
Основателите: Главен изпълнителен директор Лорънс Калкано, 59 г., 17-годишен ветеран от Goldman Sachs; управляващи партньори Дан Вене, 46, и Ник Веронис, 57.
Public.com
Брокерско приложение, предлагащо безкомисионно инвестиране в акции, ETF и криптовалути, както и частична търговия с NFT и други колекционерски стоки и възможност за потребителите да споделят своите портфейли и сделки – ако желаят. Миналата година Pulse спря да приема плащания за потока на поръчките, противоречива практика, на която конкурентите за свободна търговия като Robinhood все още разчитат, и дебютира опция за опция за бакшиши. През април стартира друг нов източник на приходи – услуга „Пулс“, която позволява на компаниите, които искат да промотират своите акции, да плащат за данни за инвеститори на дребно и да държат кметства. Ранните клиенти включват оживени запаси от канабис Tilray и Dubai ride-hailer Swvl.
Щаб: Ню Йорк
финансиране: 310 милиона долара от Accel, Greycroft, Tiger Global Management и други
Последна оценка: 1.2 млрд. долара
Бона фидес: Потребителската база е нараснала до три милиона от по-малко от един милион в края на 2020 г.
Основателите: Съ-изпълнителни директори Яник Малинг, 34 г., и Лейф Абрахам, 36 г. - серийни предприемачи, родом съответно от Дания и Германия.
скривалище
Приложението на Stash предлага частично инвестиране в акции и ETF, IRA, разплащателни сметки и дебитна карта, която възнаграждава покупките с частични акции обратно срещу фиксирана месечна такса от $1 до $9. През януари той въведе Smart Portfolio, портфолио, управлявано от Stash, съобразено с толерантността към риска на инвеститора, с минимална инвестиция от $5 и разпределение на 4% до 6% за криптовалута. Вече 500,000 101 потребители са вложили пари в Smart Portfolios. Миналото лято Stash придоби платформата за финансова грамотност PayGrade и я ребрандира StashXNUMX, предлагайки безплатно образователно съдържание за ученици, учители и родители.
Щаб: Ню Йорк
финансиране: 467 милиона долара от Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries и други
Последна оценка: 1.3 млрд. долара
Бона фидес: Приходите нараснаха с 65% до 86 милиона долара през 2021 г., докато плащащите клиенти нараснаха от 1.8 милиона на 2.4 милиона.
Основателите: Главният изпълнителен директор Брандън Криг, на 47 години, и президентът Ед Робинсън, на 38 години, които се срещнаха, работейки в екипа за електронна търговия на Macquarie.
ПОВЕЧЕ ОТ ФОРБИ
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/