Най-сигурният начин да получите 7.5% дивиденти (идеално за 2023 г.)

Имаме много висококачествени дивиденти на масата, докато навлизаме в 2023 г. Някои от най-добрите? Затворените фондове (CEF) с доходност на север от 7.5%. Три конкретни имена и тикери идват за вас по-долу.

Споменавам качеството, защото ако 2022 г. ни е показала нещо, то е това качество въпроси: крипто и безпечелившите технологии бяха поразени тази година и това не беше еднократно. С нарастването на лихвените проценти, тези хазартни игри – казвам „хазартни игри“, защото купуването им винаги е приличало повече на пътуване до игралните автомати, отколкото на инвестиция – вероятно са намалели.

Можете да видите това в представянето на NASDAQ 100, който е намалял с около 28% до момента, както и добре управлявани компании с висок паричен поток като Apple (AAPL) намлява Microsoft (MSFT) бяха повлечени от кошници като Мета платформи (МЕТА) и неговите кървящи пари инвестиции в метавселената. И не ме карайте да започвам с крипто, което прави възвръщаемостта на NASDAQ да изглежда звездна в сравнение!

Дори обръщането към 30-те големи капачки в Dow Jones Industrial Average би било по-добре: тези фирми са надолу само с 6.4% тази година, към момента на писане на тази статия. Това, разбира се, не е много за радост, но е много по-добра гледка от загубите, понесени от инвеститорите, които са били отблъснати от „скучни“ инвестиции като акциите на Dow.

Три висококачествени CEF с доходност от 7.5%+

Това е където фондове от затворен тип (CEF) влезте: благодарение на тазгодишното отдръпване, много от тези високодоходни фондове сега ни предлагат „двойна отстъпка“, като самите CEF търгуват с отстъпки спрямо нетната стойност на активите (NAV), тъй като основните им портфейли също са били свръхпродадени . Ето три, които трябва да имате предвид:

Изгоден CEF № 1: „Предпочитан“ фонд с 9% доходност, който смазва своите показатели

Първият CEF, който искам да ви покажа, е Фонд за предпочитани доходи на Джон Ханкок (HPI), платец на 9% доходност. Въпреки че този фонд не предлага голяма отстъпка спрямо NAV, търгувайки около номиналната стойност в момента, той редовно търгува с премия, включително премии от 7% или повече само през последната година, така че тук имаме потенциал за растеж. И има причина за тези случайни големи премии: силните резултати на HPI, особено в сравнение с еталонните ETF за корпоративни облигации и привилегировани акции, които са двата най-добри критерия за този фонд.

HPI осигури силна възвръщаемост - в размер на 8.1% на годишна база - от създаването си преди Голямата рецесия.

Част от този успех се дължи на фокуса на фонда върху преференциите, по-малко променлива, но все пак високодоходна алтернатива на обикновените акции, при която фирмите се ангажират с фиксирана доходност за определено време. Това прави предпочитанията добър избор за доход в тези несигурни времена.

Изгоден CEF № 2: CEF за общински облигации с необлагаема доходност от 7.5%

Общинските облигации, които щатите и градовете емитират за финансиране на инфраструктурни проекти, са страхотен крайъгълен камък за вашето портфолио, особено защото доходът, който получавате от повечето „munis“, е необлагаем с данъци. Същото важи и за дивидентите на много муни-облигации CEFs, като 7.5% изплащане на Общински доходен фонд с управлявана продължителност (RMM) на RiverNorth.

Нещо повече, този се търгува със 7.1% отстъпка, което означава, че ръководството трябва да получи само 7% доходност от портфейла си, за да поддържа изплащането (тъй като доходността се изчислява въз основа на NAV, а не на намалената пазарна цена). Получаването на възвръщаемост в такъв размер стана по-лесно, тъй като лихвите по общинските облигации се повишиха с повишаването на лихвените проценти от Фед през 2022 г.

Това поставя отстъпката от 7.1% на RMM предизвестие, което прави сега добър момент за закупуване. Освен това доходността на фонда е почти четири пъти по-висока от 1.9% изплащане на бенчмарка iShares Национална общинска облигация ETF (MUB) и почти двойно над 4.7% доходност на най-големите общински облигации CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Тази „разлика в доходността“ вероятно ще привлече повече муни инвеститори към RMM, особено когато вземат предвид огромната ефективна доходност, която ще приберат, когато добавят данъчните си спестявания към това изплащане от 7.5%. Когато тези инвеститори на доходи направят своя ход, очаквайте отстъпката на RMM да се изпари.

Изгоден CEF № 3: Фонд за акции с надеждно изплащане от 8.3%.

??Накрая, нека да преминем към фондовия пазар, който в наши дни може да се похвали с много фирми с висок марж, търгуващи при оценки, близки до нивата от март 2020 г. Въпреки това, вероятно ще станем свидетели на по-голяма нестабилност през следващата година, така че е разумно да изберете CEF, който предлага нещо като хеджиране, под формата на стабилен поток от приходи и портфолио от стабилни, богати на пари сини чипове.

- Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) отговаря на тази конкретна сметка, с 8.3% доходност и 3.6% отстъпка, което прави изплащането му още по-устойчиво: NFJ трябва да печели 7.2% средно на година, което се прави всяка година от последното десетилетие с изключение на 2014, 2015 и 2018— всички години, когато лихвените проценти се покачваха.

Все пак NFJ скочи след тези години, с 11% възвръщаемост през 2016 г. след слабостта през 2015 г. и 2016 г. и 21.3% възвръщаемост през 2019 г.

Така че следва, че потенциалът на NFG изглежда силен през 2023 г., след мечия пазар през 2022 г. Фондът също така увеличава приходите си с висококачествени корпоративни облигации и чрез продажба на покрити колове в портфейла си (Тези опции дават на инвеститорите правото да купуват акциите на фонда в определен момент в бъдеще, на фиксирана цена. Той запазва парите в брой такси за тези опции, без значение какво се случва, което е друга причина, поради която изплащането му изглежда безопасно.).

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма