Това портфолио с 10.5% доходност има перфектния микс за 2023 г.

Въпреки пазарния поп от миналата седмица, има още много страхотни покупки на дивиденти там. Но не си губете времето с куци платци като Генерал Милс
ГИС
(ГИС), с неговия 2.7% добив. Или мизерните 2.2%, които получавате от така наречения „Дивидентен аристократ“. Макдоналдс (MCD).

Инфлацията е още на 7.7%! Това е далече пред тези жалки доходности на сините чипове. Просто не можем да си позволим повече да притежаваме ниски плащащи като тези.

Имаме нужда от много повече доходи, ако искаме да постигнем мечтания сценарий: финансирано пенсиониране изцяло чрез дивиденти. Това е пътят, по който вървим днес, с три фондове от затворен тип (CEF) с невероятна средна доходност от 10.5%.

Това ви носи „незабавни“ $87.50 на месец под формата на дивиденти за всеки инвестирани $10K. С други думи, ще ви трябват само $677,000 71,000, за да получите $XNUMX XNUMX годишен доход. Това е средният доход на домакинството в Америка.

10.5% добив също е 10 пъти повече отколкото плаща един индексен фонд. Доход като този е от решаващо значение при разпродажби като бедствието през 2022 г., защото няма да се налага да продавате при спад, за разлика от хората, които държат типичното име S&P 500.

Вместо това дивидентите, които тези три фонда плащат, държаха инвеститорите далеч от бутона за продажба тази година. Това, в дългосрочен план, е реален ключ към силата на пасивния доход.

3 покупки на CEF за незабавна диверсификация и 10%+ дивиденти

Разбира се, диверсификацията е от решаващо значение, така че искаме нашето CEF портфолио да съдържа следното:

1. Акции (за дългосрочен растеж)
2. Облигации (за стабилен доход)
3. Недвижими имоти (по малко от двете)

Не е лесно да се състави портфолио, което отговаря на всичките три квадратчета. И ако инвестирате в недвижими имоти чрез физическа собственост, вие гледате много на работа. (Ако сте били наемодател, знаете, че това е работа на пълен работен ден.)

Но можете да ударите и трите категории намлява вземете голям поток от приходи с CEF (на практика без работа!). Ето три фонда, които, взети заедно, правят точно това.

CEF Избор № 1: 10.2% доходност със „скрита“ отстъпка

Нека да започнем с Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), която държи американски компании с голяма капитализация със силни парични потоци и потенциал за растеж, като например Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) намлява Виза (V). Мениджърите на САЩ също свършиха добра работа, за да загребват свръхпродадени фирми с висок марж като Азбука (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) намлява Кирпич
ADBE
(ADBE
DBE
).

Тегленето тук е дивидентът, като доходността на САЩ е 10.2%. Този дивидент идва от изплащания върху акции с лек ливър в портфейла, плюс възвръщаемост от навременни покупки и продажби от ръководството. Това е стратегия, която работи, като САЩ публикува изключителна обща възвръщаемост от 214% през последното десетилетие.

Ние също така получаваме добър „в“ благодарение на оценката на САЩ. В момента фондът търгува около номиналната стойност (или приблизително същата като стойността на акциите в портфейла му). Това е справедливо ниво, като вземете предвид, че този се е търгувал с премии на север от 3% през изминалата година.

Избор № 2 на CEF: 13.4% платец, който е преживял срив след срив

За облигации ще вземем Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), който предлага 3.3% отстъпка от NAV. Това е сладка сделка, като се има предвид, че се търгуваше на номинална стойност още през август.

Дивидентът е наистина впечатляващ, с 13.4% доходност. Ако смятате, че изплащане като това не може да бъде безопасно, помислете, че NHS го поддържа непрекъснато за 10 години, въпреки пандемията и растящите проценти. Причината? Стратегическо насочване на ръководството към по-висококачествени корпоративни облигации с ниски цени.

Тези облигации, по-специално, дават на NHS два начина за постигане на силна възвръщаемост: по-висок доход и, в по-дългосрочен план, печалби, тъй като те се преоценяват с подобряване на настроенията на инвеститорите. Тази стратегия е точно това, което искаме на този уникално свръхпродаден, но започващ да се възстановява пазар.

CEF Избор № 3: Портфолио с 8% доходност, на което всеки инвеститор в недвижими имоти би завидял

И накрая, да отидем с Фонд за недвижими имоти за качество на Cohen & Steers (RQI). Фондът има повече от 200 холдинга, почти всички от които са инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT). Тези АДСИЦ от своя страна притежават стотици или дори хиляди имоти на брой, така че нямаме никакви притеснения относно диверсификацията тук.

Топ холдингите на RQI включват собственик на клетъчна кула Американска кула (AMT), чиито услуги са в постоянно търсене с нарастването на трафика на мобилни данни; самосъхранение REIT Публично съхранение (PSA), какво може да спечели от бума на „нещата“ през последните няколко години; и склад АДСИЦ Прологис (PLD), което се облагодетелства, тъй като американските компании преместват производството си обратно у дома.

Над средните дивиденти на REIT подхранват 8% изплащане на RQI, което се задържа стабилно през последните пет години. С нарастващите наеми навсякъде, потокът от приходи на фонда е по-сигурен от всякога - и инвеститорите обръщат внимание.

Видяхме, че инвеститорите се тълпят към RQI през последните два месеца, но се очаква значително по-висока позиция, тъй като потенциалното изравняване на лихвите е от полза за недвижимите имоти. Също така очаквам повече възход, тъй като отстъпката от 3.3% на RQI се връща към номинала – ниво, на което се търгува през по-голямата част от годината.

Съберете и трите горепосочени CEF заедно и ще получите 10.5% поток от приходи, напълно диверсифициран в стотици активи в три различни класа. Това е хубава настройка за 2023 г., която изглежда като много по-добра година като цяло за пазара, но с волатилност, която вероятно ще остане.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма