Този дивидент от 7.5% е идеална покупка за септември

Вероятно вече сте чували, че септември е най-лошият месец за акциите. Това е из всички медии! Но септември също е чудесно време за закупуване на уникален тип фонд за дивиденти, който осребрява когато волатилността се повиши (тези средства също ще ви донесат главоломна доходност на север от 7%!).

Говоря за специален вид фонд от затворен тип (CEF) наречен фонд с покрити плащания, който прави повече пари всеки път, когато пазарът изпадне в паника. След това те ни връщат тези пари под формата на дивидент, който смазва всичко, което бихте получили за акции със сини чипове или държавни облигации.

Не позволявайте на жаргонното име да ви хвърли. Всичко, което трябва да знаете за покритите кол фондове е, че те продават правото на инвеститорите да купуват акциите, които притежават, на определена бъдеща дата, на фиксирана цена. Ако акцията достигне тази цена, купувачът на опцията я купува. Ако не, те не го правят. Така или иначе, покритите кол фондове задържат парите, които таксуват от купувачите на опции за това право (наречено „премия“ на езика на опциите).

Тази стратегия се справя добре във времена на нестабилност и знаем, че имаме много от това тази година. VIX, така нареченият „измерител на страха“ на пазара, е, меко казано, прекален с кофеин.

По ирония на съдбата, тези премии също помагат за хеджирането на фонда срещу нестабилност, тъй като допълнителните пари в портфейла му естествено забавят движенията на акциите, които притежава.

Този покрит фонд изглежда като ETF, но с прекомерно изплащане от 7.5%

Всичко това прави покритите кол фондове за предпочитане пред акциите или индексните фондове, особено на грубите пазари. И с Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), получавате още едно предимство: той държи всички акции в S&P 500 — като гиганти ябълка
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) намлява виза
V
(V)—много от които вероятно вече притежавате. Така че, когато купувате SPXX, няма да се налага да променяте притежанията си, за да получите по-ниската волатилност на фонда и (много) по-високи изплащания!

Ето защо SPXX е CEF за покрити разговори. И благодарение на своите покрити продажби на обаждания, SPXX предлага по-ниска волатилност и, разбира се, това изплащане от 7.5%.

По-ниската волатилност и високите дивиденти на SPXX са причината днес да търгува с премия спрямо нетната стойност на активите (NAV или стойността на акциите в портфейла си). Но това не означава, че е надценено! Само с 1.3%, премията на SPXX е малка в сравнение с премията от 10%, която имаше в началото на 2018 г., друг път, когато инвеститорите се тревожеха за нарастващите лихви. Премията на SPXX най-вероятно ще достигне това ниво отново, ако волатилността продължи да се покачва, което ще отнеме и цената му.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със сигурни 8.4% дивиденти."

Разкриване: няма