Освен ако не сте живели под камък, знаете, че в момента САЩ се намират в период на доста висока инфлация — нивото на инфлация беше 7.0% през декември 2021 г. Въпреки че голяма част от анализите са свързани с политическите последици от високата инфлация - и как това се отразява на способността на американците да си позволят основни стоки като хранителни стоки - има и въпросът как инфлацията влияе върху инвестициите. И докато инфлацията може да причини проблеми на инвеститорите, има инвестиции, които се представят добре в периоди на висока инфлация. Според неотдавнашен документ от компанията за управление на богатство Northern Trust, класът активи, който е най-добре позициониран за защита на вашето портфолио по време на период на висока инфлация, какъвто е в момента, са реалните активи, базирани на акции.
За помощ при инвестиране в тези активи или при други проблеми с финансовото планиране, помислете за намиране на финансов съветник, като използвате безплатната услуга за съпоставяне на финансови съветници на SmartAsset.
Дефинирана инфлация
За да разберем как да противодействаме на инфлацията, помага първо да разберем какво точно е инфлацията и как работи. Накратко, инфлацията е, когато разходите за стоки и услуги се покачват, което дава на парите по-малко покупателна способност. Ако печелите $50,000 7 годишно, но средната цена на живот се покачва със 7%, вие на практика сте получили XNUMX% намаление на заплащането.
Инфлацията може да бъде причинена от безброй икономически фактори. Икономисти от различни училища спорят от векове за това какво причинява инфлацията, но се свежда до това, че парите просто нямат покупателната способност, както преди.
Northern Trust отбелязва, че дори 1% скок на инфлацията може да има голямо влияние върху пенсионните спестяващи. Лице, което спестява от 25 до 67 години, ще види намаление на доходите при пенсиониране с 36% в реално изражение, ако процентът на инфлация е постоянно 3%, а не 2%.
Дефинирани недвижими активи, базирани на собствен капитал
Сега, когато получихме много основно разбиране за това какво е инфлация, трябва да разгледаме по-отблизо класа активи, който Northern Trust вярва, че е добра инвестиция в периоди на висока инфлация.
Реалните активи, базирани на собствен капитал, включват природни ресурси, глобална регистрирана инфраструктура и глобални недвижими имоти. Реален актив е инвестиция, при която стойността идва от присъщата стойност на актива, а не от измислена стойност. Акциите в една компания, например, нямат реална стойност - в края на деня това е просто лист хартия. Стойността идва от стойността на компанията, определена от пазара. Междувременно земята и петролът имат присъща стойност като използваем ресурс.
Реалните активи, базирани на собствен капитал, обаче имат някакъв пазарен механизъм. Например инвестиране в тръст за инвестиции в недвижими имоти или REIT. АДСИЦ е вид компания, която притежава и управлява недвижими имоти, които носят приходи. Вие инвестирате в земята чрез REIT, което е едновременно по-лесно и намалява известен риск.
Реални активи, базирани на собствен капитал и висока инфлация
Една често срещана инвестиция за компенсиране на инфлацията са ценните книжа, защитени от инфлация (TIPS). Northern Trust обаче установи, че относително по-ниската възвръщаемост от тези инвестиции всъщност може да не покрие загубата, причинена от високата инфлация. Много видове реални активи, базирани на собствен капитал, обаче се представят добре по време на висока инфлация. Природните ресурси, например, получават 20.9% възвръщаемост по време на висока инфлация, докато глобалната регистрирана инфраструктура има 14.5% възвръщаемост.
Важно е да се отбележи, че тези класове може да не изглеждат като добра възвръщаемост при нормална инфлация. Природните ресурси получават възвръщаемост само от 2.4% по време на нормална инфлация. Поради тази причина е важно да наблюдавате инфлацията, ако планирате да използвате тези активи като част от вашата стратегия за инфлация.
Долната линия
Инфлацията е нещо, с което всички инвеститори се справят в момента. Въпреки че има много стратегии за справяне с инфлацията, една препоръчана от фирмата за управление на богатство Northern Trust е да се инвестира в недвижими активи, базирани на собствен капитал, включително недвижими имоти и природни ресурси.
Съвети за справяне с инфлацията
Професионалист може да ви помогне да се справите с инфлацията или всеки друг проблем, който икономиката ви подхвърля. Намирането на квалифициран финансов съветник не трябва да е трудно. Безплатният инструмент на SmartAsset ви свързва с до трима финансови съветници във вашия район и вие можете да интервюирате срещите на вашите съветници безплатно, за да решите кой е подходящ за вас. Ако сте готови да намерите съветник, който може да ви помогне да постигнете финансовите си цели, започнете сега.
Използвайте инфлационния калкулатор на SmartAsset, за да видите как инфлацията може да ви повлияе.
Публикацията Този клас активи има най-добра ефективност по време на висока инфлация се появи за първи път в блога на SmartAsset.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html