Тази смъртоносна грешка може да смаже вашите дивиденти през 2023 г

Ако мога да ти дам само един един съвет за започване на 2023 г. е следният: направете не доверете доходите си от дивиденти на ETF!

Това е една от най-големите грешки, които виждам хората да правят - особено с печалбите на пазара тази година. Тези играчи от първо ниво (погрешно!) смятат, че на нарастващ пазар те могат да купуват доста добре всичко и бъди A-OK.

Не е така.

Всъщност, нарастващият пазар, когато е най-вероятно да купите нискокачествени инвестиции, излага портфолиото ви на опасност при следващ спад. Просто попитайте всеки, който е купил крипто или безпечеливши технологии през 2021 г.!

И дивидентните ETF са най-високи много отгоре от нашия списък с активи, които трябва да избягваме, не само сега, но винаги. Ето защо ние направихме преглед на Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) миналия август. Беше прекалено пълен със сини чипове, чиито дивиденти растяха с ледникови темпове.

Днес ще се потопим в два други популярни дивидентни ETF: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
НОБЛ
).

Това дуо е основа за дивиденти за много хора, защото, подобно на SCHD, те се фокусират върху американски акции с голяма капитализация, които редовно увеличават изплащанията си. Имена като Джонсън и Джонсън
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) намлява 3 млн. (МММ) попълните портфейлите на тези два фонда.

Звучи доста безопасно, нали?

NOBL е още по-добър - както казва името, той държи дивидентните аристократи, компаниите от S&P 500, които са увеличили своите изплащания за 25 или повече години. Добавете ниски такси (само 0.06% за VIG и 0.35% за NOBL) и добре, какво не харесвате?

Всъщност много.

От една страна, и двата фонда трябва имат вградено предимство, защото нарастващият дивидент е двигател номер 1 на цените на акциите. Ето защо ние винаги целеви дивиденти, които не само нарастват, но ускоряващ в снимките, които правим при мен Скрити добиви консултативен. „Дивидентните магнити“ на тези акции дърпат цените им нагоре с течение на времето!

Можете да видите как нарастващото изплащане повиши акциите на Скрити добиви провеждане Разчитане на стомана и алуминий (RS) през последното десетилетие. През това време дивидентът на RS скочи със 192%. Цената на акциите последва, като се покачи с 252% и лесно изпревари VIG и NOBL.

Обърнете внимание също, че растящият дивидент на компанията помогна за ръста на цената на акциите й през срива през 2022 г. Това е така, защото дори на падащ пазар е трудно за инвеститорите да го игнорират увеличение на дивидента с 27%. като този, който RS обяви през февруари 2022 г.

Недостатъчните изплащания на ETF с „растеж на дивиденти“ ги дърпат надолу

Но да се върнем към нашите ETF за растеж на дивиденти. Като се има предвид акцентът, който поставят върху нарастващите изплащания, побеждавайки пазара трябва бъди щипка за тях, нали?

погрешно Както можете да видите по-долу, VIG и NOBL изостанаха от S&P 500 - показано в лилаво от представянето на SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -през последното десетилетие, въпреки нарастващите им изплащания. И за разлика от Reliance, тази двойка спадна миналата година, с останалата част от пазара.

Това ви кара да се чудите защо бихте си направили труда да отделите време, за да проучите дивидентния ETF - особено когато погледнете текущите им доходности: и двата плащат около 1.9%, само малко повече от 1.6% на SPY.

Още по-лошо, и двата фонда (както всички ETF) са заключени в основен индекс: NOBL трябва да притежава всички Dividend Aristocrats, а VIG е прикован към S&P US Dividend Growers Index, който има за цел да имитира представянето на американски фирми, които имат увеличаваха изплащанията си годишно в продължение на поне 10 поредни години.

С други думи, приковани към индексите, каквито са, нито един от фондовете не може да избегне дивидентна катастрофа като AT & T
T
(Т), която сме разглеждали преди заради нейните походи с пени на година. След това миналата година намали изплащането си като част от отделянето на своя бизнес WarnerMedia. Неговото членство в Аристократите беше отменено скоро след това.

Но истината е, че AT&T дърпаше NOBL от години-и тъй като ETF не можа да се справи със своя основен индекс, той беше безсилен да продаде!

Това е основна причина, поради която стоим далеч от дивидентните ETF и вместо това се придържаме към акции с ускоряващи изплащания. Като управляваме нашите собствени портфейли, можем да избегнем AT&T на света и вместо това да вложим парите си в Reliances.

Брет Оуенс е главен инвестиционен стратег Противоположна перспектива, За по-страхотни идеи за доходи вземете безплатното си копие на последния му специален отчет: Вашето портфолио за ранно пенсиониране: Огромни дивиденти – всеки месец – завинаги.

Разкриване: няма