Три урока от Уорън Бъфет, на които си струва да обърнете внимание точно сега

Финансовата яснота и стратегия са търсени, както се вижда от хилядите Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
акционери, които се срещнаха на 30 април в Омаха, Небраска, за годишната си конференция или гледаха предаването на живо по CNBC.

Председателят и главен изпълнителен директор на Berkshire Hathaway, Уорън Бъфет, един от най-богатите хора в света, е 91-годишен инвеститор и бизнес легенда, известен със своите стратегически финансови съвети и умение. Ето какво можете да научите от него за инфлацията, индексните фондове и инвестирането в стойност и какво можете да направите днес, за да изравните финансовото си портфолио.

1. Инфлацията е извън контрола на инвеститорите

Инфлация „измами почти всички“, напомни Бъфет на инвеститорите на 30 април. Цените на стоките и услугите се покачват, което означава, че щатският долар може да купува по-малко, отколкото е купил преди година или две.

Американските семейства, които вече се справят с десетилетия на стагнация на заплатите, сега се борят с нарастващите цени на храните, газа и подслон, за да назовем само няколко. И докато пазарните промени и глобалните събития са извън сферата на влияние на отделния инвеститор, разумно е потребителите да се съсредоточат върху това, което могат да контролират. В повечето случаи това означава да се придържате към вашата инвестиционна стратегия – в края на краищата, както би посъветвал Бъфет, дългосрочното инвестиране обикновено е най-добрият начин да се победи инфлацията.

Вижте също: Инвестиционната способност на Уорън Бъфет ще продължи завинаги, след като изследователите разбиха инвестиционния му код

2. Индексните фондове могат да осигурят проста, ефективна диверсификация

Бъфет е голям фен на индексни фондове, инвестиционни пакети, които отразяват конкретен пазарен индекс, като S&P 500: „Според мен за повечето хора най-доброто нещо е да притежават S&P 500
SPX,
-0.52%
индексен фонд“, каза Бъфет през май 2022 г.

Индексните фондове с ниска цена обикновено начисляват по-ниски такси от активно управляваните фондове и ви позволяват да закупите диверсифицирана част от пазар или индустрия. На практика, той разпределя риска от вашите инвестиции, което е особено важно по време на нестабилни времена.

Обратно, „изборът на акции“ или активното управление на финансов портфейл чрез закупуване на отделни акции може да бъде скъпо, отнемащо време и рисковано. И според базирания в Сан Франциско финансов съветник Кевин Чийкс, това често не се отплаща: „Повечето професионални мениджъри на пари не могат постоянно да победят пазара. Може да имат няколко добри години, но 70 до 80% от мениджърите на фондове ще се представят по-слабо на фондовия пазар.

Данните доказват, че: Индекси на S&P Dow Jones съобщават, че близо 80% от активно управляваните фондове са по-ниски от S&P Composite 1500 през 2021 г. „Плащането на по-високи разходи за нещо, което може да не се представя добре с течение на времето, не добавя толкова много към портфолиото ви“, казва Чийкс.

Когато беше попитан за избора на акции на 30 април, Бъфет каза: „Ние [Бъфет и Чарли Мънгър, заместник-председател на Berkshire Hathaway] нямаме и най-малка представа какво ще прави фондовият пазар, когато отвори в понеделник. Никога не сме имали.” Той продължи: „Не мисля, че някога сме вземали решение, в което някой от нас да е казал или да е мислил, че трябва да купуваме или продаваме въз основа на това, което пазарът ще направи. Или по този въпрос какво ще направи икономиката. Не знаем.”

За да започнете с индексни фондове, изберете индекс като S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
или Wilshire 5000 и фонд, който проследява този индекс. Много инвеститори избират индексни фондове според съотношението им на разходите или годишната ви такса, изразена като процент от вашата инвестиция. След това, когато сте готови да купувате, можете да го направите чрез инвестиционна сметка, като брокерска сметка или IRA. Спонсорираните от работодателя пенсионни планове, като 401(k)s, могат също да предлагат достъп до индексни фондове.

3. Инвестирането на стойност може да бъде солидна стратегия

„Купете в компания, защото искате да я притежавате, а не защото искате акциите да се покачват“, казва Бъфет пред списание Forbes през 1974 г. Оценяването на стойността на компанията е една от стратегиите за избор къде и кога да инвестирате.

Инвестирането на стойност означава закупуване на висококачествени акции, в идеалния случай на стойностни цени, и държането им в продължение на години.

Има и инвестиране в съответствие с вашите ценности, което включва отчитане на вашите социални, вяра, екологични или морални убеждения, когато инвестирате.

Бъфет се справи доста добре за себе си, като следва и двете стратегии. Например, на тазгодишната годишна конференция Бъфет обяви, че Berkshire Hathaway е закупила 15 милиона акции на компанията за игри Activision Blizzard. Придобиването е един от по-новите примери за стратегията на Buffett да избира подценени инвестиции на атрактивна цена, вместо да избира акции въз основа на висок потенциал за растеж.

В случая с вярванията на Berkshire Hathaway, Бъфет е приоритизирал четири основни области: застраховане, Apple
AAPL,
-1.02%,
железниците (BNSF Railway) и енергетиката. В своето писмо до акционерите от 2021 г. Бъфет описва железниците като „артерия номер едно на американската търговия“ и „незаменим актив за Америка, както и за Berkshire“. Вярата в услугите, които железопътните линии предоставят, и тяхното въздействие върху околната среда са от основно значение за инвестицията на Buffett. „Ако многото основни продукти, които BNSF превозва, вместо това бяха теглени с камион, въглеродните емисии в Америка биха се увеличили“, пише той.

виждам: Уорън Бъфет и Berkshire Hathaway отново превъзхождат фондовия пазар. Apple е една голяма причина, но тези други 10 акции също помогнаха

Дори за тези, които имат $100 или $1,000 за инвестиране, инвестирането въз основа на вашите ценности все още може да бъде важно съображение. Cheeks помага на клиентите да направят редица избори, базирани на стойност, докато инвестират. „Нека се съсредоточим върху това, което трябва да постигнете. И тогава нека да разгледаме как можем да направим това чрез определен обектив, като например да бъдем въздействащи или благотворителни“, казва той.

Ако се интересувате от инвестиране на стойност, ще трябва да проучите евтини и пренебрегвани компании на днешния фондов пазар - което е по-лесно, когато пазарът е до голяма степен надолу, както беше наскоро.

Научете повече: Колко трябва да инвестирам? | Как да инвестирате: Еп. 1

Що се отнася до инвестирането в съответствие с вашите ценности, много брокери имат инструменти за скрининг, които ви позволяват да филтрирате индексни фондове или други инвестиции въз основа на екологични, социални и управленски (ESG) бизнес практики.

Още от NerdWallet

Alieza Durana пише за NerdWallet. Електронна поща: [имейл защитен].