Топ 4 взаимни фонда с консервативно разпределение

Взаимните фондове за разпределение на активи придобиха популярност сред инвеститорите, тъй като тези обединени инвестиции предлагат лесен начин за достъп до множество класове активи в рамките на един професионално управляван фонд. Широка гама от разпределение на активите съществуват фондове, вариращи от ултра-консервативни до силно агресивни, и всеки може да се използва като единична собственост или частично разпределение за отделни инвеститори. Средствата за консервативно разпределение се състоят от дялови и дългови ценни книжа, както и пари и парични еквиваленти, с акцент върху запазването на основния капитал чрез по-големи дългови и парични инвестиции. Инвеститорите, които се притесняват от нестабилността на пазара, или тези, които желаят да генерират доход от всички или част от своите портфейли, могат да използват средства за консервативно разпределение, за да постигнат лесно инвестиционните цели.

Въпреки че взаимните фондове с консервативно разпределение предлагат отдих от резки колебания в капиталовите инвестиции, те не са подходящи за всеки инвеститор. Те държат по-голяма концентрация на общи активи в облигации и пари, което намалява възможността за инвеститорите да постигнат увеличение на капитала в дългосрочен план. Освен това някои притежавани облигации и парични инвестиции са трудно притиснати да се справят с нарастващите темпове на инфлация, което прави възвръщаемостта на средствата за консервативно разпределение минимална на моменти.

Въпреки това, инвеститорите, които се интересуват от поддържане на основния баланс на инвестиционен портфейл с потенциал за генериране на доход чрез дивиденти и лихви, могат да намерят средства за консервативно разпределение за най-подходящи като част от или единична собственост в рамките на инвестиционен портфейл. Редица фондове за консервативно разпределение на активи са достъпни за инвеститорите чрез добре известни доставчици на взаимни фондове, включително Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, чиито фондове са представени тук.

Данъчно управляван балансиран фонд Vanguard (VTMFX)

Данъчно управляваният балансиран фонд Vanguard е взаимен фонд с консервативно разпределение, предоставен на инвеститорите чрез Vanguard Group. Създаден през 1994 г., този взаимен фонд се стреми да предостави на инвеститорите ефективна от данъчна гледна точка възвръщаемост, генерирана от федерално освободени от данъци доход, дългосрочно увеличение на капитала и текущ облагаем доход в скромен размер. Обикновено активите на фонда на стойност 8.0 милиарда долара се инвестират по равно между сегментите със средна и голяма капитализация на американския фондов пазар и освободените от федерални данъци общински облигации.

Взаимният фонд е постигнал 7.60% среден годишен процент на възвръщаемост от самото начало, а съотношението на разходите му е 0.09% към 12 август 2022 г. От инвеститорите се изисква минимална първоначална инвестиция от $10,000 XNUMX. Най-големите дялове във фонда включват Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) и Alphabet Inc. (GOOGL).

Фонд за данъчно облекчен доход на американските фондове (TAIAX)

Фондът за доходи с данъчно облекчение на American Funds се предлага на инвеститори чрез семейството на взаимните фондове на American Funds и е създаден през 2012 г. Този консервативен фонд за разпределение има за цел да помогне на инвеститорите да увеличат активите си и да получат известен доход, освободен от данъци. Инвестиционният микс на взаимния фонд се състои от няколко предложения на американски фондове с различни комбинации и коефициенти, повечето от които се стремят да генерират доход от основните си инвестиции. Мениджърите на фондове с Фонда за доходи с данъчни облекчения на американските фондове фокусират избора на инвестиции върху акции, изплащащи дивиденти чрез включване на фондове за растеж и доходи, фондове за доходи от акции, балансирани фондове и фондове за облигации.

Взаимният фонд е генерирал 6.47% средна десетгодишна годишна доходност от създаването си и има съотношение на разходите от 0.64%. Фондът изисква първоначална инвестиция от $250. Най-големите притежания в рамките на взаимния фонд включват Освободения от данъци облигационен фонд на Америка, Американския общински облигационен фонд с висок доход, Фонда за растеж и доходи на Capital World и Фонда за взаимни инвеститори във Вашингтон.

T. Rowe Price Фонд за лични стратегически доходи (PRSIX)

Фондът T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund е създаден през 1994 г. Екипът за управление на фонда се стреми да осигури на инвеститорите най-висока обща възвръщаемост във времето, като се фокусира върху избора на инвестиция върху приходите на първо място и на второ място върху растежа на капитала. Приблизително 40% от активите на фонда на стойност 2.25 милиарда долара са инвестирани в акции, а останалите са разпръснати между облигации, ценни книжа на паричния пазар и пари към 31 юли 2022 г. В някои случаи фондът може да коригира теглото на конкретен клас активи въз основа на текущите пазарни условия или перспективи.

Фондът T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund е постигнал среден годишен процент на възвръщаемост от 6.95% от създаването до 30 юни 2022 г. и има съотношение на разходите от 0.60% към 31 юли 2022 г. Фондът изисква минимална първоначална инвестиция от $2,500. Най-добрите компании сред холдингите на фонда включват Alphabet, Amazon.com и Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund е взаимен фонд с консервативно разпределение, създаден през 1997 г. и предоставен на инвеститорите чрез инвестиционната група Thrivent. Взаимният фонд се стреми да осигури на инвеститорите доход, като същевременно поддържа a увеличение на капитала в дългосрочен план. Активите на фонда в размер на 901.10 милиона долара са инвестирани в комбинация от дялови ценни книжа и дългови ценни книжа, като частта от капитала е фокусирана върху обикновени акции, привилегировани акции и конвертируеми акции. Дълговите ценни книжа, държани във фонда, могат да бъдат с всякакво кредитно качество и всякаква продължителност на падежа и могат да включват високорискови облигации, записи, облигации или други дългови задължения. Мениджърите на фондове могат също да инвестират в алтернативи на борсово търгувани фондове по свое усмотрение.

От създаването си фондът Thrivent Diversified Income Plus е генерирал средна годишна 10-годишна възвръщаемост от 4.82% и има съотношение на разходите от 0.71%, считано от 29 юли 2022 г. Фондът изисква минимална първоначална инвестиция от $2,000. Най-големите притежания в рамките на взаимния фонд включват Федералната национална ипотечна асоциация за конвенционален 30-годишен преход и Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.