Британските цифрови банки трябва да подобрят контрола на финансовите престъпления, предупреждава FCA

Британските банки-претенденти само онлайн трябва да направят повече, за да предотвратят злоупотребата с техните платформи от престъпници, предупредиха регулаторите.

Органът за финансово поведение в петък публикува констатациите на преглед на контрола върху финансовите престъпления в няколко банки-претенденти в Обединеното кралство — по-млади банки, създадени с цел да поемат съществуващи кредитори.

FCA не посочи нито една фирма, но каза, че прегледът й се фокусира върху шест банки претенденти, половината от които са цифрови банки. Взети заедно, тези компании покриват повече от 8 милиона клиенти, каза надзорният орган. Прегледът изключва издателите на електронни пари и доставчиците на платежни услуги, като Revolut и Wise.

Регулаторът заяви, че е открил слабости в проверките за надлежна проверка на клиентите от банките-претенденти, като някои фирми не успяват да оценят адекватно риска от финансови престъпления, когато приемат нови клиенти. В някои случаи банките-претенденти не са разполагали с оценки на риска за клиентите в началото, добавя той.

„Банките Challenger са важна част от предлагането на банкиране на дребно в Обединеното кралство“, каза Сара Причард, изпълнителен директор на пазарите в FCA, в изявление в петък.

„Въпреки това, не може да има компромис между бързото и лесно откриване на сметка и стабилен контрол на финансовите престъпления. Банките-предизвикатели трябва да обмислят констатациите от този преглед и да продължат да подобряват собствените си системи за финансови престъпления, за да предотвратят вредите."

Финтех фирмите са под натиск да подобрят контрола си върху финансовите престъпления, особено след икономическите санкции, наложени на Русия заради непредизвиканата й инвазия в Украйна.

Благоприятните за финтех регулации в Обединеното кралство позволиха на много нови кредитори, включително Monzo и Starling, да процъфтяват. Но има нарастваща загриженост от страна на регулаторите, че някои от тези по-нови участници може да имат по-слаб контрол от този на утвърдените банки, като се има предвид, че техните платформи са предназначени да направят кандидатстването за сметка или заем по-бързо и по-лесно.

В бъдеще FCA заяви, че очаква банките-претенденти да развият своята защита срещу финансови престъпления, за да отразяват растежа на потребителите си, и да адаптират мерките си за надлежна проверка, за да вземат предвид повишения риск от избягване на санкции.

Миналата година популярната базирана на приложения банка Monzo разкри разследване на FCA за потенциални нарушения на законите за борба с изпирането на пари. По това време фирмата заяви, че разследването е „на ранен етап“ и че си сътрудничи с регулатора.