Големите числа привличат вниманието и такъв е случаят с Yearn Finance, както след експлозията на Актив сектор през 2020 г., YFI достигна най-високата си стойност за всички времена от $82,835.78 12 на 2021 май XNUMX г.
Въпреки че не би стигнал дори до топ 10 на криптовалутите по пазарна капитализация, YFI стана най-скъпият крипто актив през 2020 г. Той запази позицията си поне за кратко време, когато през 2021 г. Yearn Finance обяви агресивна покупка -back програма и цената на YFI скочи до небето с 30% за един ден.
След този връх обаче токенът на Yearn Finance последва низходящ тренд.
Да видим какво става там.
Какво е Yearn Finance?
Yearn Finance е dApp на Ethereum, което използва усъвършенствани инструменти, за да действа като решаващ агрегатор за DeFi протоколи, включително Aave, Крива, и Космос. Той е разработен, за да автоматизира разпределянето на ликвидност на доставките към различни пулове и да избере протокола за кацане, който предлага най-добрия APY (годишен процент на доходност). В известен смисъл това е автоматизиран протокол за отглеждане на добиви, който позволява разпределяне на средства към най-добрите възможности за възвръщаемост.
Базовият елемент на Yearn Finance не е токенът YFI, а неговият протокол. Протоколът Yearn е оптимизатор на доходността, който има основната роля за автоматично превключване между редица различни DeFi протоколи за кацане.
Чрез създаването на специализирани автоматизирани инвестиционни методи, протоколът позволява на инвеститорите да депозират ликвидност в пул, получавайки обратно yTokens, които показват собствеността върху инвестицията, точно както би направила разписка.
След като средствата на инвеститорите са в пула, протоколът ще елиминира ръчните задачи за проверка на развитието на кредитирането и процеса на вземане на решения за превключване между различни опции.
Значението на yTokens
В Yearn Finance има множество начини за инвестиране. Но в основата си протоколът ще превключва между протокол за кацане и пулове на ликвидност като Cosmos, Aave, Compound, Curve или друг DeFi, за да увеличи максимално печалбите от iIлихви върху стабилни монети, такси за търговия или награди на доставчика на ликвидност.
И както споменахме по-рано, след като инвеститор депозира своята ликвидност в специалния пул, той ще получи yTokens, за да ги покаже. yTokens са „опакованата“ версия на депозирания токен, която е оптимизирана за доходност.
Когато потребителите искат да изтеглят средствата си и да получат лихвите си, те могат просто да осребрят своите yTokens и да получат своята криптовалута обратно.
И така, за DAI, USDC, USDT и TUSD, инвеститорът ще получи опаковани токени, съобразени с доходността, като yDAI, yUSDC, yUSDT и yTUSD.
Въпреки че платформата ще превключва между протоколите за кацане, тя няма да промени криптовалутата, дори ако някой предлага по-висока доходност. Следователно, инвеститор, който е депозирал USDT, също ще получи обратно USDT.
Разбиране на монетата YFI
Първо, YFI не е монета, а токен за управление, точно както беше обявено на официален медиен профил. Той беше разпространен на първите потребители, които се включиха. Когато беше пуснат, YFI не можеше да бъде предварително копаен, закупен или продаден на търг. Това беше просто токен без финансова стойност, който позволяваше децентрализираното управление на екосистемата на Yearn. А от юли 2021 г. YFI се превърна в един от най-големите базирани на Ethereum токени поради фокуса на протокола върху автоматизираните стратегии за отглеждане на добиви.
Притежателите на токени могат да гласуват решения относно бъдещето на протокола. И освен за гласуване, YFI може да се използва и за залагане. Важно е да се спомене, че притежателите могат да гласуват за разработването на протокола само ако са заложили токени.
Когато става въпрос за потенциал за растеж, YFI има:
- Голяма степен на недостиг, само с 30,000 символи;
- Сила на гласуване, гласуването отнема поне 5 дни и се нуждае от повече от 50% преминаващи гласове;
- Няма потребление на газ при транзакцията за гласуване;
- Характеристика, подобна на ограничен хедж фонд, при която партньорите се възнаграждават с всички съкровища, които надхвърлят $500k бар.
И когато става въпрос за употребата му, YFI може да се използва като:
- Директен депозит или възможен IL;
- Обезпечена дългова позиция;
- Кредитиране и заемане;
- Осигуряване на ликвидност;
- Предоставяне на ликвидност с ливъридж.
Освен това, колкото повече хора използват Yearn Finance, толкова повече такси ще бъдат генерирани за хазната и пула за управление.
Какво е новото с Yearn Finance?
Въпреки че Yearn Finance е претърпял няколко модификации, най-големите надстройки през годините са повлияли на нейното развитие. Yearn Finance прие YIP-54 в края на годината 2020. Актуализацията позволява на членовете на общността да одитират хакатони, одити на сигурността, безвъзмездни средства, награди за грешки и разходи за заплати на тримесечна база.
SIОЗНАЧАВАНЕ. YIP – Предложение за подобряване на добива.
YIP-54 позволява на новосъздадения оперативен фонд да изкупува обратно YFI или други активи по свое усмотрение.
Yearn Finance прие четири значими предложения за YIP 2021. Тяхното успешно интегриране в протокола Yearn Finance позволи внедряването на нови структури на таксите, активирано от YFI разпределение на стимули, тримесечни финансови одити и оперативно финансиране.
През 2021 г. протоколът пусна нов продукт на име yvBOOST, генератор на доходност. Този продукт, част от неговия пакет трезори, ще допълни трезора „Backscratcher“, като позволи на потребителите да печелят и подобряват стимули в базирания на Curve токен 3CRV.
Според създателите на протокола, пулът yvBOOST-ETH на Смяна на суши има за цел да осигури ликвидност за техния нов трезор. Този пул осигурява по-добър процент на възвръщаемост на базирани на SUSHI награди.
Освен това, Yearn Finance разработи Fixed Forex през същата година, с важни характеристики, включително 0 управление, 0 конфигурации, 0 такси, 0 извличане на стойност, нежна ликвидация, динамични капачки за сечене в зависимост от ликвидността на веригата и динамични LTV, базирани на протоколи във веригата .
Fixed Forex включва нежни ликвидации в платформата Yearn, където се връща точната минимална сума на дълга, за да се върне позицията на потребителя обратно, елиминирайки необходимостта да се тревожите, че целият стак ще бъде ликвидиран по време на събития на усвояване.
Освен това те въведоха Liquidity Mining Rewards v2. Предназначен е за разрешаване на ликвидни скакалци, известни също като „лепкавост“, и символична лоялност или опортюнистичен дъмпинг, което помага, когато ликвидността бързо изчезва, когато стимулите престанат.
През септември 2021 г. Yearn Finance направи значителна крачка напред с въвеждането на Yearn UI V3.0, в който екипът преустрои проекта от нулата. Версия 3 дава приоритет на потребителското изживяване, мащабируемостта и бъдещето на много вериги.
Цялата интеграция обаче все още не е завършена, но основният момент е, че V3 е предназначен да подобри всички основни компоненти на трезорите на Yearn. V3 е проектиран да подобри сигурността, автоматизацията, разработката, модулността, стратегията и адаптивността на продукта. Плановете на екипа обаче не свършват дотук; те възнамеряват да създадат различни нови завладяващи услуги и функционалности.
Yearn Finance в контекста на DeFi
Yearn Finance работи като мост за фермерите с добив към различни протоколи за печалба. Но колкото и хубаво да звучи идеята зад него, не можем да не видим как се представя токенът YFI.
Към 3,2020 ноември 10 г. той падна под $XNUMX XNUMX, в контекст, в който рекламата на DeFi изглежда е утихнала.
Що се отнася до Yearn Finance, няколко фактора може да попречат на токена да се върне.
Андре Кроне разработи протокол за игри, наречен Eminence, в който инвеститорите хвърлиха милиони от нищото. На 28 септември средствата бяха загубени, след като хакер се възползва от грешка в протокола, за да открадне всички средства.
Yearn Finance се завърна, както се очакваше, и най-накрая се случи в 2021, когато Yearn Finance достигна рекорд за всички времена. На Май 12, протоколът достигна връх от $82,835.78 и остана там около 5 дни. След това събитие цената на Yearn Finance намаля и постепенно се увеличи. В момента Yearn Finance възлиза на около $7,000, с малки дневни колебания.
Ключови заведения
- Yearn Finance е dApp за Ethereum, създадено от Андре Кронье, разработено за автоматизиране на разпределението на ликвидност за доставки към различни пулове и избор на протокол за кацане, който предлага най-добрия APY (годишен процент на доходност).
- Ytokens са „опакованата“ версия на депозирания токен, която е оптимизирана за доходност.
- И така, за DAI, USDC, USDT и TUSD – инвеститорът ще получи опаковани токени, съобразени с доходността, като yDAI, yUSDC, yUSDT и yTUSD.
- YFI е токенът за управление на протокола Yearn Finance, който позволява на притежателите да гласуват за решения относно бъдещето на протокола. Може да се използва и за залагане.
- Колкото и обещаващо да започна, от октомври 2020 г. YFI е подложен на силен натиск при продажбите, който може да бъде свързан с неблагоприятното мнение по отношение на подхода за тестване в производството, използван от неговия разработчик. И с отшумяването на шума върху DeFi, над 86% от YFI адресите в момента са на загуба.
- Yearn Finance, достигна исторически връх от $82,835.78 2021 през XNUMX г.
- През годините проектът добави няколко нови функции. Най-значимите са YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 и Yearn UI V3.0.
* Информацията в тази статия и предоставените връзки са само за обща информация и не трябва да представляват никакви финансови или инвестиционни съвети. Съветваме ви да направите свое собствено проучване или да се консултирате с професионалист, преди да вземете финансови решения. Моля, потвърдете, че не носим отговорност за загуби, причинени от каквато и да е информация, представена на този уебсайт.
Източник: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/