Vanguard казва, че облигациите се завръщат. Ето къде можете да спечелите пари

Докато пазарите отразяват притесненията за възможна спад, Vanguard казва, че облигациите могат да предложат на дългосрочните инвеститори възможности да правят пари с по-висока доходност инфлация. Освен това финансовата фирма вярва, че инвеститорите биха могли също да използват облигации като „стабилен хедж срещу акции, след като са прекарали по-голямата част от годината в корелация с рискови активи“. Нека разбием ползите и рисковете от инвестиране в облигации.

A финансов съветник може да ви помогне да създадете финансов план, за да защитите вашите инвестиции и да идентифицирате нови възможности за правене на пари.

Защо Vanguard смята, че можете да правите пари с облигации

В преглед на първата половина на 2022 г, Vanguard казва, че пазарите е трябвало да преосмислят колко високо Федералният резерв ще може да повиши лихвите, преди да се оттегли. Това създаде възможност за инвеститорите правете пари с облигации.

„Дългосрочните инвеститори трябва да се радват – доходност над инфлацията, очаквана през следващите пет години или повече, съществува на пазара на държавни облигации за първи път след кратък скок по време на първоначалната паника от COVID през март 2020 г. За тези, които търсят осезаем доход, това съществува и сега“, каза финансовата фирма в своя преглед.

За справка, Федералният резерв повиши лихвите на 5 май, 15 юни и 27 юли, като за последно повиши лихвите със 75 базисни пункта. И централните банки по света също повишиха лихвите си. „Сега пазарите виждат как Фед се движи по-бързо, но се оттегля по-бързо“, казва Авангард.

След като прекараха по-голямата част от първата половина на 2022 г. в корелация с рискови активи, казва Vanguard, облигациите също започнаха да се държат като стабилен хедж срещу акции. „Признаците за по-слаба икономика в бъдеще вероятно ще потвърдят ролята на облигациите като диверсификатор на портфейла.“

Инвеститорите трябва да отбележат, че облигациите традиционно се възприемат като по-сигурни инвестиции от акциите. Но с по-ниска възвръщаемост повечето облигации не се използват непременно като хеджиране за преодоляване на инфлацията. Едно забележително изключение е Съкровищни ​​ценни книжа, защитени от инфлация (TIPS), които позволяват главницата на инвестициите да се увеличава заедно с индекса на потребителските цени (CPI).

Историята продължава

Разбиране как работят облигациите

Облигациите са фиксиран доход инвестиции, което означава, че инвеститорите знаят колко ще бъде възвръщаемостта им, преди да ги купят. Когато купувате облигация, вие заемате пари на правителството или компания. Организацията ще ви върне лихвите с течение на времето.

Като инвеститор в облигации ще можете да видите цената, датата на падеж и купонна ставка. Купонният процент е годишният процент, при който облигацията ще ви изплати като притежател. Този курс се основава на номиналната стойност на облигацията, която е сумата, която емитентът ще плати, след като достигне падежа. И тъй като това е фиксирано плащане, то ще остане същото за целия живот на облигацията.

Облигациите са често срещано средство за инвеститорите, които искат да диверсифицират своите портфейли извън акциите. Те често се считат за „по-безопасни“ инвестиции и инвеститорите, които са близо до пенсиониране, често биват съветвани да увеличат притежаваните от тях облигации. Въпреки че вероятно няма да получите двуцифрена възвръщаемост на облигациите, както бихте могли с акциите, облигациите обикновено предлагат повече последователност и предвидимост.

Къде са възможностите за фиксирани доходи днес

Не всички връзки са създадени еднакво. Те предлагат различни цели и нива на риск и награди. По-долу са три често срещани вида облигации, които могат да вложат пари във вашето портфолио:

Високодоходни облигации. Високодоходните облигации имат за цел да генерират приходи и постоянна възвръщаемост за инвеститорите. Тези облигации също идват с по-висок риск. Според Данните на Bloomberg Index, високодоходните облигации показаха положителна възвръщаемост през юли, с печалба от 5.9%, което е най-голямото от десетилетие.

Съкровищни ​​облигации. Това са държавни дългови ценни книжа, емитирани от федералното правителство на САЩ. Когато купувате тази облигация от правителството, вие очаквате да получите лихва обратно в края на всеки шестмесечен период. През по-голямата част от първата половина на 2022 г. реалната доходност на съкровищните облигации беше намаляла в широк диапазон от падежи. Въпреки това, Министерството на финансите на САЩ казва, че този актив е имал възход с петгодишна, седемгодишна, 10-годишна, 20-годишна и 30-годишна доходност, варираща от 0.43% до 0.91%.

Общински облигации. Тези облигации са свързани с местни и държавни правителствени агенции. Общинските облигации предлагат надежден доход без риск от високодоходни облигации. И Vanguard казва, че този актив е донесъл 3.21% към 30 юни, „което се равнява на данъчно коригирана доходност от 5.42% за инвеститори в най-високия федерален данъчен данък.“

Bottom Line

Облигациите могат да направят забележим обрат през 2022 г. И Vanguard казва, че високодоходните облигации, общинските облигации и съкровищните облигации могат да предложат на дългосрочните инвеститори възможности да правят пари.

Съвети за интелигентно инвестиране

• A финансов съветник може да ви помогне да създадете балансиран портфейл със смесица от облигации и други видове инвестиции. Безплатен инструмент на SmartAsset ви съчетава с до трима финансови съветници, които обслужват вашия район, и можете да интервюирате срещите на вашите съветници безплатно, за да решите кой е най-подходящият за вас. Ако сте готови да намерите съветник, който може да ви помогне да постигнете финансовите си цели, започвай сега.

• Ако имате нужда от помощ за намиране на баланс за вашето портфолио, SmartAsset's калкулатор за разпределение на активи може да ви помогне да определите в какво да инвестирате.

Снимка: ©iStock/Торстен Асмус, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Това мнение Vanguard казва, че облигациите се завръщат. Ето къде можете да спечелите пари се появи първо на Блог на SmartAsset.