Съветниците отбелязват: въпреки повишението на потребителските цени през януари, което не се наблюдава от четири десетилетия, инвеститорите упорито се вкопчват в парични позиции или парични еквиваленти като компактдискове, според ново проучване на UBS. Това откритие идва на фона на разумни опасения относно нестабилността на пазара, разбира се, но съветниците могат да напомнят на клиентите, че паричните наличности обикновено са губещи по време на растяща инфлация, и след това да определят как част от тези пари могат да бъдат разпределени за постигане на дългосрочни цели, според да се
UBS
“ Джейсън Драхо.
В други най-четени статии за управление на богатството тази седмица:
Крипто без монети. Когато се появи темата за крипто, умовете на повечето хора ще се насочат към биткойн, може би етер или монети като цяло, но има множество нововъзникващи компании, които участват в изграждането на крипто екосистемата, без да предлагат реална валута. Съветниците трябва да си свършат домашната работа, но има потенциални стойности на акциите в мениджърите на активи и пазарите, както и технологично-центрираните играчи като Block (бивш Square), които улесняват търговията и предлагат свързани услуги.
JP Morgan губи арбитраж. Пет години след това
JP Morgan
уволни съветник в спор за нотариално заверени записи, арбитражен комитет присъди на бившия служител 1.4 милиона долара и се съгласи да промени причината за неговото прекратяване в публичните записи. Съветникът, който се мъчеше да намери работа след прекратяването му, възрази, че не е запознат с правилото на JP Morgan срещу нотариално заверяване на клиентски документи без присъствието на клиента.
Загубата на Citi, печалбата на Merrill. Merrill Lynch нае консултантска практика, управляваща активи на стойност 5.5 милиарда долара от Citi Private Bank, преврат за банката, тъй като тя наема екип, който носи 24 милиона долара годишни приходи. Екипът, който работи с клиенти със свръхвисока нетна стойност, ще се присъедини към частния отдел за управление на богатството на Merrill в Маями, ключов пазар за Wirehouse.
Проблемите със спазването на CRS продължават. Комисията по ценни книжа и борси е уредила обвинения с дузина съветници и брокери за неспазване на изискването за подаване и разпространение на резюме за взаимоотношенията с клиентите, известно като формуляр CRS. Съобщението довежда общия брой на фирмите, които регулаторът е отстранил за неизпълнение на формуляр CRS, до 42, което показва, че съветниците и брокерите продължават да се борят с изискването за подаване, което беше въведено заедно със стандарта за съвети за най-добри интереси на регламента.
На какво клиентите могат да научат съветниците. Всеки съветник знае, че основна част от работата им е да споделят знания и да образоват своите клиенти, но това е двупосочна улица. Във функцията Big Q от тази седмица топ съветниците споделят част от мъдростта, която са придобили от работата си с клиенти, включително емоционалните предизвикателства при подготовката за пенсиониране, стойността на краткосрочното мислене и важността да не се правят предположения.
Коя група инвеститори е най-заинтересована да има положително въздействие върху капитала си? Това може да е най-богатият сегмент, въз основа на това, което Джон Малори, съ-ръководител на Global Private Wealth Management в
Goldman Sachs
,
каза на Barron's Advisor в нашите седмични въпроси и отговори. От първите 500 клиенти миналата година половината са имали поне една „стратегия за инвестиране, свързана с въздействието“ в портфолиото си, казва той. Малори също така обсъди развиващия се апетит на клиентите за алтернативни инвестиции, плановете на Goldman за разрастване на бизнеса за управление на богатство в чужбина и подпомагане на клиентите да се ориентират в големия трансфер на богатство.
Имате страхотен уикенд.
Пиши на [имейл защитен]
Източник: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo