И така, кой спечели? След като по-голямата част от изборната драма вече е разрешена, какво ще означава разделената законодателна власт за данъчната политика здравето на пазарите, и други финансови въпроси? Зададохме тези въпроси на шепа съветници в тази седмица Big Q функция и чухме прогнози за по-голямо фискално ограничение и потенциал за движение на законодателството за пенсиониране (но не много други). Изглежда, че най-движещите пазара действия от Вашингтон ще дойдат от Федералния резерв на фона на задръстения Конгрес.
Everett Collection Inc. / Dreamstime
Ами държавните избори? Всеки изборен цикъл носи множество предложения за политика на по-малко гласуване това може да не привлече толкова внимание, колкото състезанията за Конгреса, но може значително да повлияе на финансовата картина за клиентите на съветниците в тези юрисдикции. Преглеждаме гласовете в Масачузетс за повишаване на данъците на богатите, движението на Калифорния в другата посока и няколко други финансови инициативи за гласуване.
Джо Дюран от Goldman за пенсионната криза. Джо Дюран, архитектът на изключително успешния регистриран инвестиционен консултант United Capital, който
Goldman Sachs
купен през 2019 г., има някои мисли относно планирането на пенсионирането, развитие на финансовите съветии предизвикателствата на поколенията, пред които са изправени бейби бумърите и Gen Xers. Дюран се присъедини към нас Пътят напред на Барън подкаст, където той обсъди предизвикателствата, пред които е изправено „поколението на сандвичите“, докато съчетава грижите за децата, подпомагането на застаряващите родители и грижата за собствените им пенсионни планове. Той също така обсъди интегрирането на неговата RIA в глобалния финансов колос, какъвто е Goldman.
UBS търси техническа помощ отвън.
UBS
подписа партньорства с доставчиците на технологии Addepar и Mirador, за да даде на своите съветници – и в крайна сметка, на клиентите си – преглед на всичките им активи, включително тези, държани извън швейцарската банка. UBS обещава, че интеграциите ще вървят заедно холистичен поглед от техните портфейли, включително не само множество брокерски сметки, но и недвижими имоти, частни самолети, изкуство или други колекционерски предмети.
Съветникът на Morgan става независим с Dynasty. Dynasty Financial Partners помогна на бивш съветник на Morgan Stanley да стартира независима практика, многофамилен офис, базиран в Пенсилвания с местоположения в Бостън и Ню Йорк. Джим Мартин води новосформирана Nordwand Capital, която контролира активи на стойност 5 милиарда долара и включва колегите си от Morgan Кристофър Бойл, главен оперативен директор на новата фирма, и старши сътрудник Даниел Кейн.
Регулаторите гледат на крипто. Саморегулаторът на брокерската индустрия Finra иска от фирмите-членки информация за това как са комуникация с клиенти относно крипто активи. Този ход идва, тъй като Комисията за ценни книжа и борси, която наблюдава Finra, също разглежда по-отблизо индустрията, предполагайки, че крипто борсите и емитентите, които не излязат и не се регистрират, могат да спечелят среща с отдела за правоприлагане на комисията.
В въпросите и отговорите тази седмица разговаряме с нововъведени Съветник на Залата на славата Спъдс Пауъл. Управляващият директор на базираната в Лос Анджелис Kayne Anderson Rudnick, Пауъл управлява екип от 32 души, който контролира клиентски активи на стойност 6 милиарда долара. Половината от растежа на фирмата през последните две години идва от съществуващи клиенти, носещи повече пари на фирмата, казва Пауъл. Той споделя ключовете за създаване на тези страхотни взаимоотношения: определяне на предпазливи очаквания на клиентите и надхвърлянето им, пътуване, за да се срещне с клиенти в домовете им или на други места по техен избор и споделяне на лична информация. Както казва Пауъл, „нося сърцето си в ръкава си“.
Приятен уикенд.
Източник: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo