Wells Fargo засилва дигиталната връзка с богати клиенти

Wells Fargo разкрива нова платформа за засилване на дигиталната ангажираност със своите 2.6 милиона клиенти за управление на богатството, научи CNBC.

Услугата, наречена LifeSync, позволява на потребителите да създават и проследяват напредъка по финансови цели, да приемат съдържание, свързано с техните планове, и да се свързват със своите съветници, според Майкъл Лирш, ръководител на съвети и планиране в отдела за богатство на банката. Той ще бъде доставен чрез актуализация на мобилно приложение в края на март, каза той.

„Това са нещата, които наистина ще подобрят изживяването клиент-съветник, и те не са налични в мобилното приложение днес“, каза Лирш. „Това е наистина голямо подобрение на платформата за клиенти и съветници, за да си сътрудничат около целите си и да свързват това, което клиентите искат да постигнат, с това, което правят нашите съветници.“

Банките се борят да осигурят на клиентите си персонализирани изживявания чрез цифрови канали и този инструмент трябва да позволи на Wells Fargo да повиши удовлетвореността и лоялността. изпълнителен директор Чарли Шарф подчерта управлението на богатството като един източник на растеж за компанията, заедно с кредитните карти и инвестиционното банкиране, на фона на усилията си да основен ремонт банката и успокои регулатори.

Wells Fargo е основен играч в управлението на американското богатство, с $ 1.9 трилиона в клиентски активи и 12,027 XNUMX финансови съветници към декември.

Но клиентските му активи не са нараснали от края на 2019, когато те също възлизаха на 1.9 трилиона долара. Под усилията на Шарф за рационализиране, Wells Fargo продаден неговия бизнес по управление на активи и спадна международни богати клиенти през 2021 г.

Траекторията на стойността на активите „предимно е отражение на нестабилността, наблюдавана през последните няколко години“, според говорител на банката.

По време на този участък неговите конкуренти - понякога наричани wirehouses - се разраснаха със скокове и граници, благодарение на придобивания, органичен растеж и нови технологии. Morgan Stanley видях скок на клиентските активи от $ 2.7 трилиона до $4.2 трилиона. Банката на Америка видя, че балансите в подразделението за богатство се покачват от около $ 3 трилиона да се $ 3.4 трилиона.

С новото си предложение Wells Fargo се надява да обърне прилива. Банката може в крайна сметка да избере да предложи инструмент за финансово планиране на по-широкото си банково население, каза Лирш. Това ще последва хода на Bank of America направени в 2019, когато разкри инструмент за цифрово планиране, наречен Life Plan.

„Искахме първо да намерим решение за това по-сложно изживяване и след това да развием насочена към клиента способност, която е абсолютно в нашия набор за разглеждане“, каза Лирш.