Какво представляват златните фючърси и как можете да инвестирате?

Ключови заведения

• Между март и октомври златото е паднало от $2,016 до около $1,650, достигайки най-ниското си ниво от 2.5 години
• Фючърсите на златото предоставят на инвеститорите един начин да търгуват с движенията на цената на златото, без да притежават физическия актив
• Златните фючърси могат да се използват за хеджиране, спекулации или като бърз и лесен метод за „съхраняване“ на стойност
• Други методи за инвестиране в злато включват физически кюлчета, свързани със злато акции и ETF и комплекта за благородни метали на Q.ai

Златото беше в изненадващо стръмна низходяща серия през последните месеци, падайки от около $2,016 през март до около $1,650 за унция в средата на октомври. Миналата седмица фючърсите върху златото видяха известно вълнение, преди да паднат отново в понеделник, за да продължат спада. Като цяло жълтият метал е близо до най-ниската си точка през последните 2.5 години.

Златото отдавна е известно като средство за съхранение на стойност и инвестиция като „сигурно убежище“, когато инфлацията расте и доверието на инвеститорите пада. Но през последната година, въпреки главоломно високата инфлация, цените на златото се поколебаха, докато инвеститорите непрекъснато повишават лихвите.

В момента не е ясно дали златото е достигнало дъното за годината или все още има място за по-големи спадове. Но така или иначе, инвеститорите могат да намерят възможности на пазара на благородни метали – ако знаете къде да търсите.

За някои златните фючърси могат да осигурят точно такова нахлуване.

Какво представляват фючърсите върху златото?

За да разберем фючърсите върху златото, нека първо разгледаме фючърсите по-широко.

Фючърсите са стандартизирани, правно обвързващи договори, които се търгуват на борси. Купувачът (или инвеститорът) се съгласява да закупи определено количество актив на предварително определена цена и дата. От друга страна на транзакцията, продавачът се съгласява да се раздели с актива (или да плати парична стойност) при тези определени условия.

По-специално фючърсите върху златото задължават купувача да плати и получи определено количество злато на бъдеща цена и дата. На обратната страна, продавачът трябва да предаде споменатото количество злато по това време.

Защо да инвестираме във фючърси на злато?

Златните фючърси често се използват от компании като рафинерии, производители и бижутери за фиксиране на цените на златото. Някои също използват златни фючърси, за да хеджират своя ценови риск за бъдещи доставки, като едновременно залагат на цените, които се движат в обратна посока. Като купуват в една посока и хеджират в друга, купувачите могат да смекчат потенциалните бъдещи загуби.

Инвеститорите могат да използват златни фючърси като удобна алтернатива на действителното закупуване на физическо злато. Фючърсите позволяват на инвеститорите да „съхраняват“ стойност, да се хеджират срещу рецесии и пазарен риск, да спекулират с цените и да печелят от краткосрочните колебания на златото. Като цяло фючърсите, притежавани от инвеститори, завършват с парично уреждане, а не с доставка на злато.

Плюсове и минуси на златни фючърси

Както всички инвестиции, златните фючърси идват с уникални плюсове и минуси, включително значителни награди и рискове.

Плюсове на златни фючърси

• Добавена диверсификация на портфейла отвъд традиционните акции и облигации
• Може да се възползва от потенциални печалби, независимо от посоката на пазара
• Предлага по-голяма гъвкавост и ликвидност от закупуването на физическо злато
• Много фючърсни сметки позволяват маржин търговия, добавяйки по-голям ливъридж
• Златните фючърси се търгуват 23 часа на ден, 6 дни в седмицата
• Фючърсните договори често са по-евтини от закупуването на истинско злато

Минуси на златните фючърси

• Фючърсните пазари на злато могат да бъдат доста нестабилни, излагайки инвеститорите на по-голям риск
• Фючърсите носят потенциален риск от неизпълнение (т.е. когато минна компания не може да достави кюлчета навреме)
• Маржин търговията идва с повишен риск от загуба на повече, отколкото струва първоначалната ви инвестиция
• Златните фючърси обикновено се препоръчват за напреднали инвеститори, които могат да си позволят потенциални загуби

Как да купувате златни фючърси и други инвестиции в злато

Ако искате да добавите злато към портфолиото си, но нямате представа откъде да започнете, ето какво трябва да знаете.

Как да търгуваме златни фючърси

Фючърсните договори са стандартизирани за всеки актив, за да се улесни търговията. На основната борса за злато в САЩ, Нюйоркската стокова борса (NYMEX), всеки фючърсен договор съдържа:

• Определено количество злато (обикновено 100, 33.2 или 10 тройунции)
• Дата на влизане в сила, която отбелязва влизането в сила на договора
• Датата на изтичане, когато договорът трябва да бъде изпълнен
• Обикновено фючърсите върху златото в Съединените щати затварят на предпоследния работен ден на февруари, април, юни, август, октомври или декември

За да започнете да търгувате с фючърси, ще трябва да се регистрирате при брокер, който позволява търговия с фючърси. Оттам нататък ще трябва да финансирате акаунта си и да започнете да купувате фючърси на злато чрез вашия акаунт, подобно на това как купувате акции чрез вашия брокер.

Не забравяйте да обърнете внимание на политиката на брокера относно инвестициите в злато, тъй като повечето не са оборудвани да получават, съхраняват или изпращат сигурно физическо злато. (В този случай ще „получите“ златото си под формата на пари.)

Други видове инвестиции в злато

Можете да инвестирате в злато и по няколко други начина, като например с:

• Златни кюлчета или монети. Въпреки че физическото злато предлага радостта от действителното притежание, вие също ще бъдете застрашени от разходите за съхранение и застраховка.
• Акции, свързани със злато, включително добив, дистрибуция и някои запаси от производство и бижута. Акциите, свързани със златото, предлагат шанс за печалба от движението на златото, както и от поскъпването на капитала. Въпреки това, тези инвестиции може да дойдат с въпроси относно вашата толерантност към риска или определени етични съображения.
• ETF, които инвестират в злато и свързани със злато ценни книжа. ETF ви позволяват незабавно да диверсифицирате портфолиото си, като същевременно смекчавате някои от рисковете от сами да притежавате злато.

Ако искате да закупите физическо злато, можете да започнете онлайн или като посетите местни заложни къщи или магазини за злато. (Само не забравяйте да проверите автентичността на всяко парче.) Свързаните със злато акции, ETF и взаимни фондове са потенциално по-лесни, тъй като можете просто да закупите акции в съществуващите си брокерски или дори пенсионни сметки.

Кога трябва (и не трябва) да купувате злато

Не е задължително да има правилно или грешно време за закупуване на злато – просто правилно или грешно време за вас.

Много инвеститори разчитат на златото като хедж срещу инфлация или дори хедж срещу икономическа рецесия. Тъй като е до голяма степен антициклично – т.е. обикновено не се движи близо до традиционните инвестиции – златото често се повишава, когато акциите потъват, и обратното.

Като такива, инвеститорите са склонни да се тълпят към златото, за да защитят капитала си, когато акциите се сринат, икономиката се срине или щатският долар отслабне.

От друга страна, способността на златото да съхранява стойност е много по-малко впечатляваща по време на периоди на икономически растеж. Въпреки че металът поддържа стойността си доста добре, той не расте толкова бързо, което означава, че притежаването на твърде много злато в неподходящ момент може да попречи на финансовия ви растеж.

Освен това фактори като високи лихвени проценти, ниска инфлация и високо потребителско доверие могат да накарат инвеститорите да загубят вяра (или интерес) към златото. Когато инвеститорите напуснат благородния метал, цената може да изпита повече краткосрочна волатилност и в крайна сметка да спадне за няколко седмици или месеци, преди да се възстанови отново.

Инвестиране в злато с Q.ai

Златото, подобно на други алтернативни инвестиции, може да осигури полезно средство за диверсификация на вашето портфолио и изглаждане на нестабилността, когато пазарът се колебае. Плюс това, благородният метал често се използва за „съхраняване“ на стойност по време на икономически или пазарни спадове.

Въпреки това твърде много излагане на злато може да има неблагоприятно въздействие върху финансовото ви състояние. Обикновено експертите препоръчват ограничаване на благородните метали до 10% от портфолиото ви или по-малко. Внимателното контролиране на експозицията ви гарантира, че няма да попречите на растежа си или да внесете твърде много волатилност в неподходящия момент.

Ако искате да инвестирате във фючърси на злато и други инвестиции, без да се притеснявате за допълнителни изследвания, Q.ai има точното нещо. С нашето Комплект благородни метали, можете лесно да докосвате злато, сребро и благородни метали със силата на AI на ваша страна. Това е инвестиране в злато, мигновена диверсификация и достъпност, събрани в подреден малък пакет.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Когато депозирате $100, ние ще добавим допълнителни $50 към вашата сметка.