Какво е значението на инфлацията за инвеститорите?

TL; DR:

• Инфлацията има пряк ефект върху потребителските разходи, което също се отразява на потребителските запаси.
• Инфлацията оказва влияние върху икономиката като цяло, но някои индустрии като потребителски стоки и веригата за доставки, по-специално, понасят удари в момента.
• Разбирането на инфлацията за инвеститорите може да бъде от решаващо значение за вашето портфолио и Q.ai го улеснява.

Наскоро инфлацията отбеляза сериозен скок. Казано по-просто: потребителските цени нараснаха по-бързо през 2021 г., отколкото през който и да е 12-месечен период от 1982 г. насам – за около четири десетилетия – според данните на индекса на потребителските цени от декември.

По-конкретно, индексът на потребителските цени се е повишил с 0.5 процента през декември и със седем процента за годината. Дори с изключение на енергетиката и храните – два типично променливи сектора – тези числа все още остават на 0.6% и 5.5%. Разбира се, причината за безпокойство е, че тези цифри са далеч над двупроцентния процент на инфлация, към който се стреми Федералният резерв.

Но обикновените потребители не са единствените, които се тревожат за инфлацията. Инвеститорите също са засегнати от това. За ваше щастие, Q.ai има комплект за това. Q.ai's Inflation Kit ви дава отбранителен бункер срещу надуващия се долар, осигурявайки ви интелигентен отговор на възможното обезценяване на парите в брой.

Комплектът за инфлация е предназначен за хеджиране срещу рискове от инфлация. Можете да го считате за малко заострена защита за вашето портфолио. И докато проучвате възможността да разнообразите портфолиото си с този комплект, можете също така да се потопите в малко повече защо точно инфлацията се покачва - и защо точно трябва да ти пука тук...

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.

Какво е инфлацията за инвеститорите?

Инфлацията се отнася до устойчива тенденция на пълзящи цени на стоките и услугите с течение на времето – и произтичащото от това намаляване на покупателната способност на дадена валута. Но това не засяга само една или друга индустрия; по-скоро засяга цялата икономика.

Икономистите измерват скокове и спадове на инфлацията във времето, което е известно като процент на инфлация.

Концепцията за инфлация е критична, защото представлява стойността на долара. С други думи, когато инфлацията се повиши, стойността на долара спада, което означава, че парите не стигат толкова далеч. Някои очевидни индустрии, в които усещаме въздействието на инфлацията, са жилищният пазар, хранителният сектор, икономията на гориво и сред потребителските стоки.

Какво е влиянието на нарастващата инфлация?

Докато много централни банки се стремят да поддържат инфлацията около два до четири процента всяка година, скорошният скок до седем процента предизвиква безпокойство в цялата страна. В момента американците харчат повече, но си позволяват по-малко.

Кризата на веригата за доставки също се казва, че „разпалва инфлацията“. Например, през 150 г. през 2021 г. през XNUMX г. океанските превозвачи са спечелили около XNUMX милиарда долара, съобщи Bloomberg. Този брой се е увеличил девет пъти спрямо предходната година. Разходите за стоки и товари се покачват поради комбинацията от претоварени пристанища и недостиг на контейнерен капацитет. 

Очаква се инфлацията да продължи да расте през цялата година. Проктър и Гембъл
PG
, например, повишава цените, тъй като разходите за компанията нарастват значително. В крайна сметка компанията очаква да плати 2.3 милиарда долара разходи за стоки и 300 милиона долара за увеличени транспортни разходи след данъци, което е значително повече, отколкото е било платено преди, според CNBC.

Въпреки това, въпреки намаляването на стойността на долара, със сигурност има някои ползи от нарастващия процент на инфлация. Вземете например настоящата криза с COVID-19. В момента инфлацията до голяма степен е продукт на ниските лихвени проценти, определени от Федералния резерв, преките правителствени стимули и дълго задушаваното потребителско търсене на стоки и услуги, докато страната се възстановява и отваря отново.

Комбинацията от тези фактори е довела до по-голямо търсене, отколкото предлагане, което води до недостиг, в крайна сметка до значителни скокове на цените. Но това е и причината икономистите като цяло да считат инфлацията нито за добра, нито за лоша. Вместо това те като цяло са съгласни, че въпреки че може да повлияе на джобовете на хората, инфлацията понякога е знак за икономическо възстановяване.

Какво трябва да направят инвеститорите с инфлацията?

Значението на инфлацията за инвеститорите е многообразно. Тъй като инфлацията влияе върху стойността на долара, тя може да доведе до рязко спадане на стойността на цялостния ви портфейл. По принцип, колкото по-малка стойност има вашият долар, толкова по-малка стойност имат общите ви инвестиции.

Две ключови области, засегнати от инфлацията, за които инвеститорите трябва да се грижат, са веригата за доставки и потребителските запаси. 

От една страна, тесните места във веригата на доставки принуждават компаниите да повишават цените. Дори някои компании или индустрии, които нямат големи промени в търсенето, може да се наложи да намалят предлагането и да повишат цените в отговор на други дефицити, които в крайна сметка ги засягат.

Помислете например за полупроводниците, включително микрочипове, които се използват в цяла гама от стоки. Те са ключов компонент в производството на толкова много потребителски стоки, въпреки че представляват само част от това производство. Следователно неотдавнашният недостиг на полупроводници направи някои стоки по-скъпи за производство, дори ако тези индустрии не бяха пряко засегнати от нарастването на търсенето.

Всичко това, разбира се, се отразява на потребителските разходи, което от своя страна се отразява на потребителските запаси. Обикновено акциите са склонни да бъдат по-променливи по време на периоди на висока инфлация. Докато стойностните акции имат тенденция да се представят по време на инфлация, акциите на растеж, от друга страна, като цяло показват по-добра възвръщаемост през периоди на ниска инфлация. Това е така, защото акциите със стойност имат силен паричен поток, който се забавя с времето, докато акциите на растеж имат малък или никакъв паричен поток, но инвеститорите очакват това постепенно да се промени.

Независимо от това, в крайна сметка можете да преплатите за акции по време на периоди на инфлация и, когато инфлацията спадне, също може да се окаже, че вашите надути печалби. 

За да се хеджирате срещу инфлация, трябва да диверсифицирате портфолиото си, като инвестирате в алтернативни активи в множество индустрии. Някои инвеститори също избират да инвестират средствата си във финансови инструменти, които са стратегически предназначени да хеджират срещу инфлация, като нискорискови ценни книжа, защитени от инфлация (TIPS) и определени взаимни фондове и ETF, които могат да помогнат за защитата на вашето портфолио.

Комплектът за надуване на Q.ai обаче ще свърши работата вместо вас. Така че не е нужно да прекарвате никакво време в следене на веригата за доставки, потребителското търсене или покупателната способност и не е нужно да правите никакво количество, като изчислявате стратегически пазарни движения в отговор на всичко това.

Научете повече за комплекта за инфлация и какво може да направи за вашите инвестиции.

Изтеглете Q.ai за iOS за повече инвестиционно съдържание и достъп до над дузина инвестиционни стратегии, задвижвани от AI. Започнете само с $100 и никога не плащайте такси или комисионни.