Жените предпочитат инвестиране, базирано на ценности. Ето как това се отразява на тяхното богатство

Жените предпочитат да инвестират по начин, който помага на околната среда и носи обществено благо, установиха някои проучвания. Подобно инвестиране, базирано на ценности, може да помогне за повишаване на общия ентусиазъм на жените за инвестиране и за увеличаване на дългосрочното богатство, според финансови експерти.  

Около 52% от жените биха предпочели да инвестират в компании, които имат положително социално или екологично въздействие, според скорошно проучване на Cerulli Associates. Това е вярно за 44% от мъжете.

Въпреки че не е огромна пропаст, разликата от осем процентни пункта е „смислена“, според Скот Смит, който ръководи изследването на Cerulli за поведението на инвеститорите. И несъответствието до голяма степен остава при сравняване на жени и мъже в различни възрастови и богати групи, добави той.

Тенденцията съществува и извън границите на САЩ. Около 43% от жените (срещу 34% от мъжете) смятат, че позицията на компанията по социални или екологични въпроси е „много важна“, когато решават дали да инвестират, според S&P Global, която запитаните инвеститори в 11 държави, включително САЩ

„Почти всеки нов клиент, който получавам, иска да инвестира с техните ценности в ума“, каза Кати Къртис, сертифициран финансов плановик със седалище в Оукланд, Калифорния, чиито клиенти са предимно жени.

„И ако не са го направили преди, те ме молят да го направя сега“, добави Къртис, основател и главен изпълнителен директор на Curtis Financial Planning и член на CNBC. съветник съвет.

Инвестиционните фондове, които използват така наречените екологични, социални и управленски принципи, нараснаха популярността си през последните години. Тези инвестиции (известни още като „устойчиви“ фондове) могат да инвестират във фирми, фокусирани върху възобновяемата енергия или които насърчават расовото и полово разнообразие, например.

Инвеститорите вкараха рекордните 70 милиарда долара в ESG фондове миналата година - 14 пъти повече от сумата само три години по-рано, според на Джон Хейл, директор на изследванията за устойчивост за Северна и Южна Америка в Sustainalytics, която е собственост на Morningstar.

През 2021 г. имаше три пъти повече взаимни и борсово търгувани ESG фондове, отколкото преди пет години, държащи общо над 350 милиарда долара, каза той.

Жените са най-заинтересовани да инвестират в компании, които: плащат на работниците справедлива или издръжка; са лидери в екологично отговорните практики; и които не продават „нежелателни“ продукти като тютюн и огнестрелни оръжия, съответно, според Cerulli. (Мъжете имат същите три най-добри предпочитания за ESG.)

„Това е по-скоро емоционално нещо с жените“, каза Къртис за тяхната ESG склонност. „Това е абсолютно, защото те не искат да бъдат инвестирани в неща, които смятат, че вредят на околната среда [или] вредят на каузите на жените.

"Наистина ги е грижа за тези неща."

Междувременно жените са склонни да инвестират по-рядко от мъжете като цяло: около 48% в момента имат пари на фондовия пазар срещу 66% от мъжете, например, според скорошен NerdWallet изследване. Това е въпреки доказателствата, че жените инвеститори са склонни да бъдат по-добри дългосрочни инвеститори отколкото техните мъжки колеги.

Типичното домакинство, оглавявано от жени, също има по-малко богатство: около 55 цента за всеки долар богатство, притежавано от типичното домакинство, ръководено от мъже, според към Федералната резервна банка на Сейнт Луис. Сред сметките за пенсиониране на домакинствата типичната жена е спестила $28,000 69,000, по-малко от половината от $XNUMX XNUMX, отчетени от мъжете, според към Центъра за изследване на пенсионирането на Transamerica.

Въпреки това, ESG ентусиазмът сред жените има потенциала да ги направи по-ентусиазирани за инвестиране като цяло, което може да се окаже от полза за дългосрочно създаване на богатство, казват експерти.

„Това определено ги въвлича повече, защото те се интересуват от тази [ESG] дискусия“, каза Къртис. „Те не се интересуват от това колко голяма капитализация в САЩ и колко международни и нововъзникващи пазари имат [в портфейлите си]“

Всъщност ценностите на жените са склонни да отменят съображенията по отношение на възвръщаемостта на инвестициите, добави Къртис.

Сред всички индивидуални инвеститори 70% смятат, че устойчивото инвестиране предполага финансов компромис – увеличение от 64% през 2019 г. според към Института за устойчиво инвестиране на Морган Стенли. Делът е по-висок (83%) сред милениалите спрямо по-възрастните възрастови групи.

Данните обаче изглежда не подкрепят този „мит“, според Morgan Stanley.

Около 74% от устойчивите фондове са се класирали в горната половина на съответните им инвестиционни категории през последните пет години, според Morningstar. С други думи, инвеститорите на ESG фондове са склонни да не жертват представянето за своите стойности. (Разбира се, ESG фондовете не винаги са по-добри. Много от тях са имали 2022, например, до голяма степен поради излагането на технологичния сектор, казаха експерти.)

„За инвеститорите и съветниците, които са се колебали да инвестират в устойчиви фондове, защото са с впечатлението, че такива фондове като група хронично не се представят, [2021] е още едно доказателство, че това не е вярно – както и последните пет години“, — каза Хейл.