Млади, богати инвеститори се насочват към алтернативни инвестиции

Алтернативните инвестиции обикновено попадат в четири категории: хедж фондове, частен капитал, „реални активи“ като недвижими имоти или стоки и предварително пакетирани инвестиции, известни като „структурирани продукти“.

На фона на двуцифрени загуби на пазарите на акции и облигации през тази година, има подем съветници, обръщащи се към алтернативни инвестиции, тъй като проектантите търсят допълнителна диверсификация, според a Неотдавнашно проучване от Cerulli Associates. 

Основните причини за алтернативни разпределения са били „намаляване на експозицията към публичните пазари“, „намаляване на нестабилността“ и „защита от риск от спад“, казаха респондентите в проучването на Cerulli.   

Скот Бишоп, сертифициран финансов плановик и изпълнителен директор на решенията за богатство в базираната в Хюстън Avidian Wealth Solutions, каза, че някои клиенти използват част от своите портфейли, за да образоват своите възрастни деца за инвестиране. И тези по-млади инвеститори все повече се вглеждат в алтернативни активи.

„Мисля, че всички са много притеснени за фондовия пазар и ако са на 40 години, вероятно са били изгорени няколко пъти“, каза той.

С по-голям интерес към алтернативни инвестиции, експертите казват, че е важно да се разберат рисковете, както и самите продукти, преди да се прехвърлят разпределенията на портфейла.  

„Първо и преди всичко знайте какво притежавате и защо го притежавате“, каза Аштън Лоурънс, CFP и партньор в Goldfinch Wealth Management в Грийнвил, Южна Каролина.

Има нарастваща гама от продукти, попадащи под чадъра на алтернативните инвестиции, и е изключително важно да се разбере как един актив може да се представи при различни пазарни условия, каза той. 

„Не е честно да сравняваме спортна кола с миниван и да задаваме въпроса защо миниванът не се справя“, каза Лорънс. Разбира се, алтернативни инвестиции могат да бъдат миниванът или спортната кола в тази аналогия, в зависимост от икономическия климат.

За разпределение на клиенти Лорънс използва алтернативи на акции, за да увеличи възвръщаемостта, като същевременно намали риска, а от страна на облигациите алтернативите могат да осигурят „стабилизатор“ за портфолиото.  

„Не е нужно да превъзхождам нагоре“, каза той. „Но когато този пазар се отдръпне, не искам да понасям пълния обхват на това отдръпване.“ 

За инвеститори с висока нетна стойност алтернативните разпределения могат да варират според размера на портфейла, целите и толерантността към риск. Въпреки това, по-голямото разпределение може да бъде по-рисковано за инвеститорите „направи си сам“ без професионално ръководство.