$3.6 милиона глоба за Coinbase

Лоши новини през последните няколко часа за Coinbase: холандската централна банка глоби европейското дъщерно дружество на борсата за криптовалута 3.3 милиона € ($3.6 милиона) за неспазване на изискванията за регистрация, преди да предложи услугите си в Холандия.

Регулаторът каза, че Coinbase е работила без регистрация между 15 ноември 2020 г. и 24 август 2022 г. В крайна сметка Coinbase получи правилна регистрация на 22 септември 2022 г., но междувременно DNB твърди, че компанията се е радвала на конкурентно предимство, като не е плащала такси за надзор. 

Струва си да припомним, че компаниите, които желаят да предоставят услуги с криптовалута в Холандия, трябва да се регистрират в DNB съгласно Закона за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Спорове между Coinbase и холандската централна банка: какво се случи 

По отношение на глобата, получена срещу Coinbase от холандската централна банка, говорител на борсата наскоро заяви, че компанията не е съгласна със санкцията на DNB. 

По-конкретно, заявявайки, че се основава на времето, необходимо на Coinbase да получи регистрация в Холандия и не включва никаква критика към действителните услуги на борсата. И добавяйки освен това, че борсата не трябва да бъде санкционирана за спазване на правилата и участие в процеса. 

Санкцията обаче беше увеличена от базовата сума от 2.18 милиона долара поради сериозността на несъответствието, посочва De Nederlandsche Bank (DNB) в бележка.

Глобата също беше увеличена поради размера на Coinbase като един от най-големите борси за криптовалута в света, както и броя на клиентите, които обслужва в Холандия. Според CoinGecko, Coinbase е домакин на повече от 2.3 милиарда долара в обем през последния ден.

По-късно обаче общата сума беше намалена с 5% като признание на факта, че компанията винаги е възнамерявала да завърши регистрацията. The cryptocurrency exchange сега има срок до 2 март да възрази срещу глобата. 

Говорителят на Coinbase заяви: 

„Въпреки че уважаваме правомощията на DNB да налага своите политики, ние внимателно оценяваме възраженията и процеса на обжалване.“

Оставайки на темата за наказанията, холандският регулатор също издаде идентична глоба на Binance миналото лято за предлагане на услугите си в Холандия без лиценз. Акциите на Coinbase (COIN) вече са надолу с 1.48% и се търгуват на $52.76.

Обвиненията на регулатора срещу Coinbase

Според твърдения на холандската централна банка неспазването на Wwft от Coinbase се наказва с глоба от категория 3. Основната сума в тази категория наказание е 2 милиона евро, с минимална сума от 0 евро и максимална сума от 4 милиона евро. 

DNB приложи общата си политика за изчисляване на санкцията (на холандски), за да определи размера на административната санкция. Основният размер е увеличен в зависимост от тежестта и вината на неизпълнението.

При увеличаване на глобата DNB взе предвид редица фактори, споменати по-горе. Те включват факта, че Coinbase се радва на конкурентно предимство, тъй като не плаща никакви надзорни такси на DNB или поема други разходи във връзка с нормалните надзорни дейности на DNB. 

Друга важна причина за повишената санкция е, че несъответствието е продължило за продължителен период: от 15 ноември 2020 г. до поне 24 август 2022 г. (крайната дата на проверката на DNB). Ето защо DNB счита несъответствието да е много сериозно.

Както се очакваше, изискването за регистрация за доставчиците на крипто услуги беше въведено на 21 май 2020 г. поради високия риск от изпирането на пари и финансиране на тероризъм, свързано с крипто услуги. 

Това е свързано с анонимността, свързана с криптографските транзакции. 

Изискването за регистрация позволява на DNB да наблюдава по-ефективно риска от незаконни финансови потоци.

И така, банката твърди, че Coinbase е нарушила целите на Wwft в миналото, като е предоставяла крипто услуги в Холандия, без да се регистрира в DNB. 

Това означаваше, че Coinbase не успя да докладва необичайни транзакции на отдела за финансово разузнаване-Холандия по време на периода на несъответствие и до 22 септември 2022 г. 

В резултат на това голям брой необичайни транзакции може да са останали незабелязани от разследващите органи през този период.

Binance, подобно на Coinbase: същата глоба срещу компанията на CZ 

През юли 2022 г. De Nederlandsche Bank (DNB) глоби борсата за криптовалута Binance 3.3 милиона € ($3.35 милиона) за предлагане на услуги в Холандия без съответния лиценз.

В изявление, публикувано по това време, регулаторът каза, че нарушенията, извършени от Binance, се наказват с наказание от трета категория, какъвто беше случаят с Coinbase, което означава, че административното наказание има основна сума от 2 милиона евро (2.03 милиона долара).

За Binance обаче тази основна сума беше увеличена, като DNB цитира няколко причини за това решение, отново подобни на тези, изразени за Coinbase. Всъщност една от причините, според DNB, е, че Binance е не само най-големият доставчик на услуги за криптовалута в света, но също така има много голям брой клиенти в страната.

Освен това регулаторът каза, че Binance е нарушил правилата за регистрация от 21 май 2020 г. до поне 1 декември 2021 г., когато DNB приключи разследването си по въпроса. Според DNB това е друга важна причина за повишената санкция, тъй като счита тези нарушения за много сериозни.