Silvergate се рекламира като крипто-приятелски доставчик на банкови услуги, но не е изненадващо, че в крайна сметка предоставя финансови услуги на фирми, които са някога втората по големина крипто борса и маркет-мейкър в света: FTX и Alameda Research.
Тъй като светът откри реалността зад бизнеса на Silvergate, инвеститорите постепенно разпродадоха акции, тъй като те паднаха от своите 238 долара през ноември 2021 г. до под 13 долара днес. Не само това, дори сенаторите са сондиране Силвъргейт относно неподходящи трансфери на клиентски средства на FTX във фонда за търговия на Сам Банкман-Фрайд, Alameda.
„Участието на вашата банка в прехвърлянето на клиентски средства на FTX към Alameda разкрива нещо, което изглежда като впечатляващ провал на отговорността на вашата банка да наблюдава и докладва подозрителна финансова дейност, извършвана от нейни клиенти“, пишат сенаторите Роджър Маршал, Елизабет Уорън и Джон Кенеди в писмо до Силвъргейт.
Сенаторите също са изисквайки Silvergate да пусне всички съответни записи и искат да „отговори на набор от въпроси, за да предостави на обществеността пълно отчитане на отношенията си с FTX и Alameda.“
Тъй като сметката на Silvergate все още се играе, по-долу е дадена хронология на събитията, които доведоха до и ускориха колапса на компанията.
Чети повече: MicroStrategy и Silvergate са най-късите крипто акции за 2022 г
Историческа хронология на Силвъргейт
Август 17, 2017: Силвъргейт надминава 1 милиард долара общи депозити.
Февруариy 26, 2018: Силвъргейт набира 114 милиона долара при продажба на обикновени акции.
Ноември 16, 2018: HomeStreet Bank придобива екипа за бизнес кредитиране на Silvergate и клона за търговия на дребно в Сан Маркос, Калифорния.
Октомври 28, 2019: Silvergate отваря своето първично публично предлагане на обикновени акции от клас А.
Ноември 12, 2019: Silvergate затваря IPO-то на обикновени акции от клас А.
Ноември 18, 2019: Silvergate обявява затварянето на опцията за закупуване на допълнителни акции от страна на своите застрахователи.
Януари 14, 2020: Силвъргейт стартира Silvergate Exchange Network (SEN), а спорен система за преместване на средства между сметки в Silvergate 24/7.
Януари 21, 2020: Silvergate наема Бенджамин Ричман като старши вицепрезидент и директор на цифровата валута.
Юни 16, 2020: Silvergate разширява SEN, който предоставя достъп до заеми в щатски долари, използвайки биткойн като обезпечение.
Октомври 6, 2020: Силвъргейт завършва 100 милиарда долара обеми на трансфер през SEN.
Октомври 26, 2020: Silvergate разкрива 586 милиона долара депозити, свързани с цифрови активи.
Януари 26, 2021: Silvergate затваря последващо публично предлагане на обикновени акции клас А.
Март 9, 2021: Силвъргейт отваря пазарна продажба на обикновени акции от клас А.
Март 29, 2021: Silvergate избира Fidelity Digital Assets като доставчик на попечителство за SEN Leverage.
Юли 7, 2021: Silvergate наема Elliptic за предоставяне на KYC/AML услуги по време на адаптирането на клиента.
Април 20, 2021: Silvergate регистрира печалби за първото тримесечие на 1 г.
Май 12, 2021: Silvergate обявява сделката за изключителен емитент на стейбълкойн на Diem.
Май 18, 2021: Silvergate обявява завършване на предлагане на акции на пазара.
Юли 28, 2021: Silvergate обявява ценообразуване на планирано предлагане на депозитни акции на стойност 200 милиона долара.
Октомври 27, 2021: Silvergate обявява своята виртуална поява на Bank of America's Securities 2021 Banking and Financials Conference.
Октомври 29, 2021: Главният изпълнителен директор на Silvergate Алън Лейн казва, че Silvergate Capital е обработил над 160 милиарда долара свързани с цифрови активи трансфери през третото тримесечие на 3 г. 300% увеличение спрямо Q3 на 2020 г.
Ноември 11, 2021: Анализаторите от JP Morgan дават на Silvergate Capital рейтинг „наднормено тегло“ и казват, че акциите могат да нараснат с 60%.
Ноември 22, 2021: Акциите на Silvergate се търгуват до най-високата си стойност за всички времена от $239 на акция, която никога не е била надминавана впоследствие.
Декември 6, 2021: Силвъргейт цени публично предлагане на обикновени акции от клас А.
Декември 9, 2021: Silvergate затваря своето публично предлагане на обикновени акции клас А.
Декември 16, 2021: В изява на CNBC Крещене по улиците, ИЗПЪЛНИТЕЛЕН ДИРЕКТОР Алън Лейн нарича нарастващите лихвени проценти добри за приходите на Silvergate Capital.
Декември 16, 2021: Silvergate и EJF Capital стартират съвместен финтех фонд.
Януари 12, 2022: Майкъл Перито от KBW обсъжда надграждането на Silvergate Capital до рейтинг „надминаване“ по време на изява в CNBC Power Lunch.
Януари 18, 2022: Алън Лейн изчислява, че всяка цифрова валута, поддържана от Федералния резерв, вероятно е все още далеч.
Януари 27, 2022: Diem Association на Facebook продава активи, включително интелектуална собственост, на Silvergate. Diem планираше да пусне свой собствен стейбълкойн, но Марк Зукърбърг беше призован да даде показания в Сената и Дием се натъкна на множество пречки, регулаторни въпроси и въпроси от членове на Конгреса.
Февруари 2, 2022: Silvergate казва, че ще използва активите на Diem Association, придобити от Meta, за да пусне свой собствен стейбълкойн. Алън Лейн каза, че Silvergate ще се опита да убеди бивши членове на Diem Association да подкрепят своя стейбълкойн.
Февруари 15, 2022: Silvergate добавя поддръжка за евро към SEN.
Март 29, 2022: MicroStrategy изважда a $205 милиона заем от Silvergate. Той предоставя 820 милиона долара в биткойни като обезпечение. MicroStrategy казва, че ще използва парите, за да купи повече биткойни.
Април 19, 2022: Silvergate публикува печалбите за Q1 на 2022 г., надминавайки прогнозите на анализаторите със 75%. Акциите скачат с 13%.
Април 26, 2022: Изпълнителният директор на Silvergate Алън Лейн обсъжда подпомагането на MicroStrategy да използва своите биткойни като обезпечение за заем за закупуване на повече биткойни по време на изява в Crypto Reports на Bloomberg.
Юни 1, 2022: Изпълнителният директор на Silvergate Алън Лейн се появява в подкаста на Bloomberg Странни партиди за обсъждане на стабилни монети след колапса на Terra Luna.
Юни 13, 2022: Wells Fargo нарича Silvergate възможност за покупка въпреки низходящите пазари на цифрови активи.
Юни 16, 2022: Алън Лейн отрича да е изненадан от нестабилността на пазарите на цифрови активи по време на изява в TechCrunch на CNBC.
Юли 19, 2022: Silvergate съобщава, че депозитите, свързани с цифрови активи, са останали стабилни през второто тримесечие на 2 г. въпреки спада на пазарите.
Октомври 25, 2022: Silvergate стартира 24/7 поддръжка на клиенти.
Ноември 7, 2022: Силвъргейт повишава Бен Рейнолдс за президент и наема Кейт Фрахър като главен директор по риска.
Ноември 10, 2022: Bank of America понижи рейтинга на акциите на Silvergate Capital, позовавайки се на несигурността на пазарите на цифрови активи.
Ноември 11, 2022: Silvergate публикува изявление, в което се казва това FTX представлява по-малко от 10% от депозитите на притежателите на сметки.
Ноември 16, 2022: Silvergate публикува актуализация в средата на тримесечието и обявява планове за участие в петия на Oppenheimer Среща на върха за блокчейн и цифрови активи.
Ноември 18, 2022: Алън Лейн обсъжда въздействието на ситуацията с FTX върху Silvergate и цялостния пазар на цифрови активи върху CNBC Power Lunch.
Ноември 28, 2022: Сам Банкман-Фрид призна, че свързаните с FTX потребителски депозити са били насочени през банковата сметка на Alameda Research в Silvergate.
Ноември 28, 2022: Силвъргейт отрича да има неизплатени заеми към BlockFi. Той описва излагането си на BlockFi като „минимален"
Ноември 30, 2022: Алън Лейн обсъжда мечия пазар на цифрови активи на CNBC Squawk на улицата.
Декември 5, 2022: Сенаторите Елизабет Уорън, Роджър Маршал и Джон Кенеди изпращат писмо до Силвъргейт с искане за записи на парични преводи на FTX.
Декември 13, 2022: Изпълнителният директор на Lumida Рам Ахлувалия и бившият мениджър на хедж фондове Марк Коходес обсъждат потенциалното въздействие на фалита на FTX върху Silvergate Capital върху Unchained подкаст.
Декември 21, 2022: Изпълнителният директор на Silvergate Алън Лейн отговаря на запитвания от сенатори, казвайки това проблемите с представянето на работата не са били фактор за преместването на неговия зет от позицията му като главен директор по риска в Silvergate.
Януари 4, 2023: Съдия Джон Дорси нарежда изземването на средства във FTX, държани в банкова сметка в Silvergate.
Януари 5, 2023: Silvergate уволнява 40% от персонала си на фона на рязък спад в цената на акциите. Вложители оттегли 8.1 милиарда долара от сметки в Silvergate. Освен това според съобщенията Силвъргейт налага загуба от 718 милиона долара, докато продава резерви на стойност 5.2 милиарда долара, за да удовлетвори някои от тези заявки за теглене.
Освен това ARK Invest разкрива продажба на $5 милиона акции на Silvergate Capital и публично търгувани Marathon Digital плаща револвираща кредитна линия за $30 милиона в Silvergate Capital. Това освобождава 3,615 биткойни, които е публикувал като обезпечение.
Януари 6, 2023: JP Morgan понижава рейтинга на акциите на Silvergate Capital от „наднормени“ на „неутрални“ и коригира ценовата си цел от $30 на $14. В същия ден Алън Лейн отрича да имате заеми или инвестиции във FTX в писмо до инвеститорите. Той обвинява късите продавачи в разпространение на „спекулации“ и „дезинформация“.
За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.
Източник: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/