Главният изпълнителен директор на Binance игнорира вътрешни предупреждения за регулаторни пропуски: Доклад

Изпълнителният директор на Binance Changpeng 'CZ' Zhao пренебрегна опасенията, изразени от висши служители относно слабото знание на клиента на борсата (KYC) проверки на фона на каталог от други регулаторни недостатъци, a Ройтерс разследване.

Новинарската агенция твърди, че висшите ръководители на Binance – включително главният директор по съответствието Самюел Лим и бившият служител за отчитане на изпирането на пари в глобален мащаб Карън Леонг – са изразили опасения относно слабите проверки на борсата за KYC. Трима бивши служители на Binance казаха Ройтерс те доведоха тези опасения до вниманието на CZ, но той ги „игнорира“.

Binance отдавна е в полезрението на регулаторите по целия свят. Разкодирай има преди това съобщи на Binance множествена недостатъци в съответствието, които предизвикаха гнева на регулаторите в Великобритания, Италия, Малайзия, Сингапур и много други юрисдикции. Ройтерс“ разследването обхваща много от тези юрисдикции и хвърли светлина върху някои от вътрешните работи зад взаимоотношенията на борсата с регулаторите.

Ройтерс също така установи, че някои служители на Binance – включително Леонг и Лим – са били наясно, че процедурите за KYC на Binance не са строги. 

В едно съобщение, изпратено в средата на 2019 г., Леонг каза, че CZ иска „без kyc“. Леон също каза „Намалете KYC. Повишаване на лимити. НАЙ-ДОБРАТА КОМБО“, в същото съобщение. Лим от своя страна, според съобщенията, изрази съмнения относно плана на CZ да премине към пазара „фиат към криптовалута“. „По дяволите, защо да пипам fiat, ако не искам да отговарям на изискванията. Толкова иронично LOL. Просто бъди пълен с криптовалута. Джизус.” 

Малта

Регулаторните проблеми на Binance започват в Малта. 

През октомври 2018 г. Binance уведоми регулаторите в Малта за намерението си да кандидатства за лиценз. Ройтерс съобщава, че CZ се „изнерви“ от правилата на страната за борба с изпирането на пари и стандартите за финансово разкриване. До 2019 г. борсата реши да не търси повече лиценз.

A публично изявление от малтийския регулатор от 21 февруари 2020 г. потвърди, че Binance „не е упълномощен“ да работи в крипто сферата. Въпреки това Binance продължи да казва на клиентите си, че нейното споразумение за ползване се регулира от малтийските закони, според Ройтерс.

Германия

А в Германия полицията и адвокатите, които представляваха над 30 жертви на заподозрени измами, изпратиха на Binance „десетки писма“ според Ройтерс разследване.

Според партньорство с регистрирана в Германия фирма за финансови услуги, CM-Equity, Binance се съгласи да приеме засилена надлежна проверка на потребител, ако той депозира над €10,000 11,000 ($XNUMX XNUMX) в една транзакция. 

До юни 2021 г. Binance изпрати на CM-Equity ревизирана версия на този стандарт, която видя прага за подобрена надлежна проверка до $100,000 XNUMX. 

Между май и юли 2021 г. Binance получи 44 писма с запитвания за информация, свързана с транзакции на стойност най-малко 2 милиона евро. Германската полиция, прокурори и адвокатски кантори колективно казваха, че тези средства са били откраднати и изпрани чрез борсата. Binance каза, че не може да помогне, според Ройтерс.

Нещо повече, германската федерална полиция поиска от Binance информация за двама мъже, „заподозрени в подпомагане на въоръжени ислямист, който уби четирима души във Виена през ноември 2020 г.“. 

Съобщава се, че писмо от германската полиция е установило, че едно от тези лица е извършило „неопределени“ транзакции в Binance. 

Международни противоречия

В други части на света регулаторите в Холандия и Япония издадоха предупреждения на клиентите за борсата. Регулаторите в Италия и Каймановите острови заявиха, че Binance няма лиценз да работи в съответните им страни. 

Binance се сблъска с принудителни действия в Малайзия за нелегална дейност в страната - според малайзийските регулатори. 

Обединеното кралство също издаде предупреждение за потребителите относно Binance и след като каза, че борсата „не е в състояние“ да бъде регулирана, Binance обяви, че се опитва да подобри отношенията си с FCA. Към днешна дата няма доказателства, които да предполагат, че Binance е в добрите книги на FCA. 

Binance също наскоро оттегли молбата си за лиценз в Сингапур. Месец по-рано регулаторите на града-държава включиха борсата Списък с предупреждения за инвеститорите. 

Оттогава Binance има оповестен Меморандум за разбирателство с органа на Световния търговски център в Дубай. През декември миналата година CZ се срещна и с главния министър на Гибралтар Фабиан Пикардо, който описан главният изпълнителен директор на Binance като „визионер“. 

Разкодирай по-рано попита Binance за плановете си за потенциални лицензи, но компанията все още не е отговорила на нашите искания.