Миналата седмица новосъздаденият базиран в САЩ майнер Core Scientific, който продава по-голямата част от своите биткойни през тази година оповестен че е готов да премине през процедура по несъстоятелност с кредиторите, тъй като спира всичките си плащания по дълга.
Core Scientific има над 1 милиард долара неизплатени суми пасив на различни кредитори, включително заем от $80 милиона от BlockFi. В момента Core притежава само 24 биткойна (на стойност малко под $500,000 26.6) и около $99 милиона в брой. Той също така прави загуба от операциите си и изчислява, че общата цена на имуществото и оборудването му е около XNUMX милиона долара, което означава, че компанията е силно недостиг на задълженията си към кредиторите.
Преди две години BlockFi започна широка кампания за финансиране на биткойн копачи и дори има раздел на уебсайта си посветен към услугата. Под ръководството на ветеран на капиталовите пазари Джоузеф Чу, BlockFi раздаде различни заеми на миньори, включително 46.9 милиона долара на Alborz JV и 32 милиона долара към Bitfarms. От миналото лято копачите на биткойн имаха до 4 млрд. долара в дългове и се твърди, че BlockFi е бил втори водещ кредитор на публично регистрирани биткойн копачи.
Според последния си доклад за прозрачност, BlockFi е изложен на 1.8 млрд. долара в заеми за институционални клиенти и клиенти на дребно и до $3.9 милиарда активи на клиенти които може да разположи.
Условията на BlockFi не са публично достъпни, но a Reddit публикация твърди, че BlockFi предлага заеми на стойност над 10 милиона евро с 10% биткойн депозит заедно с обезпечение срещу оборудване. В своята декларация към SEC Core Scientific каза, че е заела два транша заем от BlockFi, за да закупи оборудване за копаене, един от $60 милиона през декември 2021 г. и друг от $20 милиона с лихва от 13.1% и платим в рамките на 24 месеца. Той обаче не изброява обезпечение срещу тях.
Компаниите в крипто-финансовата индустрия харесват BlockFi и Celsius базират своите бизнес модели на предоставяне на високи лихвени плащания на клиенти от печалби, които биха направили или като търгуват с крипто, или от лихвени плащания, които биха получили от заеми на клиенти на дребно и институционални клиенти срещу тяхното крипто обезпечение. BlockFi подчертава, че за разлика от Celsius, той винаги е уважавал заявките за теглене на клиенти.
Въпреки това безразсъдните сделки, лошите дългове и високият ливъридж означаваха, че никога не се получи по този начин. Самият BlockFi вече беше спасен от Сам Банкман-Фрид с 250 милиона долара, след като загуби повече от 285 милиона долара през 2020 г. и 2021 г. Това е според предполагаемите изтекла документи за доходи.
Известни компании, които фалираха досега тази година, включват Three Arrows Capital (3AC) и Celsius, докато BlockFi трябваше да бъде спасен. Въпреки това, досега не сме виждали широкомащабно намаляване на задлъжнялостта на биткойн копачите.
Чети повече: Залагайте: Колко биткойн копачи ще оцелеят през зимата?
Въпреки това миньорите са подложени на сериозен стрес с цените на електроенергията, които тепърва ще падат до нивата отпреди 2022 г., а биткойните са заседнали на мечи пазар. Цената на акциите на повечето публично регистрирани копачи се срина, докато Riot Blockchain, един от най-големите в САЩ, понесе загуби от поне 330 милиона долара само тази година. Криза с крипто копачи може отново да постави BlockFi във финансови сътресения.
След публикацията BlockFi се свърза с Protos с изявление от главния директор по риска на компанията Юрий Мишкин:
„BlockFi управлява диверсифициран бизнес за кредитиране на крипто екосистемата, от който заемите, обезпечени с копаене, са малцинствена част от нашето по-голямо кредитно портфолио“, каза Мишкин.
„Тези заеми, обезпечени с добив, са обезпечени с оборудване за добив и ние следваме същия разумен риск и практики за застраховане, които прилагаме в останалата част от нашия институционален бизнес. BlockFi държи резерви за рисков капитал, за да се предпази от потенциални неизпълнения на заеми, което включва бизнеса с финансиране на минно оборудване.
„Освен това нашият екип за управление на кредитния риск следи отблизо сектора за добив на биткойни и редовно разговаря с кредитополучателите в портфолиото. Компанията не е подписвала нов заем в този сектор от пролетта на 2022 г. и работи в подкрепа на сектора през това време. Средствата на клиентите на BlockFi не са засегнати и остават защитени, а всички продукти и услуги на институции, частни клиенти и дребно продължават да работят нормално.“
За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.
Редактиране 18:55 UTC, 31 октомври: След изявлението на BlockFi, статията също беше редактирана, за да посочи, че цифрата от 285 милиона долара, спомената в параграф 7, е взета от изтекли документи, и да отразява позицията на BlockFi относно заявките за теглене на клиенти.
Източник: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/