Най-голямата платформа за крипто търговия в САЩ, Coinbase, се съгласи да раздели обща сума от 100 милиона долара за уреждане на притесненията си за съответствие с американските финансови регулатори. Съобщава се, че сумата е разделена на две половини, според доклад на New York Times, като едната част е глоба, а другата е определена като част от ангажименти за подобряване на вътрешните усилия за съответствие.
Coinbase беше обвинен в множество нарушения на съответствието и борбата с прането на пари, включително натрупване на необходимите мерки за контрол, засягащи над 100,000 7.6 транзакции. За крипто борса, оценена на XNUMX милиарда долара, практиките на компанията за познаване на клиента (KYC) са описани като елементарни и порести, с висок риск да позволят на нарушители на закона и престъпници да мамят нищо неподозиращи жертви чрез нейната платформа.
Компанията по-рано обеща да обнови своя екип за съответствие – който финансовите регулатори описват като твърде претоварен, за да бъде в крак с над 100 милиона уникални клиенти – чрез включване на външни оценители. Но подобни усилия се оказаха доста неефективни, което накара миналата година да започне официално разследване.
Откакто получи своя лиценз през 2017 г., Coinbase се гордее като един от най-големите крипто играчи, установили опорна точка в САЩ. Но лицензираната от Ню Йорк компания изглежда не отговаря на строгите регулаторни стандарти, характерни за американските пазари.
В САЩ крипто компаниите се придържат към същите стандарти за съответствие като търговските банки. Мнозина смятат, че вече несъществуващата FTX може да не е участвала в такива измамни практики, ако е била регистрирана в САЩ вместо на Бахамските острови. Но през последните няколко години множество дарения, наближаващи милиарди долари, до голяма степен се радваха на ключови политически служители и вземащи решения в Белия дом – много с малко или никакво подозрение или проверка – в навечерието на 2022 г. междинни избори.
Още по-лошо, все още няма одобрени закони за полицейски операции, въпреки две препоръки на Конгреса и доклада на SEC за цифровите активи, тъй като крипто иновациите се появяват по-бързо, разпространявайки се сред една дванадесета от общото население на САЩ.
С настоящото нарушение Coinbase ще се присъедини към най-добрите борси като Kraken и Robinhood, които вече са включени в списъка с регулаторни нарушения на САЩ, с комбинирана глоба от 30.3 милиона долара. Назряха слухове за четиригодишно разследване на IRS относно опасенията за спазване на Binance, което вече е близо. Резултатът, ако е показателен за компанията на Changpeng Zhao, би могъл да накара Binance да се откаже от значителна хватка на своето огромно господство, особено след падането на FTX на Сам Банкман-Фрайд, който се бореше.
Източник: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/