Новините, включващи крипто и измами, са повсеместни в сферата на престъпността на белите якички и, което може би е по-притеснително, тези измамни дейности в крипто сектора не се ограничават до един вид престъпление.
Разнообразни и различни, но с една обща нишка, тези престъпления включват реални пари, а крипто инвеститорите са жертвите. Много хора са вложили спестяванията си в криптовалута, а в по-голям мащаб частните акции, пенсионните схеми и дори националните държави са основните инвеститори и губещи.
Има измамници, които ще се опитат да привлекат своите цели да инвестират в схема за забогатяване, която се оказва Понци. На 21 ноември официални лица обявиха това арестувани са двама естонски граждани в схема за измама с криптовалута и пране на пари на стойност 575 милиона долара. Освен това през септември властите на Съединените щати обявиха, че „главният търговец“ на глобалната схема на Ponzi за криптовалута EmpiresX се е признал за виновен в заговор за извършване на измама с ценни книжа във връзка с кражба на 100 милиона долара от инвеститори. Разкриването на големи измами като EmpiresX зачести на крипто пазара, тъй като измамниците печелят от изобилните възможности за измами с цифрови активи.
След това имаме институционалния риск — борсите и платформите, които се представят като основни и стабилни, но след това се сриват поради дупки в техните баланси, където би трябвало да са клиентските депозити. Грандиозният неотдавнашен срив на FTX изпрати шокови вълни в сектора, който вече се разклащаше от ефекта на „крипто зимата“, която доведе до спад на цените на монетите навсякъде. Според декларация в американския съд по несъстоятелност, FTX дължи на своите 50 най-големи кредитори почти 3.1 милиарда долара, въпреки че истинската цена на смъртта на FTX е много по-висока от гледна точка на ефекта на вълните, разкъсващ индустрията.
Свързани: Моята история с това, че казах на SEC „Казах ви“ на FTX
Ролята на регулаторите в способността на FTX да оперира измамно в такъв огромен мащаб ще бъде подложена на голямо внимание в бъдеще. За да бъдем честни към Службата за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA), агенцията издаде предупреждение през септември, заявявайки, че смята, че FTX може да предоставя финансови услуги или продукти в Обединеното кралство без разрешение. Но известието беше ограничено до уебсайта на FCA. Очевидно не е било пуснато в Twitter или разпространено много по-нататък. Човек трябва да постави под въпрос смисъла да прави такова предупреждение, без да прави много повече, за да се опита да се увери, че то достига до целевата си аудитория. Колапсът на FTX е огромен, но със сигурност няма да е последният по рода си.
В резултат на смъртта на FTX, a заместник-управител на Банката на Англия призова секторът да бъде поставен в регулаторната рамка, предупреждавайки, че продължаващият растеж на крипто пазара означава, че трябва да се предприемат действия сега, преди да настъпи още по-голям шок от имплозията на FTX.
Въпреки че този призив за оръжие е добре дошъл, не става въпрос само за наличието на правила – начинът, по който тези правила се контролират и прилагат, оказва влияние върху лошото поведение и подобрява доверието на пазара.
Поддръжниците на сектора се стремят да привлекат задъхани тълпи, като играят на „разрушителната“ и „Дивия запад“ природа на крипто пространството, но точно тази характеристика го прави толкова привлекателен за измамници и крадци. Криптовалутата остава до голяма степен извън обсега както на вътрешното, така и на глобалното финансово регулиране, което я прави убежище за престъпници и оставя инвеститорите опасно изложени, без почти никакво средство за обезщетение, ако са жертва на престъпление.
Банките се отклоняват, а не към пазара. Starling Bank наскоро обяви те налагаха ограничения върху крипто дейността на клиентите, което вероятно ще тласне крипто инвеститорите към по-малко безопасни пътища за извършване на транзакции.
Крипто и блокчейните са етикетирани като разрушителни технологии, работещи в децентрализирано пространство. В тези параметри изглежда може би неразумно да се оплакваме от процесите на традиционната финансова система, които много престъпници са се опитвали да избегнат.
Има нужда от външно образование, но и от самоконтрол от страна на потребителите. Както коментаторът и основател на IBC Group Марио Науфал каза в Twitter през ноември: „Всички продължават да ме питат КАК сме пропуснали измамата с FTX. Просто е: алчност. Всички печелехме пари, всички ние, но не помислихме за правилната надлежна проверка. Всички следвахме един друг, като овце, опитвайки се да не бъдем идиотите, които пропускат. Сега плащаме задълженията си.”
Всички продължават да ме питат КАК сме пропуснали измамата с FTX
Просто е: алчност
Всички печелехме пари, всички ние, но не помислихме за правилната надлежна проверка
Всички следвахме един друг, като овце, опитвайки се да не бъдем идиотите, които пропускат
Сега плащаме задълженията си.
— Марио Науфал (@MarioNawfal) Ноември 23, 2022
Търговията с крипто не трябва да се разглежда като нещо повече от продължение на онлайн игрите, а по-скоро като сериозен финансов избор с реални и рискови последици Игровизацията на крипто стана възможна благодарение на вирусното разпространение на крипто и незаменими токени (NFTs) в социалните медии, с одобрения от знаменитости и популяризиране на инфлуенсъри, нормализиращи културата, без да обръщат внимание на възможните недостатъци на инвестирането. Младите инвеститори са бомбардирани с приказки за това как техните връстници са направили сълзяща възвращаемост от инвестиции с малки дялове и лесно биват подлъгани да хвърлят пари в следващата схема за бързо забогатяване, която се върти пред тях.
Валутните спекулации, някога запазена територия на банкови институции, правителства и фондове, бяха преопаковани и продадени на масите като забавление в казиното и бързият им растеж демонстрира колко успешна е била реконструкцията. Създадена е перфектната буря, впрягаща се в безочливо излъчване на социалните медии, мъглата на малко разбрана крипто технология и типа дива волатилност на цените, която позволява на инвеститорите да се осмелят да мечтаят. Комбинацията от алчност, технологичен напредък и липса на регулация остава разрушителна. Понастоящем измамите са цената за правене на бизнес в крипто и трябва да се извърви дълъг път, за да се предотврати повторението на историята.
Свързани: Разработчиците трябва да спрат крипто хакерите или да се сблъскат с регулиране през 2023 г
Ако борсите работят със средства на клиенти, тогава те трябва да бъдат регулирани и да работят като банки, за да защитят потребителите, с гаранции на място и депозити, правилно изолирани и защитени.
Криптовалутата трябва да подлежи на някаква форма на централизиран процес на сертифициране, така че инвеститорите да могат да бъдат добре информирани за рисковете, свързани с инвестирането. Ще трябва да има минимални стандарти и гаранции, за да бъде сертифициран токен. Тогава потребителите ще имат ясна визия и ще могат да направят информиран избор.
Издаването на монети/жетони също трябва да се разгледа и за да може регулацията да означава нещо, изискване са минимални стандарти, сравними с тези на първоначалните публични предлагания.
Оценяването остава проблем. Компаниите издават токени, чиято стойност се основава на перспективите/стойността на компанията и следователно са включени в стойността на нейните собствени акции. Стойността на FTX беше подкрепена от пазарната стойност на неговия токен FTT, а самата стойност на FTT беше базирана на оценката на FTX. Кръговостта тук е опасна.
Крипто секторът сега е на кръстопът. Контракултурата, която го противопоставя на централизираното регулиране, само ще доведе до повече скандали, нестабилност и загуба на доверие.
Ричард Кенън е партньор в Stokoe Partnership Solicitors, специализиран в случаи на сериозни измами и престъпления с бели якички. Той има богат опит в сложни и ценни въпроси в Закона за приходите от престъпна дейност. Учи в университета в Хъл и колежа по право.
Тази статия е с цел обща информация и не е предназначена да бъде и не трябва да се приема като правен или инвестиционен съвет. Възгледите, мислите и мненията, изразени тук, са само на автора и не отразяват непременно възгледите и мненията на Cointelegraph.
Източник: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters