Defi може да стане мейнстрийм, ако преодолее недостатъците си

Колапсът на вече фалиралата борса за криптовалути FTX породи много опасения относно нерегулираните централизирани платформи. 

Инвеститорите започват да задават въпроса колко безопасно е да държат средствата си на тези борси и изразиха сериозни опасения относно централизираното вземане на решения без никакви проверки.

FTX държеше един милиард във фонд на клиент и беше установено, че използва депозираните от клиента крипто активи, за да смекчи собствените си бизнес загуби.

Освен това, скорошен доклад предполага, че падането на множество крипто борси през последното десетилетие е имало трайно взети 1.2 млн Биткойн (BTC) — почти 6% от всички биткойни — извън обръщение.

Разкриването на неетични практики от страна на FTX при подаването на документи за фалит създаде паника сред инвеститорите, които вече губят доверие в тези централизирани търговски фирми. Размяна изходящите потоци достигнаха исторически върхове от 106,000 XNUMX BTC на месец в резултат на фиаското на FTX и загуба на доверие в централизираните борси (CEXs) тласна инвеститорите към самостоятелно попечителство и децентрализирани финанси (DeFi) платформи.

Потребителите са изтеглили пари от крипто борси и са се обърнали към опции без попечителство за търговия със средства. Uniswap, една от най-големите децентрализирани борси (DEX) в екосистемата, регистрира значителен скок в обема на търговия на 11 ноември, деня, в който FTX подаде молба за банкрут.

С имплозията на FTX, действаща като катализатор, търговията с DEX отбеляза значително увеличение на обема. Само миналата седмица Uniswap регистрира над един милиард долара в 24-часов обем на търговия, много по-висок от много централизирани борси за същата времева рамка.

Айшуари Гупта, началник на персонала на DeFi в Polygon, каза пред Cointelegraph, че провалът на централизирани субекти като FTX определено е напомнил на потребителите за важността на DeFi:

„Орентираните към DeFi платформи просто не могат да станат жертва на сенчести бизнес практики, защото „кодът е закон“ за тях. Ясно е, че потребителите също го осъзнават. В резултат на имплозията на FTX, Uniswap обърна Coinbase, за да стане втората по големина платформа за търговия с Ethereum след Binance. Тъй като децентрализираните платформи се управляват от подлежащи на одит и прозрачни интелигентни договори вместо от хора, просто няма начин корупцията или лошото управление да влязат в уравнението.“

Според данни от Token Terminal дневният обем на търговия на постоянните борси е достигнал 5 милиарда долара, което е най-високият дневен обем на търговия от Срив на Тера през май 2022 г.

Последно: Крипто регулация в Канада: Биткойн ETF, стриктно лицензиране и цифров долар

Cointelegraph се свърза с PalmSwap, децентрализирана постоянна борса, за да разбере поведението на инвеститорите след кризата с FTX и как тя е повлияла по-специално на тяхната платформа. Бернд Щьокл, главен продуктов директор и съосновател на Palmswap, каза пред Cointelegraph, че борсата е отбелязала значителен скок в обемите на търговия.

„Използването на DeFi със сигурност ще нарасне благодарение на спада на FTX. Говори се, че Crypto.com, Gate.io, Gemini и някои други централизирани борси са в горещи води“, каза той, добавяйки, „С толкова много падащи CEX, доверието в попечителските портфейли е много ниско и предимствата на DeFi със сигурност ще да бъдат възприети от повече потребители.“

Elie Azzi, съосновател и доставчик на DeFi инфраструктура VALK, вярва, че увеличаването на обемите на DEX може да е началото на по-дългосрочна тенденция, като се има предвид общото нежелание на търговците да се доверяват на CEX с техните активи. Той каза на Cointelegraph:

„DEX правят иновации с много по-бързи темпове от своите колеги, като времето за изпълнение и сетълмент става почти мигновено в определени вериги. Тенденцията е, че DEX развиват използваемостта и потребителския интерфейс на CEX, като същевременно подобряват логиката в задната част. В съчетание с уникалните функции, които DEX носят, включително самостоятелна защита, способността да търгувате от собствения си портфейл и да запазите контрола върху личните ключове.“

Той добави, че платформите на CEX може да видят по-строг контрол и инициативи за прозрачност, но тази „прозрачност ще съществува prima facie в пълен DeFi. По-скоро никой не би трябвало да се доверява на CEX с активи и всяка дейност, било то търговия, предоставяне на ликвидност или друго, ще бъде записана в реално време във веригата.“

Борбата на DeFi с насочени хакове

Въпреки че протоколите DeFi претърпяха значителен скок след сривовете на централизирания обмен, самата зараждаща се екосистема беше основна цел за хакерите през 2022 г. 

Според данни от групата за крипто анализи Chainalysis, близо 97% от цялата криптовалута, открадната през първите три месеца на 2022 г., е била взета от DeFi протоколи, спрямо 72% през 2021 г. и само 30% през 2020 г.

Някои от най-големите експлойти на DeFi за 2022 г. включват Мрежов експлойт на Ronin през март, което доведе до загуба на средства на стойност 620 милиона долара. Хак на моста на Wormhole загуби $320 милиона и мостът на Номадите беше компрометирана за 190 милиона долара. Само през октомври криптоактивите на стойност 718 милиона долара бяха откраднат от 11 различни DeFi протокола.

По-голямата част от хаковете в екосистемата на DeFi са възникнали на кръстосани верижни мостове, които Джордан Крюгер, главен изпълнителен директор и съосновател на протокола за залагане на DeFi Vesper Finance, смята, че не трябва да се считат за експлойти на DeFi.

„Значителна част от тези експлойти (приблизително 3 милиарда долара тази година) са атаки на мостове. Мостовете не са толкова „DeFi“, колкото инфраструктура. Загубите на CEX намаляват това число с порядък. Въпреки това DeFi ще се подобри и ще стане по-сигурен по-бързо от своите централизирани колеги поради способността си да итерира по-бързо. Това е подобно на начина, по който Linux се възползва значително от подхода с отворен код и постигна силна репутация за сигурност и феноменално приемане“, каза тя пред Cointelegraph.

DeFi е изграден върху етоса на истинската децентрализация и процесът на вземане на решения често е автоматизиран чрез използването на интелигентни договори. Въпреки че DeFi се опитва да елиминира човешката намеса, уязвимостите все още се появяват чрез различни носители, било то лошо кодиране на интелигентни договори или нарушения на чувствителни данни.

Lang Mei, главен изпълнителен директор на AirDAO, каза пред Cointelegraph, че зараждащата се DeFi технология е предразположена към някои бъгове и проблеми, но човек трябва да помни, че по-голямата част от хаковете „са свързани или с кредитиране, или с кръстосано свързване на вериги, може да бъде изключително предизвикателство да се предотвратят уязвимости в технология, която е едновременно радикално нова и често има силно ускорен график за развитие поради конкуренцията.“

Той предложи допълнителни мерки, които могат да бъдат предприети от разработчиците, за да се сведе до минимум вероятността от използваем код в техните децентрализирани приложения, като например „White hat хакерство, програми за награди за грешки и стимулиране на тестова мрежа са ценни инструменти, които помагат за идентифициране и коригиране на грешки. Те могат да се използват и за привличане и ангажиране на потребители, така че по същество е печелившо от гледна точка на екипа. Децентрализацията на властта за управление също е важна чрез разпространението на доставка на токени и предпазни мерки, като портфейли с множество подписи.“

Тил Вендлър, съосновател на принадлежащата на общността DApp екосистема Peaq, каза пред Cointelegraph, че е трудно да се премахнат свързаните с човека недостатъци в интелигентните контакти и дизайн.

„Най-задълбоченият одит на сигурността на интелигентни договори ви стига само дотук – някои експлойти са резултат от начина, по който интелигентните договори взаимодействат помежду си в по-широката екосистема, а не само от присъщите им недостатъци в дизайна“, каза той, заявявайки, „Въпреки това пространството DeFi определено сега е в по-добра форма, отколкото беше, и разработва свои собствени най-добри практики за сигурност в движение, като става все по-надежден с всеки изминал час.“

Мичъл Амадор, главен изпълнителен директор на протокола за награди за грешки Immunefi, каза за Cointelegraph, че DeFi може да получи помощ от прогресията в отдела за сигурност:

„Има огромна експлозия от технологии за сигурност, които се изграждат тихо във фонов режим, за да се справят със сигурността от всички ъгли.“

„С течение на времето, като се имат предвид иновациите в UX и сигурността, както и присъщите характеристики на прозрачност на DeFi, DeFi може трайно да изпревари централизираните платформи, но тази динамика също зависи от дивата карта на регулациите“, добави Амадор.

Колапсът на централизираните платформи през 2022 г. и последвалото го нарастване на услугите без попечителство и DeFi със сигурност е знак за променящи се времена. Въпреки това, според мнозина в крипто пространството, най-решаващият фактор в сагата FTX е липсата на разбиране и дължимата грижа от страна на крипто инвеститорите.

Безброй крипто специалисти се застъпват за самостоятелно попечителство и използването на децентрализираната платформа от доста време. Барни Чембърс, съоснователят на Umbria Network, каза пред Cointelegraph:

„Пространството на криптовалутите продължава да бъде дивият, див запад на финансите. Ето няколко насоки, за да сте сигурни, че средствата са в безопасност: Никога не свързвайте портфейла си с уебсайт, на който нямате доверие, дръжте ключовете си на надеждно място, като хардуерен портфейл, никога не се доверявайте на анонимни непознати в интернет, когато молите за помощ, и винаги [правете свое собствено проучване]!“

Понастоящем единственият начин, по който инвеститорите могат да гарантират, че средствата им са защитени, е да изискват от страните, в които инвестират, да предоставят прозрачна и ясна информация за цялото счетоводство и да разчитат на решения без попечителство както по отношение на портфейлите, така и на местата за търговия. 

Дарън Мейбери, ръководител на екосистемата в децентрализирания оперативен протокол dappOS, каза пред Cointelegraph, че услугите без попечителство трябва да са пътят напред за инвеститорите.

Последно: Устойчивост: От какво се нуждаят DAO, за да успеят в дългосрочен план?

„Отчетността и одитите трябва да бъдат стандартни процедури за всички инвеститори, надлежната проверка е естествена част от бизнеса, както и проверката на фактите и разследването. Що се отнася до портфейлите без попечителство — те са най-надеждната форма на съхранение, която прехвърля отговорността единствено върху техния собственик и по този начин отрича възможността за рискове от контрагента“, обясни той.

Платформите DeFi може да имат свой собствен набор от уязвимости и рискове, но наблюдатели от индустрията вярват, че правилната надлежна проверка и намаляването на човешките грешки биха могли да направят зараждащата се екосистема на платформите DEX предпочитана опция пред платформите CEX.