Следване на парите към мрежа от извънборсови доставчици

Санкциите могат да работят само ако тези, които трябва да ги налагат, разбират точно какво да правят, така че да не могат лесно да бъдат заобиколени. Разширената руска мрежа от доставчици извън гишета (OTC) изисква задълбочен преглед от санкционните комитети, тъй като те могат да бъдат приети за заобикаляне на санкциите.

As описано в предишната версия, поради ограничената ликвидност на криптовалутите и пространството за децентрализирани финанси като цяло, за Русия остава почти невъзможно да заобиколи SWIFT-базирани системи чрез използване на криптовалута. Руснаците обаче може да издържат 200 милиарда щатски долара в крипто активи, освен управлението на третата по големина индустрия за крипто копаене в света. Тези средства потенциално могат да бъдат осребрени с руски доставчици на извънборсови пазари.

- пети пакет от санкции на ЕС на Русия ограничава притежанията на крипто активи на руски граждани, физически и юридически лица, установени в Русия, до 10,000 XNUMX евро (със същата сметка, портфейл или доставчик на попечителство). Използването на руски извънборсови доставчици, което представлява мрежа от физически доставчици, предлагащи парични изплащания от криптовалута, може да бъде прието, за да се заобиколят тези санкции.

В твърде опростени термини, OTC се отнася до процес, при който физическите лица теоретично могат да се споразумеят за цена и да се срещнат, за да завършат транзакция. Пример за такъв процес може да бъде лична среща, при която едната страна носи чанти с пари в брой или всякакви други предварително договорени стойностни средства, а другата страна може да извърши транзакция в блокчейна на място. Транзакциите предимно с по-големи суми могат да бъдат меко казано рискови. За разлика от peer-to-peer борси (P2P), които включват независими страни, борсите извънборсови действат сравними с физическите заложни къщи. На специални физически места с обявено работно време хората могат да посещават и обменят своите криптовалути в Русия за пари в брой или банкови преводи.

В зависимост от бизнес моделите на доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP), както извънборсовите, така и P2P доставчиците съществуват в различни юрисдикции от началото на финансовите взаимодействия между лицата. Пример за такава платформа в ЕС е LocalBitcoin, регистриран във Финландския финансов надзорен орган. За разлика от руските извънборсови доставчици, които са обект на 6-та директива на ЕС за борба с изпирането на пари и са свързани с така нареченото законодателство за борба с финансирането на тероризма (CTF), LocalBitcoin е уникален случай.

Съществуването на такава платформа в ЕС е възможно само във Финландия, тъй като останалата част от ЕС следва препоръката на Специалната група за финансови действия (FATF) да дефинира и включва цифрови активи в националното законодателство и създаде програма за надзор като регулатор. Може да се твърди, че настоящите регулаторни рамки остават далеч от перфектни, но има повишен интерес към включването на DeFi в традиционните програми за финансово съответствие.

Такива изисквания за регистриране на P2P или OTC борса са много различни в рамките на Руската федерация. От една страна, Русия одобри използването на криптовалута като инвестиционен инструмент или метод на плащане от Q1 на 2021 г., но от друга, нейната национална банка предложи дълъг списък от забрани, които трябва да забранят циркулацията на криптовалути в страната.

Поради такива неясни правни обстоятелства, програмите за лицензиране и надзор почти не съществуват. При липсата на платформи, които са избрали „превъзходно съответствие“ като своя диференцираща бизнес стратегия, например Coinbase или някои скандинавски VASP, много руски доставчици трябва да работят най-малкото в сивото пространство.

Това, което е изненадващо, е фактът, че въпреки че руснаците съхраняват до една пета от резервите на националната банка в цифрови активи, обществената страна реши да не предоставя много яснота за VASP или други играчи в децентрализираните финанси (DeFi).

Като не предоставят яснота за играчите в пространството на цифровите активи, правителствата в Москва и Минск продължават да губят от потенциални данъчни приходи и регулаторен надзор върху над 623 идентифицирани досега крипто платформи, свързани с Русия и Беларус. Логиката да продължим да губим от лесно облагаема капиталова печалба от крипто инвестиции остава под въпрос.

„Не е ли парадоксално, че въпреки че руският министър-председател заяви, че руснаците държат 200 милиарда долара в криптовалута, Русия все още не е формулирала цялостно законодателство за легализиране на криптовалута или за определяне на данъчен процес за тях?“ — Доминика Куберска, д-р, Факултет по икономически науки, Университет на Вармия и Мазури в Олщин.

С липсата на регулирани играчи в Русия има добре развит сив пазар на извънборсови борси, които улесняват търговията с цифрови активи в замяна на рубли, като се използват както пари в брой, така и банкови преводи. Източници, които желаят да останат анонимни, подчертават, че банковите преводи към физически или юридически лица от извънборсови брокери са обозначени като плащания за ИТ или консултантски услуги. Руското правителство официално ще облага печалбите от такива трансфери с данък върху доходите на физически лица или предприятия (PIT, CIT).

Освен това за клиенти, които желаят да закупят или обменят значително количество цифрови активи, има поне десет физически брокери в Москва или дори уебсайтове за сравнение на цените като BestChange.ru, които показват текущите тарифи на доставчиците на извънборсови услуги в различни региони. Поради естеството на бизнес модела клиентите често могат да обменят пари в брой за цифрови активи във физическите офиси на тези борси, които могат да бъдат посетени както от физически лица, така и от членовете на руските органи за финансов надзор, в случай че признаят съществуването им. Повечето извънборсови доставчици работят без да идентифицират своите клиенти. Множество източници съобщават за пряко сътрудничество между специализирани схеми на Ponzi или санкционирани брокери с доставчици на извънборсови услуги. Дори ако непрекъснато се събират твърди доказателства като споразумение или обмен на имейл между потвърдени страни, анализите, базирани на блокчейн, продължават да предоставят индикации за незаконни транзакции.

Русия е свързана с повишено количество незаконни дейности за страна с население от 144 милиона души, което е 1.5 пъти по-голямо от това на Германия.

„Русия има изненадващо големи количества потвърдени незаконни „еднорози“ като обмен на BTC-e/WEX, пазар за тъмна мрежа Hydra, десетки пирамидални схеми като PRIZM, най-големите атаки за откуп и други киберпрестъпления, които експертите смятат за вероятно част от спонсорирани от държавата -дейности” – Олексий Фисун, съосновател на Global Ledger Protocol.

С толкова много потвърдени незаконни дейности, излизащи от една юрисдикция, остава да се проучи как печалбите от незаконни дейности могат да бъдат потенциално осребрени. Както е описано подробно в предишна статия, предимството на публичния блокчейн е, че той остава видим и проследим.

Пример за такава потвърдена незаконна дейност, която може да бъде осребрена с руски доставчик на извънборсови средства, биха били средства, разпределени в доставчик на портфейл за криптовалута, наречен Konvert.im. Той включва повече от 100 транзакции и има повече от 69% експозиция към средства, произхождащи от наскоро санкционирания Hydra Darknet Marketplace.

Представянето на графиката по-горе показва транзакции, произхождащи от вече санкционирания клъстер Hydra (представен с – червени точки), които се извършват чрез междинни портфейли 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh и 13eTeNNrSyPcBhEPPPHGxJc
EPP
FCqqNG8EXDL, както и 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (представени от – сини точки) към портфейла 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf.im, който принадлежи към обхвата на Konvert (doster – Presen).

Тъй като Konvert.im представлява обмен, със сигурност тяхното спазване трябва да е наясно с произхода на тези средства от санкционирана Hydra. В рамките на такива схеми средствата могат да бъдат смесени с други средства, които потенциално биха могли да бъдат препратени към доставчици на извънборсови услуги за изплащане.

Независимо от избора на доставчика, използван за анализи, базирани на Blockchain, поради естеството на разследванията, базирани на Blockchain, които акумулират всички средства и техните следи в Blockchain между различни брокери, винаги ще има известна излагане на незаконен трафик, който повечето вероятно ще бъде едноцифрено в проценти. Подобно на приемането на физическа банкнота на местния фермерски пазар, може да има възможност тази банкнота да е била използвана за извършване на незаконна дейност в миналото. Тази връзка с незаконна дейност остава невидима на самата банкнота, но такава транзакция е перфектно видима в Blockchain.

Като се има предвид това, остава невъзможно да се каже, че експозицията от 69% на Hydra е техническа грешка. По-скоро трябва да се възприема като целенасочено действие и проследяването на парите от Konvert.im до руски OTC доставчик може да послужи като символ, че тази стратегия може и може да бъде приета за заобикаляне на санкции, базирани на SWIFT и лесно заобикаляне на ограничението, посочено в пети пакет от санкции на ЕС.