Кредиторите на FTX включват сенчести банки с намаляващо влияние

Традиционната финансова история и коментарите на крипто индустрията предполагат, че крипто ще бъде по-податливо на макроикономически фактори през 2023 г., дори когато рисковете от кредитно заразяване на сенчестите банки в последния списък на кредиторите на FTX намаляват.

Според скорошно съдебно заявление, FTX дължи пари на заемодатели BlockFi и Genesis Global Capital, които действаха като банки в сянка за крипто индустрията през последните години.

Матрицата на кредиторите на FTX разкрива мистериозни дългове към регулаторите

Съобщава се, че FTX дължи пари на швейцарския регулатор FINMA, Мрежата за борба с финансовите престъпления на САЩ и бивш конкурент Binance. Според Reuters FINMA не може да обясни включването си в списъка, тъй като не е имала отношения с FTX. Матрицата на кредиторите не разкрива дължимите суми.

FTX списък на кредиторите също така включва Genesis Global Capital, крипто заемодател, който е заемал пари на компании по време на предишни бичи пазари. Genesis наскоро подадена за фалит, след като кредиторите не успяха да обслужат дълга си, ужилени от спада в цените на крипто миналата година.

FTX подадена за фалит по глава 11 на 11 ноември 2022 г., след като изтекъл баланс на неговия маркет-мейкър Alameda Research разкри големи притежания на неликвидния FTT токен. Това разкритие накара главния изпълнителен директор на Binance Changpeng Zhao да нареди ликвидирането на FTT на Binance, което доведе до спад на токена и натрупване на FTX в банка.

По-рано този месец съдията по несъстоятелността на FTX Джон Дорси се съгласи да запечата имената на почти 10 милиона клиенти на FTX, чиито средства на борсата са били замразени.

FTX разкри миналата година, че дължи на своите 50 най-големи кредитори около 3.1 милиарда долара. Новият главен изпълнителен директор Джон Дж. Лъч III, разгласено съображения да рестартирате борсата, за да възстановите сумите на кредиторите по-рано от производството по несъстоятелност.

Може ли банкрутът на Genesis да е краят на Shadow Banks?

Квазибанки като Genesis взимаха и отпускаха заеми без традиционни банкови лицензи, често разчитайки на крипто или други неликвидни активи като обезпечение. Тези „банки в сянка“ отпускаха пари на крипто хедж фондове като Alameda Research и Three Arrows Capital, като често приемаха криптовалути като обезпечение. Съобщава се, че крипто кредиторът Celsius е използвал това обезпечение за допълнителни заеми, като е поискал само 50% съотношение заем към стойност.

Въпреки това, тъй като кредиторите на криптовалути нямаха достатъчно капиталови резерви, те скоро се озоваха под вода, когато длъжниците претърпяха крипто спада през 2022 г. Стойността на обезпечението също падна, което доведе до по-малки ликвидации.

Genesis имаше дупка от 1.2 милиарда долара в баланса си след ликвидиране на заем, даден на Three Arrows Capital. FTX подаде молба за банкрут, след като обезпечението за множество заеми на Alameda Research се обезцени.

VC казва, че макроикономиката ще повлияе на крипто през 2023 г

След финансовата криза от 2008 г. правителството на САЩ въведе допълнителни разпоредби, за да защити икономиката от рисковото кредитиране на сенчестите банки.

Говорейки в скорошен подкаст Bankless, рисковият капиталист Ванс Спенсър посочи че заявленията за несъстоятелност, които завършиха с колапса на Genesis Global Capital преди около седмица, означават, че по-голямата част от кредитната зараза на пазара, поддържана от банки в сянка, вече е изхвърлена от крипто индустрията.