Делът на FTX в американска банка поражда опасения относно банковите вратички

Производството по несъстоятелност на борсата за криптовалути FTX разкри много нови аспекти на нейните неетични практики. Последното разкритие около неговия дял в една от най-малките американски банки от селски район на Вашингтон породи нови опасения относно неговите операции и предполагаемата злоупотреба с банкови вратички.

Farmington State Bank в щата Вашингтон, сега преименувана на Moonstone, е 26-ата най-малка банка в САЩ - с един клон и трима служители. FTX инвестира в селската банка чрез вече фалиралата си дъщерна компания Alameda с инвестиция от 11.5 милиона долара в своята компания майка FBH през март 2022 г. Инвестицията на Alameda беше повече от два пъти по-висока от стойността на банката от 5.7 милиона долара, съобщи Ню Йорк Таймс.

Собствеността на FTX в Moonstone се разглежда като ход за заобикаляне на изискванията за притежаване на банков лиценз в САЩ, което според мнозина е доста сложна задача.

Един потребител на Reddit пише че е необходима много работа, за да се получи банков лиценз и по този начин „купуването на малка банка често е задна врата за получаване на лиценз, което би било естествена част от бизнес план за нещо като FTX.“

Друг потребител насочен към възприеманата злоупотреба с банкови вратички и липсата на регулаторен надзор върху крипто. Други спекулираха, че политическите връзки на Сам Банкман-Фрид също може да са изиграли роля в сделката с един потребител поговорка:

„С количеството политически връзки, които SBF имаше, аз също не бих се изненадал, ако той просто получи този лиценз без причина.“

Освен дела на FTX в американска банка, това, което привлече повече внимание от крипто общността, е връзката между компанията майка на селската банка, FBH, и друго крипто образувание, Tether, най-големият емитент на стейбълкойн на крипто пазара в момента.

Свързани: Как колапсът на FTX засяга крипто екосистемата на Дубай?

Председателят на FBH е Жан Шалопен, който също е председател на Deltec Bank, която има Tether и Alameda в списъка си с клиенти. След като закупи банката през 2020 г., FBH кандидатства за одобрение от Федералния резерв почти 100 години след основаването на банката, за да улесни транзакциите, свързани с криптовалута. Банката получи федерално одобрение през юни 2021 г., а девет месеца по-късно FTX инвестира в селската банка, вече оборудвана с одобрение от Федералния резерв.

Банковата връзка между Tether и FTX/Alameda се превърна в безпокойство за мнозина в крипто общността, тъй като самият Tether отдавна е под лупа за одити на резерви. Tether не отговори на исканията на Cointelegraph за коментари към момента на публикуване.