Дебатът между крипто решенията за самопопечителство бързо се развива. Последната ни статия от тази поредица обясни семенна фраза и защо новите решения за попечителство започнаха да поставят под въпрос инструмента за възстановяване.
Но за да разберат напълно предимствата и недостатъците на сигурността на най-новите алтернативи, потребителите трябва първо да разберат един по-стар дебат за самопопечителство.
Що се отнася до това, всички опции за самопопечителство са разделени на две категории: горещи портфейли и студени портфейли. И двата вида имат предимства и недостатъци; изборът ще зависи от конкретните нужди и предпочитания на индивида. Това ръководство ще ви помогне да претеглите опциите и ще предложи стратегически начини за комбиниране на решения.
Горещ портфейл срещу студен портфейл
Горещият портфейл е свързан с интернет и се използва за редовни транзакции, като изпращане на плащания или взаимодействие с децентрализирани приложения (dapps). Те са предимно мобилни или настолни приложения и представляват лесна опция за самостоятелно попечителство за инвеститорите.
Студеният портфейл по дефиниция е решение за попечителство, което съхранява средства изцяло офлайн. Тъй като изпращането на крипто със студени портфейли изисква повече стъпки, отколкото горещите портфейли, тяхната основна цел е да получават средства и да осигурят сигурно, дългосрочно съхранение. И въпреки че решенията за студено съхранение използват хардуерни портфейли, не всички хардуерни портфейли се считат за студено съхранение. Ако хардуерният портфейл използва Bluetooth или може автоматично да се свързва с интернет, той е уязвим на много от същите заплахи като горещите портфейли.
Както горещите, така и студените портфейли предлагат предимството на самопопечителството, при което потребителите държат частни ключове, които им позволяват да преместват активи в съответните си блокчейни. Когато са налице подходящи мерки за сигурност, всеки подход може да бъде по-безопасен вариант в сравнение с централизирания обмен, който може да изложи потребителите на допълнителни рискове от трети страни.
Каква е разликата между двете?
Основната разлика между студените и горещите портфейли е, че потребителите използват предимно студени портфейли за дългосрочно съхранение и защита на монети, докато горещите портфейли се използват редовно. Така, както подсказват имената им, средствата в студените портфейли са „студени“ и до голяма степен недокоснати, докато средствата в горещите портфейли са „горещи“ поради честата им употреба.
В типичен пример, инвеститор в криптовалута може да настрои хардуерен портфейл, използван само за получаване на средства, предназначени за дългосрочни инвестиции. Тези средства рядко се прехвърлят и могат да лежат „на студено“ в портфейла няколко месеца или дори години.
Същият инвеститор може да настрои базиран на браузър или мобилен портфейл за взаимодействие с dapps и интелигентни договори. Средствата в този портфейл са „горещи“ поради рисковете, свързани с интелигентните договори и интернет връзката. Горещият портфейл в идеалния случай държи по-малка част от портфолиото на крипто инвеститор – сума, която те могат да си позволят да загубят.
Централизираните борси за криптовалута са други субекти, които използват студени и горещи решения за портфейли. Много хакове за централизиран обмен на криптовалута идват от компрометирани горещи портфейли, което подчертава рисковете, свързани с този метод за съхранение. Coinbase, например, твърди съхранявайте до 98% клиентски средства в „охраняван хладилен склад“, като по-малка сума се съхранява в горещи портфейли за изпълнение на заявки за депозит и теглене.
Горещи портфейли: плюсове и минуси
Професионалисти
- Горещите портфейли осигуряват по-голямо удобство, тъй като те са предимно мобилни и настолни приложения.
- Горещите портфейли са безплатни за използване и са относително лесни за настройка.
- Те осигуряват безпроблемен шлюз за достъп до възможности в Web3 икономиката (включително NFT, DeFi и приложения за игри).
- Горещите портфейли са идеални за редовна крипто търговия и плащания. Те често предоставят интеграции на трети страни за закупуване на монети или дори извършване на междуверижни суапове.
- Горещите портфейли обикновено позволяват на инвеститорите да съхраняват повече криптовалути. Хардуерните портфейли поддържат по-малко криптовалути, тъй като изграждането на такива функционалности отнема повече време.
- Горещите портфейли обикновено осигуряват по-интуитивно потребителско изживяване, включително инструмент за проследяване на портфолио, dapp браузър, NFT дисплей и др.
Против
- Свързаността с интернет излага потребителите на горещи портфейли на по-голям риск от пробиви в сигурността.
- Потребителите могат да претърпят значителни загуби в резултат на злонамерени софтуерни актуализации или инсталиране на приложения от неофициални източници.
Примери за водещи горещи решения за портфейли
Най-популярните примери за горещи решения за портфейли включват:
- метамаска: Студиото за разработка на Ethereum Consensys първоначално пусна Metamask през 2016 г. Оттогава той се превърна във водещия портфейл за достъп до Ethereum dApps и други EVM-съвместими мрежи. Metamask се предлага като разширение за браузър и мобилно приложение.
- Доверителен портфейл: Trust Wallet стартира през 2017 г. и придоби известност, след като компанията основател беше придобита от водещата борса за криптовалута Binance. Въпреки че Trust Wallet спечели по-голямата част от първоначалния си пазарен дял като първо мобилно приложение, оттогава той се разшири, за да предложи разширение, базирано на браузър.
- Портфейл на Coinbase: Coinbase Wallet е решение за съхранение на крипто със самопопечителство, разработено от крипто борсата Coinbase. Coinbase Wallet позволява достъп до Web3 приложения и основни функции като изпращане и получаване на много криптовалути. Приложението се предлага като разширение за браузър и мобилно приложение.
Студени портфейли: плюсове и минуси
Професионалисти
- Студените портфейли осигуряват несравнима сигурност, тъй като частните ключове се съхраняват офлайн, понякога в устройства с въздушна междина и на множество места.
- Студените портфейли насърчават дългосрочните инвестиции, които исторически са печеливши за инвеститорите в криптовалута.
- Студените портфейли намаляват риска от физическа крипто кражба, тъй като потребителите обикновено не се движат с лични ключове или хардуерни портфейли.
- Решенията за хладилно съхранение рядко изискват софтуерни надстройки, което ги прави по-имунизирани срещу нови проблеми със сигурността.
- Студените портфейли също насърчават по-голяма поверителност, тъй като свързаните адреси основно получават средства и имат по-малко следи в блокчейна.
- Потребителите се нуждаят от по-малко проактивен подход за осигуряване на средства в студено хранилище, отколкото горещ портфейл.
Против
- Портфейлите за хладилно съхранение не са безплатни за използване. Получаването на приличен хардуерен портфейл може да струва между $50-$300.
- Портфейлите за студено съхранение могат да бъдат по-удобни. В момента потребителите трябва да преминат през няколко стъпки, за да подпишат транзакции.
- Инвеститорите трябва да заменят портфейлите за студено съхранение в случай на загуба, за да гарантират сигурност.
Примери за решения за съхранение на студени портфейли
- Леджър: Ledger е водещ доставчик на хардуерни портфейли за криптовалута и е продал четири милиона устройства от стартирането си през 2014 г. В момента компанията предлага Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus и Ledger Stax. Въпреки че тези устройства предлагат различни функции, те съхраняват криптовалутите в защитено студено хранилище.
- Трезор: Портфейлите Trezor са хардуерни устройства за студено съхранение, разработени от базирания в Чехия стартиращ SatoshiLabs от 2014 г. Портфейлът в момента се предлага в два варианта, Trezor Model T и Trezor One. Последният предлага по-малко функции, тъй като беше водещият продукт на Trezor. И все пак и двете осигуряват сигурно офлайн съхранение за криптоактиви.
- Хартиени портфейли: Този метод включва генериране на чифт публични и частни криптографски ключове, отпечатани на хартия. Потребителят прехвърля средства на свързания адрес и безопасно прибира хартиения портфейл до бъдеща дата, когато избере да премести активите. Появата на хардуерни портфейли направи този метод на студено съхранение архаичен. И все пак е полезно за дългосрочно съхранение или подаряване на криптовалути.
По-отблизо сравнението на портфейла
Инвеститорите в криптовалута правят няколко компромиса, когато избират между горещ и студен портфейл. И двата портфейла имат уникални силни страни, които определят какво е най-добро за отделните потребители. Този раздел представя пряко сравнение на студени срещу горещи портфейли.
Охрана
Студените портфейли осигуряват най-високо ниво на сигурност за криптоактивите. Те съхраняват частни ключове офлайн, като елиминират повечето онлайн уязвимости. Лошите актьори трябва да придобият физическо владение на устройството за хладилно съхранение и съгласието на собственика да преместят средства. Има и допълнително препятствие, ако портфейлът използва функция за множество подписи, при която няколко субекта трябва да подпишат транзакция, преди тя да бъде одобрена.
Научете повече за портфейли с множество подписи и MPC в нашия обяснител на началните фрази.
В ярък контраст горещите портфейли са податливи на вектори на онлайн атаки, включително злонамерен софтуер на устройството, злонамерени интелигентни договори и софтуерни надстройки. Например, безпрецедентен хак, който засегна 9,231 XNUMX потребители на Slope Wallet, е пряк резултат от софтуерен ъпгрейд, който позволява на нападателите да крадат частни ключове притежава активи на стойност около 4.1 милиона долара. Загубите по-късно засегнаха дори потребители, които просто импортираха (в различен портфейл) начална фраза, създадена със Slope Wallet.
Но потребителите на горещи и студени портфейли рискуват да станат жертва на фишинг атаки като тези, извършени чрез имейл и социални медийни платформи. Атаката традиционно беше само заплаха за горещите портфейли. Но скорошна Хакване на зловреден софтуер на Trezor доказа, че това вече не е така.
Планове
Решенията за студен портфейл обикновено са скъпи за настройка. Най-евтините хардуерни портфейл устройства струват около $40 и предлагат минимална функционалност. Потребителите трябва да закупят устройство със среден бюджет за около $100, за да се насладят на относително висококачествено изживяване.
Повечето горещи портфейли са безплатни за използване и достъпни в съответните магазини за приложения за потребители на Android и iOS. Те също така са лесни за настройка и предлагат превъзходно потребителско изживяване спрямо решенията за хладилно съхранение.
Удобство
Като мобилни и настолни приложения правят горещите портфейли по-удобни от студените портфейли. За решения за хладилно съхранение потребителят трябва физически да притежава устройството и да премине през няколко стъпки за сигурност, за да потвърди транзакциите. В повечето случаи екраните са относително малки и едва показват няколко реда текст.
Горещите портфейли обаче са мобилни и рутинно идват под формата на смартфони, таблети и компютри. Функции като удостоверяване с пръстов отпечатък, QR кодове и разширено персонализиране на таксите за транзакции правят горещите портфейли по-удобни за подписване на транзакции. Това е особено полезно, ако потребителите искат да изпращат плащания често или да взаимодействат с интелигентни договори.
Взаимодействие
Горещите портфейли са по-оперативно съвместими с Web3 приложения и интелигентни договори. Потребителите веднага намират опцията да се свържат с dapps, използвайки тези портфейли. За разлика от това повечето портфейли за студено съхранение не предоставят функционалности за крипто иновации от ново време, като NFT и DeFi протоколи. Например, някои не поддържат изпращане и получаване на NFT или токени за доставчик на ликвидност (LP).
Повечето горещи портфейли са оборудвани с dapp браузър, NFT дисплей, портал за залагане и игрови центрове. Решенията за хладилно съхранение не са предназначени за такива случаи на употреба и по този начин предоставят по-малко възможности за взаимодействие с потребителя.
Заключителни съображения
Най-опитните инвеститори комбинират студени и горещи решения за портфейли, за да осигурят най-добрата сигурност за своите криптоактиви. Подобна комбинация е изгодна, особено за инвеститори с диверсифицирани портфейли, които трябва да проучат Web3 приложения.
Студените портфейли са от съществено значение за защита на средствата в дългосрочен план, докато горещите портфейли са полезни за всеки, който се нуждае от редовно ангажиране. Потребителите могат да решат да създадат множество горещи портфейли за различни цели. Например, най-добрата практика за сигурност е да се създаде нов „портфейл за записване“ за участие в монетни дворове на NFT. Потребителите могат също да създават специфични портфейли за взаимодействие с DeFi протоколи или приложения за игри. Тази диверсификация предпазва от загуба на средства при единичен пробив в горещ портфейл.
Получавайте най-важните крипто новини и прозрения за деня, доставени на вашия имейл всяка вечер. Абонирайте се за безплатния бюлетин на Blockworks сега.
Искате ли алфа версията да бъде изпратена директно във входящата ви кутия? Получавайте идеи за degen търговия, актуализации на управлението, производителност на токени, туитове, които не можете да пропуснете, и още от Ежедневен отчет на Blockworks Research.
Нямате търпение? Вземете нашите новини по възможно най-бързия начин. Присъединете се към нас в Telegram и ни последват в Google Новини.
Източник: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets