Как DeFi допринесе за собствения си колапс, като пренебрегна сигурността и използва лоша токеномика

В началото на 2021 г. децентрализираното финансиране (DeFi) доведе до експлозивното разрастване на криптовалутите, но оттогава стойността на крипто пазара се срина. Глобалните пазари и небрежността на разработчиците по отношение на киберсигурността и (понякога самоцелните) инфлационни токен структури изиграха роля.

Твърде много DeFi е изграден върху токени, създадени от нищото, или токени, които заемат пари на други токени при прекомерни лихвени проценти, с малко действителна икономическа активност, която да поддържа обещаните печалби.

Второ, имаше няколко пропуска в сигурността, хакове и експлойти на DeFi договори и мостове и по-голямата част от добре познатите DeFi платформи са били жертва на експлойт.

И накрая, но не на последно място, DeFi се поддържа само от собствени платформи и инструменти за интелигентни договори поради tлипса на унифициран стандарт за дефиниране на DeFi договори. Това ограничава потенциала на DeFi за разширяване, универсална клиентска поддръжка и, в крайна сметка, приемане.

Най-вероятно DeFi ще остане тук въпреки тези неуспехи. За да бъде наистина полезен, той ще трябва да претърпи модификации и подобрения.

Твърде много реколти, които не са устойчиви и твърде много „сечене“

Няколко предприятия, които обещаха възвръщаемост, но не бяха подкрепени от никаква реална икономическа дейност, се появиха по време на DeFi лятото на 2021 г. Някои от доходите имаха проценти до 800%, а много от тях бяха изплатени чрез създаване на повече от същите токени на случаен принцип.

По същество тази настройка създаде система, която се нуждаеше от нарастващ брой нови потребители, за да генерира търсене. Само ако нови хора продължават да се присъединяват, доходите могат да се запазят, което е класическа характеристика на пирамидалната схема. В крайна сметка редица бизнеси на DeFi (Terra, Voyager, Celsius и 3AC, за да назовем само няколко), които предлагаха токени с висока доходност, изпитаха катастрофални колапси. Бъдещето на DeFi вероятно не е в токени, които гарантират възвръщаемост, която не се поддържа от действителна икономическа дейност извън производството на токени.

Не е даден приоритет на киберсигурността

Огромният брой проекти, претърпели външно или вътрешно хакване на техните резерви или потребители, беше друг аспект на лятото на DeFi. Примерите включват Binance Smart Chain, мрежата Ronin, Polygon, Blizzard, Wormhole и Meter Bridge (BSC). Казано ясно, някои от хаковете показаха лоши процедури за сигурност.

Отне дни или седмици на някой да идентифицира или разкрие нарушение, което доведе до загуба на значителна част от резервите на няколко проекта. Друг пример са протоколи, които са кодирани за прехвърляне на стойност без проверка на салда по сметката. Освен това имаше случаи, при които протоколите бяха отслабени от програмисти, за които се твърди, че операторите са наели, без да са проверили правилно техните пълномощия. Тези тъжни събития могат да послужат като възможности за преподаване на квартала.

Заедно с по-задълбочена и внимателна проверка и развитие, обръщането към основни процедури за сигурност като независимо наблюдение на системата и аларми би било от полза. Бъдещите проекти на DeFi, които успеят, ще бъдат тези, които възприемат по-фундаментален и принципен подход към сигурността, като същевременно вземат поуки от проблемите и събитията от ранните години на DeFi.

DeFi трябва да бъде предефиниран, за да финансира действителната икономическа дейност

Потенциалът на блокчейн технологията за разширяване на финансовото включване на небанкови и недостатъчно обезпечени е едно от неговите възхвалени и очаквани предимства. Това крие огромен потенциал за развитие и подобрение на общността.

Към днешна дата обаче това е пропуснат шанс. Чрез проектирането на тези продукти около заемането, заемането и разбъркването на крипто токени, DeFi до голяма степен се концентрира върху финансови стоки за тези, които вече са членове на крипто общността. Чрез насочване към целите на недостатъчно банкираните в действителния свят, развитието на DeFi ще бъде подпомогнато.

„Купете сега, платете по-късно“ (BNPL) DeFi продуктите започват да се появяват, като се възползват от възможността за токенизиране на стоки от реалния свят използвайки стандарти, подобни на ERC-721 за незаменими токени (NFT). Някои от тези продукти се основават на заеми за финансиране на токенизирани стоки от реалния свят, като смартфони, използвани като работни инструменти, а напоследък дори и ипотечно финансиране.

Продуктите на DeFi се основават на реалната възвръщаемост, възможна за такива финансови транзакции, защитени са от тези обекти от реалния свят и са в състояние да поддържат децентрализирана колекция от агенти и клиенти. Вероятно ще продължи да има нарастване на броя на продуктите, създадени за адресиране на общности с недостатъчно банково обслужване и финансови цели в реалния свят.

Създайте представителен стандарт за DeFi договори

Растежът може да бъде значително ускорен по стандартите. Например, стандартът ERC-20 подпомогна създаването на заменими токени, като ги направи по-лесни за разбиране в много платформи и приложения. Потребителят може да обработва ERC-20 токени с клиенти, създадени от компании извън Ethereum, BSC или Avalanche, например, и те могат да бъдат дефинирани на всяка от тези платформи.

Такива клиенти включват например MetaMask, Brave или всеки клиент, който прилага стандарта ERC-20. Това направи възможно няколко напредъка, включително свързването на токени между платформи. Подобно на това, стандартът ERC-721 ускори разработването на незаменими токени, като позволи на потребителите да управляват NFT на различни платформи и клиенти.

Подобни резултати вероятно са възможни със стандарт за описание на децентрализирано финансиране за крайни потребители. Едно предимство е, че ще направи възможно различните екипи за разработка и проекти да представят продуктите на DeFi по еднакъв начин, което би елиминирало много ad hoc кодиране и тълкуване на договорите и целите на DeFi. Потребителите ще могат да управляват своето DeFi оборудване с помощта на различни клиенти и браузъри, които са съвместими. В допълнение към потенциалното позволяване на преносимостта на продуктите на DeFi между платформи, това би включвало и автоматично изплащане на заеми или кредитни линии на DeFi.

Създайте стандарт за DeFi договори

Стандартът DeFi неизбежно ще трябва да бъде достатъчно изчерпателен, за да дефинира многобройни типове продукти DeFi. Това ще включва DeFi ипотеки, кредитни линии, BNPL договори, обезпечени и необезпечени заеми DeFi и дори широко използваните продукти за крипто доходност в момента.

Дефиницията на този стандарт позволява да се използва за всеки DeFi договор. Базира се на опростена версия на DeFi, която има три основни компонента: доставчик на заем или актив, кредитополучател и възможно споразумение за изплащане. BNPL договор, например, би бил сравним с обезпечен заем по това, че включва главница, обезпечение, продължителност и условия, но лихвеният процент обикновено е 0%. Като цяло стандартът ще очертае такива всеобхватни и всеобхватни методи за успешно дефиниране на договори за DeFi. Чрез наличието на единна форма, която се следва от всички потребители на стандарта, ще бъде възможно да се направят съществуващите DeFi и традиционните финансови договори по-преносими, теоретично прехвърляеми и лесно търгувани като обезпечения.

Бъдещи планове за DeFi

Активите трябва да имат някаква полза. Те трябва също така да предлагат стимули на хората, които ги използват. Тези структури са били ключов двигател на растежа и развитието в човешките общества, когато съпоставят правилно тези с финансиране с тези, които се нуждаят от финансиране (които също са в състояние да използват ресурсите ефективно и да изплащат на доставчиците на ресурси).

Тези структури захранват предприятията и малките фирми, финансират търговията, ипотеките и жилищните нужди и оказват влияние върху всеки аспект на всяка икономика. Повече хора са склонни да бъдат измъкнати от бедността в общества, които са разработили по-ефективни методи за намиране на кредитополучатели с по-ниски проценти на неизпълнение, като използват кредитен рейтинг и други алгоритмични техники, включително дори AI.

Децентрализираното финансиране притежава потенциала да достигне до милиони хора, които в момента не се обслужват от конвенционалните банкови и финансови системи. Ако DeFi надмине ранните си итерации, които се концентрираха повече върху продукти с фалшива възвръщаемост, които не бяха подкрепени от никакво действително създаване на стойност от кредитополучателите и разчитаха повече само на генериране на необезпечени токени, този потенциал ще има по-добър шанс да бъде реализиран.

Когато се използва при изграждането на етични и добре проучени договори и продукти, разработването и използването на стандарти ще работи като катализатор за растежа на DeFi.

сроден

Dash 2 Trade – Предварителна продажба с висок потенциал

• Активна предварителна продажба на живо сега – dash2trade.com
• Роден токен на екосистемата на крипто сигнали
• KYC Проверен и одитиран