Щатът Айова нареди на BlockFi Lending LLC да плати глоба и да спре да дава неверни изявления относно ценните книжа, които предлага.
Крипто кредиторът BlockFi е в гореща вода с държавните регулатори в Айова, след като направи фалшиви твърдения относно състоянието на обезпечение на заемите, които предлага.
Бюрото за ценни книжа и регулирани индустрии на застрахователния отдел на Айова председателстваше този въпрос под Код на Айова 502.604, Единният закон за ценните книжа, който предоставя на органа правомощието да „издаде заповед, насочваща лицето да спре и да се откаже“ от извършване на „деяние, практика или стопанска дейност“ в нарушение на Глава 502 от Единния закон за ценните книжа.
„Докато иновациите, като криптовалутите, могат да осигурят растеж и еволюция във финансовата система, важно е регулаторите да гарантират, че това се случва в подходяща рамка, която защитава инвеститорите, като същевременно улеснява образуването на капитал“, каза Комисията за застраховане на Айова Дъг Омен, който издаде заповед за съгласие на фирмата.
В допълнение към споразумението от 50 милиона долара, разделени поравно между 53 юрисдикции, включително 50 американски щата и окръг Колумбия, Перто Рико и Вирджинските острови на САЩ, BlockFi е осъден да плати административна глоба от 943,000 188,000 долара на щата Айова в пет вноски от приблизително $XNUMX XNUMX.
BlockFi е изправен пред музиката
Тази заповед е кулминацията на съвместно разследване на 53 държави от Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа относно кредитните дейности на BlockFi. Един от членовете на асоциацията, щата Ню Джърси, подадена заповед за прекратяване и отказ от 19 юли 2021 г., в която се твърди, че BlockFi, нейната холдингова компания BlockFi Inc. и нейното филиал BlockFi Trading LLC предлагат и продават нерегистрирани ценни книжа.
Щатите Алабама и Върмонт по-късно подаде заповеди, за да покаже причината, според която BlockFi, нейното филиал и холдинговата компания налагат нерегистрирани ценни книжа на резиденти.
BlockFi твърди на своя уебсайт, че заемите му са „обикновено“ свръхобезпечени (предоставеното обезпечение надвишава взетата сума), без да предостави доказателства. След разследване регулаторите на Айова откриха, че само 17% от заемите, предлагани през 2021 г., 16% през 2020 г. и 24% през 2019 г., са били свръхобезпечени. Държавният надзорен орган твърди, че по този начин инвеститорите са били подведени да поемат по-голяма защита от наличната.
„Айованите трябва да се уверят, че инвестират само в това, което би трябвало да са готови да загубят“, заключи Омен.
При уреждането, дружеството нито признава, нито отрича изводите, направени в заповедта за съгласие. BlockFi наскоро платени 100 милиона долара на Комисията по ценни книжа и борси за предлагане на нерегистрирани ценни книжа.
Други големи крипто компании търсят регулаторна яснота относно лихвоносните продукти
През април 2022 г. Be[In]Crypto съобщи този майор криптовалути Kraken, Bitstamp и Circle бяха нетърпеливи да предложат лихвоносни продукти и не искаха да вървят по същия път като BlockFi и Celsius, но търсеха регулаторна яснота.
„Някои крипто играчи в САЩ са изпаднали в големи проблеми с начина, по който са управлявали заеми и предложения от типа кредит. Не искаме да ходим там, така че ще бъдем супер усърдни“, каза тогава главният изпълнителен директор на BitStamp USA Боби Загота.
През септември миналата година регулаторите на Тексас поръчан Целзий, който предлага доходност до 17% от заложени токени, да се яви на изслушване, обосновавайки защо трябва да му бъде разрешено да продължи да работи в държавата.
Отказ от отговорност
Цялата информация, съдържаща се на нашия уебсайт, се публикува добросъвестно и само за обща информация. Всяко действие, което читателят предприема спрямо информацията, намираща се на нашия уебсайт, е на свой собствен риск.
Източник: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/