Ликвидността в сектора DeFi се възстановява през 2023 г

Секторът DeFi, както и неговата ликвидност, се възстановяват след 2022 г., която беше катастрофална във всяко отношение.

TVL, или Total Value Locked, в децентрализираните финансови протоколи се повишава скромно през 2023 г., предвещавайки добри резултати за следващите месеци.

Освен това бъдещите прогнози за приходите и броя на потребителите в индустрията са отчетливо оптимистични.

Нека ги изследваме заедно.

Ликвидността и TVL на DeFi протоколите са във възход през 2023 г

Въпреки че секторът DeFi беше напълно изоставен на фронта на ликвидността от повечето инвеститори през 2022 г., от началото на годината изглежда има признаци за леко възстановяване.

По-конкретно, от 1 януари до 31 декември 2022 г. „Общата заключена стойност“ (TVL) на протоколите за децентрализирано финансиране е спаднала от 163.6 милиарда долара на 38.57 милиарда долара, а спад от около 76.5%.

Изтичането на капитал се дължи на факта, че с началото на крипто мечия пазар и началото на парична политика, съставена от повишаване на лихвените проценти от Федералния резерв на САЩ, инвеститорите предпочетоха да преминат към рискови финансови продукти, отхвърляйки силно спекулативните опции на света на DeFi.

С началото на 2023 г. нещата изглеждат така са се обърнали към по-добро, с увеличение, макар и леко, в размера на капитала, разпределен за DeFi протоколите от потребителите на Web3.

По-подробно от 1 януари 2023 г. до днес TVL се е увеличил от $38.11 до текущите $45.41 милиарда, увеличение от около 19%.

Най-доминиращите протоколи в момента са Lido, който се радва на a 29.34% доминиране над останалата част от пазара, MakerDao, Aave, Curve Finance и Uniswap.

Друг интересен детайл, който трябва да се отбележи, е фактът, че децентрализираните борси (DEX) имат увеличиха пазарния си дял спрямо централизирани контрагенти (CEX).

От началото на годината процентът на обема на търговията, регистриран на DEX в сравнение с CEX, е повече от два пъти, по данни на ARK Investment.

Фигурата показва, че крипто борсите на DeFi, лишени от всякакво финансово посредничество, все повече се появяват върху платформи като Binance, Coinbase, Okx Bybit и др.

По-голямата част от пазарния дял все още е в ръцете на централизираните борси, но започваме да виждаме по-малко изразени неравномерности в сравнение с предходните години.

Бъдещи прогнози за приходите и броя на потребителите в света на DeFi

Обръщайки се сега към друго ниво на анализ, наблюдаваме как са бъдещите прогнози за приходите и броя на потребителите в DeFi индустрията определено оптимистичен, според данни, представени от BitcoinCasinos.com.

По-конкретно, приходите от света на децентрализираните финанси, въпреки спада през крипто зимата на 2022 г., се очаква да се повишат през 2023 г.

Прогнозите говорят за трицифрен процентен ръст с a цел от 16.9 милиарда долара към 31 декември 2023 г и постепенно нарастване година след година.

Това не е изненадващо за тези в индустрията, които са видели със собствените си очи еволюцията на този сектор от 2019 г., когато той представляваше само залог, докато днес се консолидира като финансова реалност.

Все още трябва да се извърви дълъг път, за да се достигнат броя на регулираните пазари.

Има обаче всички условия за силно развитие през следващите години.

По отношение на потребителите данните също са изключително положителни: броят на хората, използващи DeFi, имаше много добро начало през 2023 г с възстановяване на нивата на бичия пазар от 2021 г.

През 2019 г., когато секторът започна да се разпространява сред нишите на крипто ентусиастите, децентрализираните финанси регистрираха само 160,000 2021 потребители на технологията, докато не изпадна в бум през 8.54 г. с XNUMX милиона потребители.

Прогнозите ни казват това до 2027 г. се очаква цифрата да нарасне до 9.33 милиона, вероятно поради бъдещия растеж на пазара на криптовалута и привлекателността на индустрията за децентрализация.

С течение на времето хората все повече обмислят важността на P2P обменна икономика което елиминира всякакъв вид посредник между страните.

Концепцията за поверителност също стана по-широко известна, предвид скандалите, които последваха с експлозията на активността на социалните медии и появата на Web2 като цяло.

Сега, когато уеб3 културата се разпространява широко по целия свят, просто трябва да изчакаме времето да тече и за прости и интуитивни приложения, които да бъдат разработени за използване от новата аудитория.

Потребителското изживяване, ако трябва да се постигне масово приемане, трябва да бъде поставено на първо място, като се жертват техническите подробности и сложностите, толкова любими на DeFi degens.

Поглед към развитието на ликвидността в DeFi и блокчейн мрежите

Светът на блокчейн се е развил с впечатляваща скорост през последните 3 години, което накара DeFi индустрията да се разнообрази сред десетки децентрализирани мрежи и протоколи.

Само си помислете, че от август 2020 г. блокчейнът на Ethereum издържа почти целият пазарен дял на индустрията с 94.41% дял и протоколна ликвидност от $3.4 милиарда

Сега Ethereum все още остава водещата инфраструктура с 26.4 милиарда долара стойност на блокчейн, като обаче намали господството си до 58.29%.

Наистина, успоредно с това се появиха различни децентрализирани мрежи, които оказаха определено положително въздействие върху децентрализираната финансова индустрия.

Блокчейни като Tron, BSC, Avalanche, Fantom и Polygon въведоха възможността в началото на 2021 г. да могат да се възползват от DeFi в рентабилен начин, избягвайки големите такси, присъстващи в скъпата мрежа на Виталик Бутерин.

Повишена скалируемост на индустрията продължи през 2021 г с появата на Solana, който се представи на света като „Убиецът на Ethereum“ и Земя, който бързо спечели доверието на инвеститорите (уви) и голяма част от парите в DeFi.

В края на 2021 г. и началото на 2022 г. се появи тенденцията слой 2, която става все по разрушителен в разказите на крипто общностите, с въвеждането на мрежите Optimism и Arbitrum.

През май 2022 г. колапсът на Tron, който по това време се гордееше с a TVL от близо 15% спрямо останалата част от пазара, наруши баланса в индустрията, което кара инвеститорите да губят милиарди долари и преразпределя пазарния дял на различните вериги.

Ethereum, Tron и BSC са субектите, които са се облагодетелствали най-много от бедствието, въпреки че това води до намаляване на DeFi ликвидността, присъстваща в протоколите.

Провалът на Тера беше а играч за промяна за съдбата на индустрията, която възвърна част от доверието, загубено само със срива на FTX, което демонстрира неефективността и опасността не само на алгоритмичните стабилни монети, но също и особено на централизирани платформи.

Към днешна дата се появяват инфраструктури, включващи zk rollup технология като zkSync, Starknet и Polygon Zk EVM и са основни залози на инвеститорите в DeFi за следващите 2 години.

Очакваме с голям интерес да видим как пейзажът на DeFi ще се развие по-нататък и как ще се разпредели ликвидността между екосистемата на Ethereum и други децентрализирани мрежи.