Moonstone Bank допълнително обяснява връзките между Gemini и Revolut

Беше пълна със събития седмица за селската щатска банка на Вашингтон Moonstone, известна преди като Farmington State Bank. Може да е намерило малко, за което да бъде благодарно през празничния сезон.

Да обобщим:

• Moonstone беше посочен като един от 32 банкови партньори в заявлението за фалит на Alameda Research/FTX.
• Рисковата ръка на Alameda инвестирани в банката през март.
• Инвестицията оцени банката на 115 милиона долара, каза нейният главен дигитален директор Жанвие Шалопин в ексклузивно интервю за Protos миналата седмица.
• Оценката е озадачаваща за мнозина, които го виждат като надут в сравнение с клиентските депозити (които бяха едва 10 милиона долара, докато нараснаха през Q3).
• Бащата на Жанвие Шалопен, Жан Шалопен, е председател на Deltec Bank & Trust. Известно е с банкиране FTX, Аламеда, и спорен стейбълкойн Tether. Жан Шалопен също седи в борда на Moonstone.

Но разкритията и слуховете продължиха да се въртят след Деня на благодарността, като интернет детективи изтъкнаха, че Роналд Оливейра, бившият главен изпълнителен директор на Revolut, е имал отклонила от ролята си на главен изпълнителен директор в Moonstone само след осем месеца.

Освен това любопитна за някои беше ролята на Ноа Пърлман, главен оперативен директор в Gemini, като член на борда на Moonstone. Protos се обърна към Janvier Chalopin още веднъж, за да получи отговори.

Преразглеждане на инвестицията на Alameda в Moonstone

Шалопин каза на Protos, че бившият главен изпълнителен директор Оливейра е напуснал при „много приятелски“ отношения с банката, но ги е информирал, че преследва „възможност, която не може да откаже“.

Въпреки това LinkedIn на Оливейра не отразява непременно това. Той е посочен като „самонает“ като „консултант“ в района на залива. Друг член на борда на Moonstone and Vermont State Bank, Гари Ревър, е назначен за изпълняващ длъжността главен изпълнителен директор на мястото на Оливейра.

Chalopin беше попитан дали инвестицията на Alameda е дала на вече несъществуващия хедж фонд някакви други предимства извън собствения капитал, като например член на борда на Moonstone. Шалопин поясни: „Изобщо нищо“.

Главният дигитален директор каза, че Moonstone е потърсил FTX/Alameda за инвестиция „около есента на 2021 г.“ и „представил известно време след това“.

Той каза, че Moonstone са отишли ​​в Alameda, защото „те са инвестирали в Trust Bank Протего… също и в Сиатъл“, и че Moonstone вярва, че „ще се заинтересуват от… нашите планове да въведем първо технологично банкиране за индустрията в САЩ“.

Шалопин пътува до централата на Alameda на Бахамите да представи отбора. Той каза, че процесът е „съвсем нормален… те попитаха за нашите доставчици, които ще изберем за съответствие“, и дали плановете на банката са мащабируеми. „Те бяха много точни и разбраха [на] нашето предложение за стойност.“

Шалопин също повтори, че инвестицията на Alameda е била пасивна и че „екипът вярва в компанията [и би] се радвал на възможността да изкупи” обратно капитала, продаден на Alameda Research.

Главният оперативен директор на Gemini крие участието си в Moonstone

Множество добре известни финансови имена се появяват в асоциирането с Moonstone Bank - от Аламеда през Жан Шалопен до Роналд Оливейра. По-малко известен, но все пак важен, е Ноа Пърлман.

Перлман не посочва членството си в борда в Moonstone в неговия LinkedIn. Той е главен оперативен директор на Gemini, известна базирана в САЩ крипто борса, основана от близнаците Winklevoss.

Шалопин каза, че е „положително за [Moonstone] да осигури някой като Ноа“ в борда, главно поради неговия „силен опит в операциите и съответствието“ и опита му на ръководни длъжности в компания за цифрови активи.

Когато го попитаха какво привлече главния оперативен директор на Gemini към Moonstone, Шалопин отговори: „Визията, която имаме за цифровата банка, която разработваме.“

Moonstone търси повече инвеститори

Според Чалопин забърканата банка „определено се е насочила към бъдещи кръгове за набиране на средства“. Въпреки че „не е ясно… дали [процедурата по несъстоятелността на Alameda ще] има по-широки последици за оценката,“ той вижда бъдещо увеличение като необходимо за придобиване на „правилния инженерен екип за правилното изграждане на нашия технологичен стек“ и „увеличаване на риска и съответствието“ на назначавания.

Чалопин подчерта, че банката е имала главен директор по риска от JP Morgan, „който прилага някакъв мониторинг, който дори големите банки нямат“.

Лунният камък, каза той, не е популяризирал марката – поне умишлено – но ще започне да става по-публично „през следващите седмици“. Шалопин нарече Moonstone „малка банка с голяма мечта“.

Протос обаче би бил небрежен, ако не посочи, че Таня Тигесън, която очевидно е работила във Farmington State Bank от десетилетия и служи като неин настоящ президент, е била Също назначен за агент на компанията майка на банката, FBH Corp. Това е чуждестранна корпорация с печалба в САЩ, която купи банката през октомври 2020 г. Жан Шалопин, председател на Deltec Bank & Trust, остава управител на FBH Corp.

Остават въпроси за Федералния резерв на Сан Франциско, който пое регулаторните задължения за малката банка тази година, но изглежда е премълчал чуждестранните интереси на Moonstone за печалба.

За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.