Ново проучване на фондация FINRA изследва променящите се демографски данни, предпочитания и нагласи на инвеститорите

• Един на всеки пет инвеститора е започнал да инвестира наскоро
• По-младите инвеститори се чувстват по-удобно с рискови инвестиции
• Една трета от инвеститорите са отворени към криптовалути

ВАШИНГТОН–(BUSINESS WIRE)– Значителна част от инвеститорите се присъединиха към пазара сравнително наскоро, по-младите инвеститори са по-склонни да се ангажират с по-рисково инвестиционно поведение и една трета от инвеститорите обмислят да инвестират в криптовалути. Това са само част от констатациите, съдържащи се в ново изследване, публикувано днес от FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation).

Ученето, "Инвеститори в Съединените щати: Променящият се пейзаж”, разкрива ново поколение от по-млади и по-малко опитни инвеститори, които са значително различни от по-старите поколения по своето инвестиционно поведение и нагласи.

„Проучването предоставя по-задълбочен поглед върху променящата се демография на инвеститорите и променящите се нагласи към инвестициите. Констатациите показват, че по-младите инвеститори - на възраст от 18 до 34 години - са по-склонни от по-възрастните инвеститори да инвестират по причини, които включват социална отговорност, забавление или социална дейност. Данните показват също, че по-младите инвеститори се чувстват по-комфортно с използването на мобилни приложения за търговия, разчитайки на социалните медии като източник на инвестиционна информация и търгувайки с по-високорискови инвестиции - като криптовалути, опции и така наречените мем акции - въпреки че някои от тях инвеститорите изглеждат по-малко подготвени за рисковете“, каза Президентът на фондация FINRA Гери Уолш.

„Ценните прозрения от проучването могат да помогнат на политиците, регулаторите и преподавателите да преосмислят инструментите и каналите, необходими за обучение и защита както на дългогодишните инвеститори, така и на подрастващото поколение нови инвеститори“, добави Уолш.

Констатациите са извлечени от компонента за проучване на инвеститорите на фондация FINRA 2021 Национално проучване на финансовите възможности (NFCS). Общо 2,824 възрастни американци с инвестиции извън пенсионни сметки бяха анкетирани между юли и декември 2021 г.

Основни констатации:

• Нови инвеститори. Всеки пети инвеститор има по-малко от две години опит. Процентът на инвеститорите, които са започнали да инвестират през двете години преди проучването (21 процента), е почти толкова голям, колкото процентът, който е започнал през предходните осем години (25 процента).

• Рискови поведения. По-младите инвеститори са по-склонни да се ангажират с по-рисково инвестиционно поведение. Тридесет и шест процента от по-младите инвеститори съобщават за опции за търговия, в сравнение с 21 процента от тези на възраст от 35 до 54 години и 8 процента от тези на 55 и повече години. Близо една четвърт (23 процента) от по-младите инвеститори съобщават, че правят покупки на марджин, в сравнение с 12 процента от тези на възраст от 35 до 54 години и 3 процента от тези на 55 и повече години.

• Крипто приемане. Процентът на инвеститорите, обмислящи криптовалути, се е увеличил до 33 процента, а 27 процента вече са инвестирали - спрямо съответно 18 процента и 12 процента през 2018 г. Сред по-младите инвеститори и тези с по-малко от две години опит повече от половината са инвестирани в криптовалути.

• Популярност на мемовете. Осемнадесет процента от инвеститорите съобщават, че търгуват акции на GameStop, AMC или Blackberry (които бяха популярни мем акции в началото на 2021 г.). Сред по-младите инвеститори почти двама от всеки пет съобщават, че купуват или продават акции от тези акции, в сравнение с около един на всеки пет от тези на възраст от 35 до 54 години и само 4 процента от тези на 55 и повече години.

• Развиващи се предпочитания за платформата. Онлайн търговията чрез уебсайт е най-често срещаният метод за извършване на сделки (62 процента), следван от мобилно приложение (44 процента) и контакт с финансов специалист (44 процента). Използването на мобилни приложения е нараснало значително от 30 процента през 2018 г. По-младите и новите инвеститори са много по-склонни да използват мобилно приложение за пласиране на сделки, отколкото по-възрастните респонденти или по-опитните инвеститори.

• Мотивация. Основната мотивация за почти всички инвеститори е да правят пари в дългосрочен план (96 процента). Големи мнозинства обаче искат да правят пари в краткосрочен план (72 процента) и да научат за инвестиране (65 процента). По-младите инвеститори са много по-склонни от по-възрастните да инвестират по причини, различни от дългосрочни печалби, като социална отговорност, забавление и социална активност.

• Източници на инвестиционна информация. Когато вземат инвестиционни решения, инвеститорите най-често разчитат на изследвания и инструменти, предоставени от брокерски фирми, бизнес и финансови статии, финансови специалисти и приятели, семейство или колеги. Сред по-младите инвеститори мнозинството (60 процента) използват социалните медии като източник на инвестиционна информация, в сравнение с 35 процента от тези на възраст от 35 до 54 години и само 8 процента от тези на 55 и повече години. Над половината от инвеститорите под 35 години използват YouTube (56 процента), а 41 процента използват Reddit. YouTube също е сред най-популярните канали за социални медии за инвестиционна информация за всички възрасти като цяло (28 процента).

• Объркване на таксите. Много инвеститори не знаят или са объркани относно различните такси, които могат да платят за инвестиране. Над един на всеки пет инвеститора (21 процента) не смятат, че плащат каквато и да е такса за инвестиране, а 17 процента казват, че не знаят колко плащат. Сред собствениците на взаимни фондове почти двама на всеки пет (38 процента) смятат, че не плащат такси или разходи на взаимни фондове.

• Предпочитание за доставка на информация. Имейлът (38 процента) изпревари физическата поща (30 процента) като най-широко предпочитания метод за получаване на разкрития. Предпочитанието за имейл се е увеличило от 2015 г., докато предпочитанието за физическа поща е намаляло.

• Ниско познаване на инвеститорите. Средният брой верни отговори на 10 въпроса Тест за знания за инвеститорите е 4.7. Повече от двама на всеки петима респонденти (44 процента) смятат, че предишното представяне на дадена инвестиция е добър показател за бъдещи резултати. По-малко от една трета (29 процента) разбират, че основното предимство на индексните фондове пред активно управляваните фондове са като цяло по-ниските такси и разходи.

Относно фондацията за обучение на инвеститори FINRA

Фондацията за образование на инвеститори FINRA подкрепя иновативни изследователски и образователни проекти, които дават на американците с недостатъчно обслужване знанията, уменията и инструментите за вземане на разумни финансови решения през целия живот. За повече информация относно инициативите на фондация FINRA посетете www.finrafoundation.org.

Относно FINRA

FINRA е организация с нестопанска цел, посветена на защитата на инвеститорите и почтеността на пазара. Той регулира една критична част от сектора на ценните книжа - брокерските фирми, които правят бизнес с обществеността в Съединените щати. FINRA, контролирана от SEC, пише правила, проверява и налага спазването на правилата на FINRA и федералните закони за ценни книжа, регистрира брокерско-дилърски персонал и им предлага образование и обучение и информира инвеститорската общественост. В допълнение, FINRA предоставя наблюдение и други регулаторни услуги за пазари на акции и опции, както и отчитане на търговия и други индустриални услуги. FINRA също администрира форум за разрешаване на спорове за инвеститори и брокерски фирми и техните регистрирани служители. За повече информация посетете www.finra.org.

Контакти

Рита Де Рамос (646) 315-7255