Доказателство за резерви: Доверителен стандарт за централизирани борси

Неотдавнашният срив на FTX, една от най-големите и надеждни крипто борси в индустрията, откри дебата за определяне на стандарти за доказване на платежоспособност в централизирани борси. 

Откакто избухна новината за несъстоятелността на FTX, множество централизирани крипто борси доброволно пуснаха своите Proof-of-Reserves, за да спечелят обратно общественото доверие и да останат популярна опция в индустрията. 

Доказателство за резерви

Proof-of-Reserves е метод, чрез който съхраняването обмен споделят публично достъпни доказателства за своите резерви във веригата. Намерението е да се докаже, че активите, държани на депозити, съвпадат с балансите на потребителите, доказвайки, че обменът е платежоспособен.

За да съпоставят активите във веригата с пасивите, борсите разчитат на система, която добавя клиентски баланси и публикува данните анонимно чрез така наречените доказателства на Merkle. С този механизъм потребителите на борсата могат да проверят дали техният баланс е включен в набора от данни за задълженията.

Техниката на Merkle дърво използва криптография за публикуване на списъка с клиентски баланси, като същевременно избягва изтичане на поверителност. Това се постига чрез запечатване на всички добавени данни с криптографски хеш или цифров подпис.

За да се гарантира платежоспособността и надеждността на борсата, идеалният сценарий би бил да има множество текущи атестации под надзора на одитор във веригата. 

Одиторът ще направи анонимна моментна снимка на всички добавени борсови баланси и ще ги включи в основното дърво на Merkle. Следващата стъпка би била да проверите балансите на всеки потребител спрямо информацията в дървото на Merkle чрез съответния хеш на транзакциите.

Виталик Бутерин, един от съоснователите на Ethereum, наскоро написа задълбочена статия за това как централизираните борси могат да докажат платежоспособността си от Merkle дървета. Можете да го прочетете тук.

Горната илюстрация показва как притежателите на сметки могат да проверят балансите си спрямо сумата от всички задължения, притежавани от борса. В този случай титулярът на акаунт 001 ще се нуждае само от информацията в червената зона, за да гарантира, че балансът му е част от пасивите на борсата (1,400). 

Phemex, водеща борса за криптовалута, също прие стандарта Proof-of-Reserves, за да подобри прозрачността. Потребителите могат провери пасивите на борсата в допълнение към нейните Proof-of-Reserves чрез нейната платформа. Phemex поддържа запитвания за баланс във веригата за ETH, BTC, USDC, USDT и USD в търговски баланси.

Горният модел, макар и далеч от съвършенството, тъй като изисква доверие в a одитор трета страна, гарантира определена степен на поверителност, тъй като различни части от дървото се разкриват на различни потребители. 

Най-важното е, че колкото повече вложители проверяват своите позиции чрез дървовидната структура на Merkle, толкова по-големи са шансовете борсата да не измами чрез скриване на задължения.  

Ако индустрията може да отнеме някакви позитиви от падането на FTX, е, че стандартизирането на система за доказателство за резерви за всички попечителски борси ще покани повече потребители да се включат в нашата индустрия поради повишената прозрачност.

Друго положително последствие ще бъде, че всеки потенциален лош играч, който не желае да докаже платежоспособността си, ще бъде държан встрани. Нещо, което ще се разглежда като знак за зрялост в нашата индустрия и потенциално ще отслаби контрола на регулаторите и политиците.

Подобряването на сигурността и прозрачността на обмена обаче не трябва да идва с цената на изоставяне на самостоятелната грижа. Трябва също така да продължим да подчертаваме важността на елиминирането на риска от трети страни, като обучаваме потребителите на най-добрите опции за управление на личните си ключове. В края на краищата какъв е смисълът да използвате криптография, ако в крайна сметка не контролирате какво трябва да бъде вашето собствено крипто? Можете да научите повече за тези практики по-долу статията.