Проучете източника на средствата на подателя и извлечете крипто преводи, изпратени при грешка
Красотата на криптографията се крие в безкрайни възможности и това е привлекателно за мнозина. Виждайки последните промени в капиталовия поток, можем да проследим промяната на лихвите в полза на децентрализираното финансиране (DeFi). Въпреки че е рисковано поради високата си волатилност, тъй като е толкова млад пазар като DeFi, който също е нерегулиран, носи някои други, по-значими заплахи.
Истинската опасност се крие в липсата на граници между безкрайните възможности, което в крайна сметка улавя DeFi да се превърне в голяма площадка за изпиране на пари (ML) и финансиране на тероризъм (TF). Липсата на KYC и AML процедури добавя още един дневник към огъня. Дори статистиката показва, че прането на пари чрез DeFi се увеличава – около 34 милиона долара DeFi транзакции през 2020 г. са извършени от криминални участници.
За щастие на потребителите на крипто, компании като Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken и др. работят за намаляване на разликата между масовото приемане и DeFi. Неотдавна PureFi, децентрализиран протокол, който предоставя инструменти за съответствие, като същевременно запазва анонимността на потребителите, и Kirobo, технологична компания DeFi, предлагаща на потребителите възможността да извличат крипто трансфери и изобретателят на Liquid Vault, влязоха в интересно сътрудничество, което съчетава най-доброто от двете компании и се бори срещу притока на незаконни средства в DeFi индустрията. Как? Да видим.
Когато прави безопасен трансфер, потребителят ще може да провери контрагента, към който иска да прехвърли криптовалута, и да реши дали да взаимодейства с конкретен портфейл или не. В допълнение, същият потребител ще може да види AML оценката на входяща транзакция и да реши дали да я приеме или отхвърли въз основа на резултатите. В случай на висок риск от подател, получателят може лесно да „отмени“ транзакцията, защитавайки портфейла си от мръсните средства. Същото важи и за безопасните P2P суапове – потребителите ще могат да видят AML резултата на всеки портфейл, който участва във взаимодействие за размяна.
Друга вълнуваща част от тяхното сътрудничество е интегрирането на PureFi, което ще се проведе в Liquid Vault на Kirobo. Една от планираните функции позволява на потребителите да проверят портфейла, който използват за създаване на Vault, и да разберат дали той има адекватен рейтинг на риска от AML на ранен етап. Освен това, потребителите на Kirobo ще могат да проверят AML резултата на DeFi пул или интелигентен договор, преди да взаимодействат с него, благодарение на решението на PureFi. Тъй като Vault също се разработва и актуализира постоянно, други функции като AML проверки на PureFi и потенциално KYC елементи ще бъдат интегрирани в бъдеще.
Със сигурност ще бъде интересно да се види по-нататъшното развитие на подобни инициативи.
Източник: https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/