Изменения в наредбата от Министерството на финансите на Обединеното кралство премахва ограничението за KYC за портфейли без хостинг

Правителствените власти по целия свят преструктурират правилата за регулиране, след като видяха прекомерна нестабилност на пазара след срива на Terra.

По същия начин, докато актуализира правилата за пране на пари, Министерството на финансите на Обединеното кралство реши да отмени плановете си за налагане на ограничения за „Знай своя клиент“ (KYC) върху крипто портфейлите без съхранение, известни също като частни портфейли. Протоколите KYC се използват за събиране на информация от подателя на криптовалута, за да се разпознае оригиналния източник на крипто средства и да се предотврати прането на пари и финансирането на тероризма.

Свързано четене | В The Bear Market Madness, Crypto Sports Sponsorships спря

Предложените правила за регламент ще влязат в сила през септември 2022 г., ако парламентът одобри.

Според новото публикуван доклад на Министерството на финансите на НВ, внедряването на KYC в нехстваните портфейли изглежда ненужно. Докладът гласи;

Правителството не е съгласно, че транзакциите с нехоствани портфейли трябва автоматично да се разглеждат като по-висок риск; много хора, които държат крипто активи за законни цели, използват нехоствани портфейли поради тяхната адаптивност и потенциални предимства за сигурност (напр. съхранение на студен портфейл) и няма добри доказателства, че нехостваните портфейли представляват непропорционален риск от използване при незаконно финансиране.

В съответствие с наложената по-рано регулация за пране на пари, Министерството на финансите обгради крипто преводите в рамките на Групата за финансови действия (FATF), която изисква както подателят, така и получателят да предоставят информацията си на крипто борсите за по-добро проследяване на средствата. Освен това, това предполага краткосрочни и дългосрочни разходи.

Всъщност беше разочароващо законните институции да изпълват информацията на потребителите по време на всяко прехвърляне.

Въпреки това органите на Обединеното кралство отмениха решението си след консултация с ключовите играчи в индустрията. Тя включва правителствени агенции, индустриални магнати и академици и други. Няколко участници призоваха, че налагането на правила за пътуване за всички увеличава разходите. Докато някои предложиха вместо това да се внедри технология с доказателство за нулево знание, тъй като тя предотвратява споделянето на лична информация, като демонстрира, че „е извършени проверки на клиента за дължима проверка“.

Частните портфейли стават основен дневен ред при прилагане на регулаторните правила

Като се съгласи, че правилата за регулиране наблягат на разходите, Министерството на финансите на Обединеното кралство подчерта общите си ползи в отговор на коментарите на консултантите. Органът се отказа от плана си за събиране на информация за институционални трансфери или нехоствани портфейли, използвани за законни цели. Вместо това той изисква само крипто бизнесите да предоставят информация за „транзакциите, идентифицирани като представляващи повишен риск от незаконно финансиране“.

Правилото се облекчава, така че фиатните и крипто преводите вече няма да трябва да следват прага de minimis. В допълнение, изискванията за информация за нехостваните портфейли ще се изискват само когато това е необходимо на база, чувствителна към риска.

Свързано четене | Целзий казва, че поддържането на финансова стабилност ще отнеме време

Например, за разлика от Обединеното кралство, ЕС го е правил преди облагодетелствуван наредби, засягащи нехостваните портфейли. В резултат на това се появиха критиките от крипто общността. Потребителите се оплакват, че този ход потенциално ще засегне поверителността.

Представено изображение от Pixabay и диаграма от TradingView.com