Американските прокурори проучваха сделките на Signature Bank с крипто клиенти, когато регулаторите внезапно затвориха институцията на 12 март. Регулаторите казаха, че запазването на банката отворена би представлявало заплаха за стабилността на цялата финансова система.
Следователи от Министерството на правосъдието във Вашингтон и Манхатън проучваха дали банката Signature е взела достатъчно предпазни мерки, за да спре възможното пране на пари от клиенти, като проверка на кандидатите за сметки и проверка за подозрителна дейност.
Двама души, които поискаха да останат анонимни насаме, твърдяха, че US SEC също проучва ситуацията.
Служители на Министерството на правосъдието, прокуратурата на САЩ в Манхатън и SEC отказаха коментар. Ръководителят на SEC заяви, че ще разследват и ще започнат процедури по принудително изпълнение, ако открият нарушения на федералните закони за ценните книжа.
Банката и служителите й не са обвинени в неправомерни действия и не могат да бъдат изправени пред никакви действия по време на разследването. Регулаторите казаха, че са загубили вяра в банката, тъй като не е успяла да предостави надеждни и последователни данни.
Финансовите наблюдатели и представители на Министерството на правосъдието многократно предупредиха фирмите, боравещи с криптовалута или свързани парични средства, да бъдат внимателни при идентифицирането на клиентите и да гарантират, че паричните потоци са за законни цели. Банките са длъжни да сигнализират на федералните власти за всякакви съмнителни транзакции.
Регулаторите засилват натиска върху банките
Провалът на Signature идва след недостатъците на Silicon Valley Bank от страна на SVB Financial Group и Silvergate Capital Corp., и двете от които обслужваха индустрията на криптовалутите.
За да намалят потенциалните рискове за финансовата система, регулаторите оказват натиск върху банките и другите регулирани компании да намалят експозицията си към цифрови валути и други активи.
Според Bloomberg Министерството на правосъдието е разгледало взаимодействията на Silvergate с FTX борсата на Sam Bankman, вече несъществуваща, и Alameda Research. SEC и федералните прокурори също разследват смъртта на Silicon Valley Bank, включително евентуални нарушения на правилата за търговия от продажби на акции на ръководители.
Източник: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/