Silvergate предупреждава инвеститорите, че може да не преживее годината, акциите падат с 30%

Изпитващият затруднения Silvergate Capital, собственик на крипто-приятелската банка Silvergate, предупреди инвеститорите, че очаква да запише допълнителни загуби за 2022 г., които значително са повлияли на нейната „способност да продължи“. Цената на акциите му падна с 30% след новината, от $13.60 на $9.50 по време на пресата.

Силвъргейт уведомен Комисията по ценните книжа и борсите (SEC) в сряда, че няма да може да подаде своя годишен формуляр 10-K навреме за фискалната 2022 г. Той цитира продажбата в последния момент на допълнителни инвестиционни ценни книжа за изплащане на непогасени заеми от Federal Home Loan Bank of San Francisco като причина за забавянето, заедно с продажбата на допълнителни дългови ценни книжа през януари и февруари 2023 г.

Банката първоначално отчете загуба от 949 милиона долара за последните три месеца на 2022 г., които сега се очаква да се увеличат.

„Тези допълнителни загуби ще се отразят отрицателно на съотношенията на регулаторния капитал на Компанията и изцяло притежаваното от Компанията дъщерно дружество, Silvergate Bank, и биха могли да доведат до това, че Компанията и Банката са по-малко от добре капитализирани“, пише в документацията.

„В допълнение, Компанията оценява въздействието, което тези последващи събития оказват върху способността й да продължи да функционира като действащо предприятие за дванадесетте месеца след издаването на финансовите отчети.“

Silvergate предупреди SEC, че в момента преоценява своите бизнес стратегии поради „бизнес и регулаторни предизвикателства“. Всъщност документът потвърждава докладите, че Министерството на правосъдието на САЩ разследва фирмата, и също така споменава разследвания от банкови регулатори и „разследвания на Конгреса“ като допринасящи за нейните неволи.

Връзките на Silvergate с FTX поставиха банката в гореща вода

Министерството на правосъдието разследва Силвъргейт за потенциална измама във връзка с разпадналата се крипто борса FTX на Сам Банкман-Фрайд (SBF) и търговската фирма Alameda Research. Субектите се радваха на дълбоки връзки — Alameda направи Silvergate своя основна банка през 2022 г. Фирмата инструктира клиентите на FTX да правят депозити, като превеждат пари в сметката на Alameda в Silvergate.

Според Silvergate, фалиралите фирми на SBF представляват по-малко от 10% от 11.9 милиарда долара депозити от неговите крипто клиенти. Но фалитът на FTX и последвалото замразяване на средствата на клиентите предизвикаха събитие, подобно на банково бягство.

• Клиентите на Silvergate изтеглиха 68% от всички депозити, държани от името на крипто индустрията.
• От септември до декември банката изхвърли 52 клиенти на цифрови активи.
• Заемите на Silvergate Exchange Network, използващи цифрови активи като обезпечение, възлизаха на 1.1 милиарда долара на 31 декември 2022 г., което е спад с около 400 милиона долара спрямо 30 септември 2022 г. Това вероятно показва, че някои страни агресивно са изплащали заеми, за да освободят обезпечения.

Връзката на Силвъргейт с FTX и Alameda предизвика проучвания от страна на американските сенатори Роджър Маршал, Елизабет Уорън и Джон Кенеди.

„Участието на вашата банка в прехвърлянето на клиентски средства на FTX към Alameda разкрива нещо, което изглежда като впечатляващ провал на отговорността на вашата банка да наблюдава и докладва подозрителна финансова дейност, извършвана от нейни клиенти“, те пише в писмо до Силвъргейт през декември.

Фирмите продължават да хвърлят връзки с опетнения Silvergate

Тази седмица платформата за крипто деривати LedgerX каза на клиентите вече няма да използва Silvergate за получаване на вътрешни банкови преводи, считано от сряда. Вместо това фирмата ще използва Signature Bank. Signature каза през декември, че се отдалечава от сектора на цифровите активи, но не на 100%.

Преди две седмици семейният офис на милиардера Джордж Сорос Soros Fund Management разкрита беше заложил срещу Силвъргейт. Той притежаваше опции върху 100,000 1.74 акции на Silvergate с пазарна стойност от 31 милиона долара на XNUMX декември, според регулаторна документация. Ако акциите на Silvergate паднат под неразкрит праг, фондът ще направи чиста, макар и относително малка печалба.