продължителни регулаторни усилия на фона на увеличено приемане, повече проблеми за Сам Банкман-Фрайд

Последната седмица в крипто беше смесена, виждайки напредък и пречки. Увеличаването на глобалните регулаторни усилия и общото приемане сочат стабилна подкрепа. Междувременно увеличените хакове и измами напомниха на индустрията за необходимостта от по-добри мерки за сигурност. Наред с тези развития, крипто общността следи внимателно актуализациите в текущия случай на FTX, където бившият шеф, Сам Банкман-Фрайд, беше изправен пред нови предизвикателства.

Не забравяйте да се абонирате за нашия бюлетин и да получавате много невероятно съдържание направо във входящата си поща!

Необходимостта от по-голям надзор 

След шумни сривове, които удариха крипто сектора миналата година, има спешна нужда от ясни глобални регулации. Финансовите регулатори признаха това и нарастването на свързаното с крипто пране на пари и незаконното финансиране влошава нещата за сектора.

Миналата седмица, a докладва от компанията за анализ на блокчейн, Chainalysis показа, че мнозина избират да използват крипто миксери, за да скрият следи от техните неправомерно придобити средства. Проучването разкри, че миксерите са обработили около 7.8 милиарда долара през 2022 г., като 24% от тази сума са от незаконни дейности, значително увеличение от 10%, регистрирани през 2021 г. 

Това подчертава нарастването на незаконната дейност въпреки по-строгите разпоредби. Докладът също така показва спад в законната употреба на миксер, вероятно поради засиления регулаторен надзор.

Главен изпълнителен директор на Binance Changpeng “CZ” Zhao звучен подкрепа за правилна регулация в крипто индустрията в поредица от туитове на 23 януари. Той подкрепи позицията на Международния валутен фонд относно крипто регулацията и значението на глобално единни, базирани на риска правила за защита на потребителите. 

Changpeng Zhao заяви, че директните забрани са неефективни и регулаторите трябва да се адаптират към бързо променящия се характер на крипто пейзажа. Той подчерта важността на правилното лицензиране, регистрация и оторизация за доставчиците на услуги за цифрови активи. Главният изпълнителен директор също иска ясни стандарти за лицензиране и одобрение на цифрови активи и компании, търгуващи с тях.

Американските власти призовават за засилен контрол 

На 27 януари комисарят на Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC) Кристин Джонсън нарича за регулаторите да бъдат упълномощени да проверяват финансите на фирми, насочени към инвестиции в участници на крипто пазара след провала на FTX. Тя също така предложи стъпки за смекчаване на рисковете от по-нататъшни сривове в индустрията.

На фона на нарастващия контрол, сенатор Елизабет Уорън смята, че крипто индустрията се страхува от строга регулация от Комисията по ценни книжа и борси на САЩ (SEC). Този страх, казва тя, би бил от полза за крипто. В предаване на живо в YouTube миналата седмица тя призова SEC да се бори по-енергично с крипто измамите и каза, че индустрията се „страхува от силна SEC“. 

Уорън вярва, че SEC, ръководена от Гари Генслер, е идеалната агенция за справяне с крипто измамите сред няколко финансови регулатори като CFTC. Уорън също призова екологичните агенции да предприемат действия срещу крипто копачите, които вредят на околната среда и увеличават разходите за енергия.

Администрацията на Байдън разкрита че иска Конгресът да приложи засилен регулаторен надзор върху индустрията на криптовалутите. В изявление четирима високопоставени служители на Белия дом подчертаха необходимостта от защита на финансовата стабилност и търсене на отговорност от лошите актьори. Те предлагат правомощията на регулаторите да бъдат разширени, за да се спре злоупотребата с клиентски активи, да се подобрят изискванията за прозрачност и разкриване на информация за крипто компаниите и да се наложат по-строги санкции за нарушителите. В изявлението четиримата също обезсърчават разрешаването на основните финансови институции като пенсионните фондове да имат крипто експозиция, като допълнително предупреждават срещу преплитането на крипто и традиционната финансова система.

Докато Белият дом очаква засилени усилия на Конгреса, неговата Служба за научна и технологична политика (OSTP) търси принос от организации и лица по Националната програма за изследване и развитие на цифровите активи, като разкри на 26 януари. Целта е да се създаде всеобхватна рамка за отговорен растеж на цифровите активи, както е указано от президента. 

Обратната връзка трябва да бъде изпратена на максимум 10 страници и трябва да бъде изпратена до 23 март. Получените отговори ще помогнат на правителството да управлява ефективно развитието на цифровите активи и свързаните с тях технологии.

Междувременно NYDFS засили усилията си миналата седмица, освобождаване разпоредби за защита на клиентите в случай на пазарен провал. Нюйоркският регулатор издаде насоки за участниците на крипто пазара относно защитата на клиентите за неплатежоспособни фирми, като подчерта важността на справедливите интереси на клиентите и правилните практики за попечителство и разкриване. Ръководството е за юридически лица, лицензирани съгласно банковото законодателство на Ню Йорк, които държат активи във виртуална валута.

Суперинтендантът на NYDFS Адриен А. Харис подчерта необходимостта от всеобхватна и безопасна регулаторна рамка за защита на клиентите и запазване на доверието. Той подчерта необходимостта от разделяне и сегрегиране на клиентски крипто активи, разкриване на условията за продукти и услуги и провеждане на надлежна проверка за подпопечителски споразумения с трети страни.

Европа въвежда по-строги регулаторни мерки

Шефът на Централната банка на Ирландия Габриел Махлуф нарича за забрана на свързаните с крипто реклами на 26 януари. Габриел каза, че крипто инвестициите, които нямат подкрепа за конвенционални активи, са подобни на хазарта и са податливи на измами и високорискови възможности. 

Той изрази безпокойство от въздействието на подобни реклами върху младите хора. Впоследствие той поставя крипто в същата категория като схемите на Понци, подчертавайки необходимостта да се защитят впечатлителните хора от излагане на подобни реклами.

Забележките на Махлуф се появиха два дни след като ЕС въведе в сила строги регулации за банките, занимаващи се с цифрови активи, задължително изискване за резерв 1:1 на фиатна валута за техните криптовалути, за да се ограничи количеството нерегулирана криптовалута, държана от банките, и да се запази стабилността във финансовия сектор. 

Тези правила могат да обхващат токенизирани ценни книжа и чуждестранните банки, обслужващи клиенти от ЕС, трябва или да създадат местни клонове, или да преобразуват съществуващите в дъщерни дружества с висока капитализация.

Въпреки че са забележимо по-ясни от тези на Съединените щати, регулаторните изисквания на Обединеното кралство са проблем за повечето субекти, фокусирани върху крипто. На 26 януари Службата за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) разкрита че 85% от крипто субектите, които са кандидатствали за лицензиране, не са могли да задоволят минималните изисквания. 

Глобалният интерес продължава да се повишава 

Глобалният интерес към крипто и блокчейн допълнително предизвика засилени регулаторни усилия от страна на правителства и институции.

A докладва от анализаторите на Bank of America (BoA) показаха, че 114 централни банки, включително Федералният резерв на САЩ, имат нарастващ интерес към цифровите валути на централната банка (CBDC). Те отбелязват, че CBDC имат потенциала да обслужват над 1.4 милиарда лица без банкиране в световен мащаб, включително 6.5% в САЩ 

Анализаторите също предполагат, че стабилните монети и CBDC могат да съществуват едновременно, като стабилните монети се използват за целите на интелигентни договори, а CBDC са по-широко приети поради тяхната оперативна съвместимост. 

Саудитската централна банка (SAMA) активно проучва и тества CBDC за техните потенциални ползи и рискове, т.к. доклади предложи. Техният непосредствен фокус са местни случаи на използване на CBDC на едро в партньорство с местни банки и финтех компании. 

SAMA обмисля политически, правни и регулаторни съображения в подкрепа на Saudi Vision 2030. Тя ще се консултира с международни органи, правителствени организации и обществеността, докато те продължават своето CBDC тестване и развитие.

Финансовият отдел на Обединеното кралство, Министерството на финансите на HM, написали работно място за ръководител на проект за цифрова валута на централната банка (CBDC). След като бъде нает, лицето ще ръководи усилията на Министерството на финансите за създаване на цифрова версия на паунда и ще получи двугодишен договор и диапазон на заплатата от 61,260 66,500 до XNUMX XNUMX британски лири. 

Списъкът подчертава, че с намаляването на използването на физически пари цифровите форми на валута стават все по-разпространени, което представлява възможност за бизнеса в Обединеното кралство. Това развитие дойде малко след управителя на Bank of England Андрю Бейли омаловажи необходимостта от дигитален паунд преди две седмици.

Полезността на блокчейн технологията 

На неотдавнашната конференция в Давос Бринли Лир, ръководител на блокчейн и цифрови активи на Световния икономически форум (WEF), посочен че въпреки намаления интерес от страна на финансовите институции, стартиращите компании все още планират да инвестират в блокчейн технология тази година. Последните събития посочиха нейната позиция. Дискусиите на конференцията се изместиха към приложенията на блокчейн в реалния свят, вместо към техническите му аспекти.

KPMG съобщи миналия петък, че 33% от финтех компаниите в страната възприеха блокчейн технологията, което я прави петата най-търсена технология през 5 г. Въпреки забраната на Китай за крипто дейности, включително добив на биткойн, блокчейн все още набира популярност.

IOTA, блокчейн платформа, беше избран миналата седмица, за да участват в следващата фаза на европейските блокчейн предпазарни поръчки (PCP). Тази инициатива има за цел да оцени и усъвършенства блокчейн технологията за Европейската инфраструктура за блокчейн услуги (EBSI). 

Протоколът, фокусиран върху интернет на нещата, ще работи за подобряване на съществуващите блокчейн решения и създаване на нови, които са в съответствие с целите на EBSI, които включват позволяване на трансгранична мобилност, намаляване на отпадъците, осигуряване на съответствие с разпоредбите на Европейския съюз, насърчаване на технологиите растеж и предоставяне на надеждни цифрови услуги.

Интерес към крипто плащания

Нарастващият глобален процент на приемане също предизвика повишен интерес към крипто плащанията. На 27 януари Bin Faqeeh Real Estate Investment в Бахрейн оповестен че вече ще приема криптовалути за покупки на имоти чрез Binance Pay. Този ход позволява на клиентите да извършват плащания, използвайки избрания от тях цифров актив чрез тяхното приложение Binance.

Сенатор Тед Крус предложената законопроект за разрешаване на използването на криптовалута във вендинг машини в Капитолия на САЩ. Законопроектът беше представен на 25 януари, но се нуждае от одобрение от Камарата и Сената, за да стане закон. Ако бъде прието, то ще промени методите на плащане за търговците на вендинг и хранителни услуги в Капитолия.

Друг предложен законопроект в щата Ню Йорк търси за предоставяне на яснота относно законността на държавните агенции, приемащи криптовалута като плащане. Това ще позволи на агенциите да сключват договори с физически лица или организации за получаване на плащания в криптовалута за различни такси, като данъци и глоби. Тези споразумения са правно обвързващи.

Актуализации за FTX и Сам Банкман-Фрид 

Сцената на криптовалутите продължи да следи актуализациите относно текущия проблем със Сам Банкман-Фрайд и FTX, докато процедурата по несъстоятелност на последния напредваше.

Документ от 115 страници в американския съд по несъстоятелността в Делауеър разкри списъкът на кредиторите на FTX, включително технологичните гиганти Amazon, Apple, Microsoft, Twitter и правителствени агенции като IRS. Засегнатите крипто компании включват Binance, Bittrex и Coinbase. Знаменитости като Жизел Бюндхен и Том Брейди също бяха изброени.

Малко след това Goldman Sachs се появи опровергавам твърди, че е кредитор на FTX, както е посочено в съдебния документ. Въпреки че документът изброява хиляди кредитори, Goldman Sachs потвърди, че не е един от тях. Представител заяви, че матрицата на кредиторите подчертава само предишни сделки с FTX, а не отношения с кредитор.

Докато други се опитваха да се дистанцират, документите на крипто заемодателя BlockFi показват по-голямо преплитане с FTX. Изтекли финансови данни на BlockFi Показва експозиция от $1.2 милиарда към FTX, по-голяма от предишната оценка. Поверителните документи бяха публикувани по невнимание, разкривайки излагане на $415.9 млн. на FTX и $831.3 млн. на Alameda Research. BlockFi бързо премахна отчетите, тъй като бяха предназначени само за вътрешна употреба.

Още проблеми за Сам Банкман-Фрайд 

Миналата седмица неволите на Сам Банкман-Фрид изглежда са се влошили. Прокурори от Ню Йорк търси да преразгледа условията си под гаранция заради обвинения в опити за манипулиране на свидетели чрез Signal и имейл.

Доказателствата показват, че той е достигнал до настоящи и бивши служители на FTX, използвал е приложения с функции за самоунищожение и може да се е опитал да склони свидетели, тъй като един ключов свидетел притежава уличаваща информация. Бившият главен изпълнителен директор може да бъде изправен пред преглед от американския главен съветник на FTX.

Modulo Capital, по-малко известен крипто хедж фонд, беше каза да е получил 400 милиона долара от Сам Банкман-Фрид. Modulo беше основан през март 2022 г. и имаше тесни връзки с бившия шеф на FTX, с офиси близо до дома му на Бахамските острови, а неговият съосновател имаше слухове за романтична история със Сам.

Modulo Capital нямаше публично присъствие или търговско досие и започна крипто търговия малко преди колапса на FTX през ноември 2022 г. Според The ​​New York Times компанията в момента не е активна.

Тъй като проверката започна, адвокатите на FTX Насочена за да се допитате за финансовите печалби на семейството на Сам Банкман-Фрид от FTX. Те разкриха намерение да проучат родителите и брата на Банкман-Фрид за произхода и придобиването на тяхното богатство и поискаха да положат клетва. Делото е висящо пред американския съдия по несъстоятелността Джон Дорси.

Главният изпълнителен директор на Binance Changpeng Zhao също изравнен обвинения срещу Сам Банкман-Фрид, твърдейки, че FTX стои зад повечето FUD, насочени към Binance. По време на Въпроси и отговори в Twitter той твърди, че FTX е дал на новинарски център за криптовалута 43 милиона долара, за да създаде гориво FUD за Binance. Въпреки това Джао заяви, че Binance не се притеснява от това.

Докато нещата продължават да се развиват, доклади предположи, че Сам Банкман-Фрид може да изпитва финансови затруднения, след като американските федерални власти конфискуваха близо 700 милиона долара, свързани с него, предимно от неговите акции на Robinhood. Съобщава се, че той е обявил градската си къща във Вашингтон за продажба за 3.28 милиона долара, въпреки че притежава други активи. 

Възраждане на хакове и измами

Azuki, тематичен за аниме NFT проект, беше целенасочена чрез кибератака, при която хакери проникнаха в официалния й акаунт в Twitter в ранните часове на 28 януари, като бяха откраднати над $750,000 XNUMX средства на инвеститори. Нападателите са публикували измамна връзка във фишинг измама, която е отвела потребителите до фалшив сайт за земно сечене. 

Twitter на Robinhood беше хакнат в сряда и се използва за популяризиране на RHB, символ на измама. Туитовете бяха изтрити, след като получиха над 10,000 1,000 гледания. Обществената осведоменост предотврати значителни покупки, тъй като бяха закупени само RHB на стойност около $XNUMX. 

На 23 януари Twitter акаунтът на Whalechart с над 223,000 XNUMX последователи беше компрометирана и се използва за популяризиране на фалшиво раздаване на Uniswap чрез злонамерена връзка, представяща сайта на Uniswap. Потребителите, които последваха връзката, бяха подмамени да свържат своите крипто портфейли за фалшива UNI награда от $500. Whalechart си възвърна контрола върху акаунта и разкри, че експлойтът е възникнал поради планирана функция за туит в TweetDeck.

В същия ден на компромиса с Whalechart акаунтът в Twitter на GOLTV, латиноамерикански футболен канал, беше хакнат за насърчаване на фалшиво раздаване на XRP. Хакерите се преструваха, че са Брад Гарлингхаус от Ripple и направиха фалшиви прогнози за XRP, водещи до злонамерена страница, в която се твърди: „Идва най-голямата помпа“.

Reddit също стана свидетел на своя дял от измами като потребители звучеше алармата на под-канала Reddit, „CryptoCurrency” ” относно измама с еърдроп Shiba Inu (SHIB) на 26 януари. Измамата обещава монети Shiba Inu. Това обаче беше трик за изпразване на портфейлите на потребителите. Връзката подсказва връзка с портфейл, което позволява бърза кражба на средства. Измамниците са насочвали потребители с произволни тагове, за да разпространят връзката. Reddit премахна публикацията след множество доклади.

Миналата седмица Кевин Роуз, главен изпълнителен директор на NFT фирмата Proof, разкри неговият Ethereum портфейл е бил хакнат и са взети 40 ценни NFT на стойност милиони. Откраднатите NFT включват 25 Chromie Squiggles и 1 Autoglyph. Роуз предупреди своите 1.6 милиона последователи в Twitter да не купуват никакви Chromie Squiggles и заяви, че минималната стойност на откраднатите NFT е $1 милион, като някои потенциално струват повече.

Следвайте ни в Google Новини