Един от оставащите въпроси за криптовалутната индустрия е как невероятно малката и чуждестранна Farmington State Bank сега Банка Moonstone, успя да получи регулаторни насоки от Федералния резерв.
Както беше съобщено по-рано, Moonstone получи инвестиция от 11.5 милиона долара от вече фалиралата Alameda Research на Sam Bankman-Fried през март. Той е собственост на компания, наречена FBH — нейният председател, Жан Шалопен, също така председателства Deltec Bank and Trust. Основните клиенти на Deltec включват Tether и Alameda. Чалопин е член на борда на директорите на Moonstone.
В прессъобщение във вторник Moonstone изясни връзката си с Chalopin. В него се посочва, че Чалопин е потърсил американска банка през лятото на 2018 г. „индивидуално и без никаква връзка с или без участие в Deltec International Group и нейните дъщерни дружества“.
Целта на Шалопин беше „да разработи нов модел на банкиране, в който той силно вярва, да се възползва от сближаването на технологиите и регулациите, за да осигури необходимите и надеждни банкови услуги на клиентите“.
На въпрос защо Фед би одобрил банка, обслужваща комбинация от дигитални активи и канабис, Жанвие Шалопин, главен дигитален директор на Moonstone и син на Жан Шалопин, каза: „Работата на регулатора е да насърчават безопасността и здравината, финансова стабилност и защита на потребителите… Това е въпрос на тези индустрии, които се разрастват, потребителите, които потребяват тези услуги — ние трябва да гарантираме, че това потребление се случва по начин, който зачита тези мисии.“
Protos разговаря с водещия анализатор на политиката на финансовите институции на Фед, Мелиса Кларк, за да научи повече за неговите процеси.
Фед казва, че прави грешки
Кларк призна, че не е запозната с Farmington State Bank или Moonstone. По отношение на процеса на приемане на нова банка като член на регулаторната система на Фед, тя каза на Protos: „Вие разглеждате много различни фактори. Разглеждате всички законови фактори... финансови, управленски, собственост, юридически, допустимост, бизнес планове, бъдещи перспективи.
„Въз основа на събраната информация ще продължим напред.“
„Факт е“, каза тя, „че научаваш нови неща за хората, след като предприемеш действие. Вие действате въз основа на наличната информация, която имате към моментаи това не означава, че нещо може да не се знае по-късно.“
„Правя това от 38 години“, каза Кларк. „Лошите неща могат да се случат, дори когато мислите, че всичко е наред.“
„Опитваме се да управляваме ситуацията след това“, добави тя.
Чети повече: Ексклузивно: Moonstone Bank обяснява връзките си с Alameda Research
Запитан дали чуждите граждани обикновено са били в състояние да придобият банки, регулирани от Федералния резерв, Кларк каза: „През годините имахме много чуждестранни граждани да купуват банки и те наистина преминават през процес на проверка като гражданите на САЩ. Вие разглеждате техния бизнес, вие разглеждате техните филиали и ние получаваме ангажименти във връзка с по-пълна прозрачност.“
„Ние проверяваме всеки, който купува банки“, каза тя категорично. „Не винаги разполагаме с перфектна информация… понякога сме мъртви и понякога може да пропуснем нещо"
Когато беше подтикнат точно от какво се състои процесът на проверка, Кларк каза: „Имаме процес на проверка на имената. Ние не изпращаме хора, не правим полицейско разследване.”
„Хората, които се считат за директори, трябва да вземат пръстови отпечатъци и има лична информация, която трябва да предоставят – и това са общи формуляри за всички федерални агенции“, каза тя. „OCC, FDIC и Федералният резерв.“
За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.
Източник: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/