Бъдещето на инвестициите на дребно в криптовалута изглежда обещаващо

Инвеститорите на дребно изиграха съществена роля за възхода на криптовалутите. Въпреки многобройните сривове и рискове, търговците на дребно продължават да държат крипто. Но понякога, на висока цена и загуба. 

„Инвеститори на дребно“ се отнася до индивидуални инвеститори, които купуват и продават криптовалути за своите инвестиционни портфейли. В традиционните финанси (TradFi) инвеститорите на дребно се наричат ​​„главна улица“. Сравнително професионалните и институционалните инвеститори са известни като „Уолстрийт“. 

В криптовалута инвеститорите на дребно играят важна роля в стимулирането на търсенето и често са привлечени от съблазънта на „лунната“ възвръщаемост от децентрализираната свобода на достъп на крипто от всеки, който има интернет връзка. 

Това доведе до увеличава усвояване и приемане, което помага за установяването на крипто като жизнеспособен алтернативен клас активи на традиционните валути. Имайки в предвид, Bitcoin доставките на дребно скочиха със 17 процента, приблизително 3.57 милиона през декември 2022 г. Миналата година пазарът стана свидетел на множество сривове, като FTX. Въпреки това, търговците на дребно не бяха разочаровани. Това е според изследователската фирма Glassnode във веригата, споделена от анализатор. 

В същото време делът на жените крипто инвеститори увеличава от 24% през първото тримесечие на 2022 г. до 34% през четвъртото тримесечие на 2022 г. Тези случаи показват вярата на търговците на дребно в сектора на криптовалутите. 

В допълнение, инвеститорите на дребно са изиграли значителна роля в развитието на крипто екосистемата. Много инвеститори на дребно също са разработчици, предприемачи и ентусиасти, активно участващи в изграждането на нови базирани на блокчейн приложения и услуги. Техният принос помогна за разширяване на случаите на използване на криптовалути и създаде нови възможности за инвестиции и иновации.

Търговците на дребно са страдали през годините

Въпреки това е важно да се отбележи, че участието на инвеститорите на дребно също доведе до порицание. Значително увеличен летливост и риск за пазара на криптовалута. Тъй като все повече хора се включват в търговията с криптовалути, има по-значителни колебания в цените и повишена уязвимост към измами. 

Споменатата кохорта изправени предизвикателства и загуби в миналото поради колапс на различни финансови институции и пазари. Един забележителен пример е в световен мащаб финансова криза от 2008 г., която унищожи няколко големи финансови институции и причини значителни загуби за много инвеститори на дребно. Много инвеститори загубиха своите спестявания и пенсионни фондове, тъй като фондовият пазар се срина, а стойността на много ценни книжа и финансови продукти спадна рязко. 

Други примери за икономически сривове, които са засегнали инвеститорите на дребно include фалита на Enron през 2001 г. и фалита на Lehman Brothers през 2008 г. Тези събития демонстрираха рисковете и потенциалните капани на инвестирането на финансовите пазари. Най-вече тези, които се нуждаят от по-задълбочено разбиране на включените сложни финансови продукти и стратегии. Въпреки предизвикателствата, инвеститорите на дребно продължават да играят жизненоважна роля в еволюцията на криптовалутите и по-широката блокчейн екосистема.

Грейси Чен, управляващият директор на Bitget, говори ексклузивно с BeInCrypto на събитието Dubai Blockchain Life 2023. Тук тя подчерта участието на инвеститорите на дребно в крипто и сподели няколко разказа за защита на кохортата. 

Продължаващи тенденции за търговците на дребно

Чен твърди, че тенденцията за инвестиции на дребно е напреднала от това, което беше преди осем години. „Актуализациите на ниво продукт са от съществено значение за оформянето на днешните тенденции за инвеститорите на дребно. Първо, появата на стабилни монети добави котва към фиатни валути, което също е крайъгълният камък на различни производни продукти. Появата на безсрочни договори допълнително повиши стабилността и ликвидността на цените на крипто“, каза тя. 

Допълнително добавено:

„За търговците безсрочните договори са лесен начин да заемат ливъридж позиция на даден пазар без дата на изтичане. В допълнение, инвеститорите могат да се възползват от постоянния процент на финансиране, за да печелят лихва, като същевременно минимизират риска от базовия актив. Намаляването на инвестиционния праг и опростяването на продуктите позволяват на повече инвеститори да участват в търговията с крипто, което пазарът не можеше да осигури преди осем години.“

Освен това, крипто борсите играят роля в защитата и обучението на търговците на дребно. Bitget не е по-различен. Платформи като Bitget Academy предлагат образование за блокчейн, крипто и търговия чрез задълбочени ръководства, практически съвети и актуализации на пазара. По същия начин BeInCrypto предоставя също образователен ресурс. 

Защита на средствата и криптовалутите на клиентите

Докато пространството и притежателите са относително узрели, хаковете и сривовете водят до загуби в размер на милиони. Следователно крипто борсите трябва да имат система за защита на средствата на потребителите. Това може да дойде в различни инициативи. Например Bitget стартира фонд за строители от 5 милиона долара за подпомагане на засегнатите партньори, увеличи фонда за защита на Bitget до 300 милиона долара с прозрачен портфейл адреси и гарантирано без теглене в продължение на три години.

„Следващото нещо, върху което работихме, беше нашето доказателство за резерви. Разработихме инструмент за вътрешна проверка, „Merklevalidator“, с безплатен достъп до кодове с отворен код в GitHub. Не само показвайки статуса на резервите като цяло в компанията, потребителите могат също така да проверят доказателството за резервите на своя акаунт с инструмента. Доказването на нашия обменен резерв към активите на потребителите е поне в съотношение 1:1.“ 

На по-общ фронт, крипто борсите трябва да имат няколко сигурност въведени мерки за защита на средствата и криптовалутите на потребителите.

Стандартни мерки за сигурност

1. Двуфакторно удостоверяване (2FA): Двуфакторното удостоверяване добавя допълнителен слой сигурност към потребителските акаунти, като изисква от потребителите да въведат втори фактор, като например уникален код, изпратен на телефона им или генериран от специализирано приложение, в допълнение към техния идентификационни данни за вход. 
2. SSL криптиране: SSL (Secure Sockets Layer) е протокол за криптиране на комуникацията между устройството на потребителя и сървърите на обмена. Това предотвратява неоторизиран достъп до информацията на потребителя и намалява риска от нарушаване на данните.
3. Студено съхранение: Повечето крипто борси съхраняват по-голямата част от потребителските средства в офлайн портфейли, които не са свързани с интернет. Това затруднява достъпа на хакерите до средствата на потребителите от разстояние. 
4. Портфейли с множество подписи: Портфейлите с множество подписи изискват множество подписи от различни лица, за да инициират транзакция. Това добавя допълнително ниво на сигурност и затруднява достъпа на хакерите до средствата на потребителите.
    
5. Редовни одити и тестове за проникване: Крипто борсите обикновено наемат фирми за сигурност на трети страни, за да извършват редовни одити на техните системи и тестове за проникване. Това помага да се идентифицират уязвимостите и да се гарантира, че мерките за сигурност на обмена са ефективни.
6.  Застраховка: Някои борси могат да предложат застраховка на потребителите си, за да се предпазят от загуби поради кражба или хакване.
7.  Съответствие с нормативните изисквания: Много крипто борси са обект на регулаторен надзор, което изисква от тях да прилагат специфични мерки за сигурност, за да защитят средствата и данните на своите потребители.

Как изглежда бъдещето? 

Търговците на дребно играят важна роля в крипто домейна. От съществено значение е инвеститорите на дребно внимателно да обмислят рисковете и потенциалните ползи от всяка инвестиционна възможност и да потърсят професионален съвет, ако е необходимо. Диверсификацията и дългосрочната инвестиционна стратегия също могат да помогнат за смекчаване на някои рискове, свързани с инвестирането на финансовите пазари.

Глобалните притежатели на криптовалута представляват около 4.20% от населението с над 400 милиона криптовалути Потребители общо. Общият размер на пазара все още е относително малък. Напротив, инфраструктурата на пазара на криптовалута непрекъснато се подобрява, като нарастващите централизирани и децентрализирани платформи предоставят на потребителите широка гама от опции за инвестиране, търговия и използване на криптовалута. Използване на Dapps (децентрализирани приложения), включително Актив, NFT, игрите и социалните мрежи стават все по-разнообразни с все повече индустрии, които се включват в web3. 

Основните показатели на съществуващите вериги също се подобряват и все повече инвеститори на дребно ще бъдат склонни да участват в пазара на криптовалута. „През следващите 5-10 години очакваме експоненциален растеж в броя на инвеститорите на дребно в пространството Web3“, заключи Чен.